財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范(參考版)
2025-04-30 08:22本頁(yè)面
【正文】 。 第 三 十 一 條 對(duì)未履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、導(dǎo)致公司遭受重大經(jīng)濟(jì)損失的，公司將根據(jù)《員工行為問(wèn)責(zé) 管理辦法》對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。 第七章 考核與獎(jiǎng)懲 第二十 九 條 風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同企劃部、人力資源部逐步建立公司操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部考核評(píng)價(jià)機(jī)制，將操作風(fēng)險(xiǎn)管理考核與績(jī)效考核掛鉤。報(bào)告可以包括以下內(nèi)容： （一） 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)情況； （二） 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估情況； （三） 控制措施的執(zhí)行情況； （四） 重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的處置情況； （五）其它相關(guān)情況。 具體報(bào)送路徑及要求由風(fēng)險(xiǎn)管理部另行制定。 當(dāng)面臨操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)， 公司 確保有暢通的報(bào)告路 徑 。 第五章 報(bào)告 第 二 十 六 條 公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行定期、不定期相結(jié)合的報(bào)告機(jī)制。 第 二 十 五 條 風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織各部門、 渠道 、 各分支機(jī)構(gòu)建立操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)庫(kù)并定期維護(hù)、完善操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)。 第 二 十 三 條 對(duì)識(shí)別評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)助相關(guān)部門、 渠道、 分支機(jī)構(gòu)提出并執(zhí)行相應(yīng)的控制措施，控制措施種類包括但不限于以下內(nèi)容： （一）制度完善：修訂各項(xiàng)內(nèi)部管理制度和操作流程，明確各崗位、各部門職 責(zé)邊界； （二）層級(jí)審批：通過(guò)授權(quán)和層級(jí)審批機(jī)制，形成合力制約和有效監(jiān)督； （三）實(shí)物控制：建立財(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度等措施，確保財(cái)產(chǎn)安全； （四）指標(biāo)監(jiān)測(cè)：制定關(guān)鍵 風(fēng)險(xiǎn) 指標(biāo)，通過(guò)關(guān)鍵 風(fēng)險(xiǎn) 指標(biāo)監(jiān)測(cè)及分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、查明原因并加以改進(jìn)； （五）職責(zé)分離：對(duì)于業(yè)務(wù)流程中不相容職務(wù)實(shí)施分離措施，形成各司其職、互相制約的工作機(jī)制； （六）系統(tǒng)控制、輪崗制度、培訓(xùn)制度和其他相關(guān)措施。容忍度水平是指職能 部門 、渠道或業(yè)務(wù) 領(lǐng)域 負(fù)責(zé)人 所能接受的風(fēng)險(xiǎn)程度。 第 二 十 一 條 任何重大風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的評(píng)估必須包括對(duì)財(cái)務(wù)和聲譽(yù)影響的評(píng)估： （一） 財(cái)務(wù)影響是指如果風(fēng)險(xiǎn)形成，可能出現(xiàn) 可量化的財(cái)務(wù) 損失； （二） 財(cái)務(wù)錯(cuò)報(bào)的 影響是指對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告中失誤和疏忽 的定性和定量分析，包括內(nèi)部和外部； （三） 聲譽(yù)影響是指如果風(fēng)險(xiǎn)形成，對(duì) 公司 聲譽(yù)損害的估計(jì) ； （四） 行為影響是指如果風(fēng)險(xiǎn)形成，對(duì)客戶的可能損害； （五） 每個(gè)重大操作風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng) 設(shè)置一個(gè)容忍度。 第 二 十
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