財產(chǎn)保險股份有限公司操作風險管理規(guī)范-文庫吧資料
2025-05-04 08:22本頁面
【正文】 條 風險評估結(jié)果： （一） 綠色，表示 可接受風險 ：剩余風險處于容忍度范圍內(nèi)，無需進一步采取控制措施； （二） 橙色，表示 需關(guān)注風險 ：剩余風 險超出容忍度范圍，但存在充分有效的控制措施，風險水平將逐步改善，預計在既定時間內(nèi)回到容忍度范圍內(nèi)。 第十九條 進行公司整體風險評估時，還須考慮風險因素之間的因果聯(lián)系、相關(guān)性 ， 公司采用一致的風險矩陣方法，評估風險影響和發(fā)生概率。 第十八條 對已識別的風險應從風險影響程度、發(fā)生頻率與控制效率等方面進行分析和評估。這種前瞻性的分析是風險識別的一個關(guān)鍵組成部分。 第十 六 條 除了已知的風險，還應識別和監(jiān)控潛在的風險。 各部門、各分支機構(gòu)在新業(yè)務、新產(chǎn)品上線，新系統(tǒng)應用，相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求變更，或相關(guān)經(jīng)營管理流程、信息系統(tǒng)等發(fā)生重大變化時，應及時開展針對性的操作風險識別和評 估工作，并將識別和評估結(jié)果報送風險管理部。如遇公司組織架構(gòu)調(diào)整或分工變化，相應的風險管理職責由調(diào)整或變化后承擔相應職責的部門及崗位予以履行。 （二）分公司風險合規(guī)管理崗應協(xié)助分公司負責人開展操作風險管理工作，負責組織識別、評估、監(jiān)測及控制所在機構(gòu)的操作風險；及時、準確地按照風險管理 報告機制向總公司風 險 管理部通報分公司操作風險狀況。 第十二條 分公司操作風險管理組織架構(gòu)與職責 （一）在授權(quán)范圍內(nèi)實施操作風險管理工作。 第十條 合規(guī)法律部、信息技術(shù)管理部門、人力資源部在管理好本部門操作風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風險提供相關(guān)資源和支持。作為操作風險管理牽頭部門，風險管理部的 主要職責包括： （一）制定 、維護 并不斷完善公司操作風險管理制度和流程； （二） 協(xié)調(diào)、指導、督促 各職能部門 、渠道 和分支機構(gòu)組織實施操作風險識別、評估 、控制 和監(jiān)測程序； （三） 建立操作風險管理報告機制，收集及分析操作風險事件及損失數(shù)據(jù)，定期及不定期編制相關(guān)統(tǒng)計及分析報告，并就如何彌補損失提出建議，使高級管理層能全面、及時、準確地掌握各項重大操作風險及其成因、影響，以便能夠采取有效的防范及降低風險的措施 。 第八條 風險管理部 是 操作風險管理的牽頭部門，統(tǒng)籌負責操作風險管理。 第六條 董事會是公司全面風險管理的最高決策機構(gòu)，對包括操作風險在內(nèi)的全面風險管理框架的完整性和有效性
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