【正文】 社承擔(dān)。（一）發(fā)起行社發(fā)送數(shù)據(jù)不及時(shí)，影響客戶和他行資金使用的，發(fā)起行社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。（四）及時(shí)反映和解決系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和解決運(yùn)行中的各種問(wèn)題。（二）及時(shí)處理查詢、查復(fù)、自由格式報(bào)文業(yè)務(wù)。（三）及時(shí)反映和解決系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和解決運(yùn)行中的各種問(wèn)題。第二十條　 縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行行社的職責(zé)（一）負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)參與行社的業(yè)務(wù)檢查、指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。（三）負(fù)責(zé)辦理自身電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)起、轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)。第十九條　 省結(jié)算中心的職責(zé)（一）負(fù)責(zé)匯兌業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終數(shù)據(jù)處理與核對(duì)，以及差錯(cuò)處理。第十七條　 電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)各種憑證、報(bào)表與存儲(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的磁介質(zhì)屬于會(huì)計(jì)檔案的組成部分，各參與者參與行社應(yīng)按《湖南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案管理辦法》（湘信聯(lián)辦[2005]29號(hào)）規(guī)定的期限和要求妥善保管。第十六條　 各參與行社信用社辦理電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)人員須經(jīng)過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)合格后才能上崗，未經(jīng)培訓(xùn)人員不得上崗。第三章　安全管理第十五條　 各參與行社信用社辦理電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的崗位權(quán)限控制，根據(jù)崗位設(shè)置分別授予相應(yīng)操作權(quán)限，各崗位之間不得越權(quán)操作。農(nóng)信銀二代已取消該業(yè)務(wù)第十四條　 各參與行社信用社對(duì)有疑問(wèn)或發(fā)生差錯(cuò)的電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)使用查詢查復(fù)格式報(bào)文，在當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日上午發(fā)出查詢。已貸記收款人賬戶的，不得辦理退回，應(yīng)當(dāng)通知付款行由付款人與收款人協(xié)商解決。第十三條　 信用社對(duì)已發(fā)送的電子匯兌業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過(guò)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)送退回請(qǐng)求。第十二條　 各參與行社信用社對(duì)已發(fā)送的電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過(guò)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)發(fā)送撤銷請(qǐng)求。第十一條　 信用社將電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)發(fā)送至農(nóng)信銀資金清算中心，農(nóng)信銀資金清算中心檢查業(yè)務(wù)信息的合法性和清算賬戶可用額度，對(duì)通過(guò)檢查的業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)全額清算后，將已清算通知發(fā)送至省結(jié)算中心前置機(jī)發(fā)起行社，并將業(yè)務(wù)信息轉(zhuǎn)發(fā)接收行社。第十條　 電子匯兌業(yè)務(wù)信息經(jīng)確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。第八條　 農(nóng)信銀資金清算中心根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行情況和業(yè)務(wù)需要可以調(diào)整系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間。第七條　 農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)運(yùn)行工作日和系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間由農(nóng)信銀資金清算中心統(tǒng)一規(guī)定，每個(gè)工作日的8:3000—17：25為電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)柜臺(tái)處理時(shí)間，17：25業(yè)務(wù)截止，17：30日終處理。支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，紙憑證產(chǎn)生支付效力，電子信息失去支付效力。第五條　 支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，或電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，具有同等的支付效力。第三條　 電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)是參與者受理客戶委托，將款項(xiàng)通過(guò)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)及時(shí)匯劃異地收款人的行為。 湖南省農(nóng)村信用社匯兌匯票結(jié)算管理制度 目 錄湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)管理辦法（討論稿） 3第一章　總則 3第二章　業(yè)務(wù)管理 4第三章　安全管理 5第四章　紀(jì)律和責(zé)任 5第五章　附則 7湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)（討論稿） 8第一章 基本規(guī)定 8第二章 會(huì)計(jì)科目及賬戶設(shè)置 8第三章 往賬業(yè)務(wù) 9第四章 來(lái)賬業(yè)務(wù) 11第五章 退匯業(yè)務(wù) 14第六章 匯兌業(yè)務(wù)撤銷 14第七章 資金清算 15第八章 查詢查復(fù) 15湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法(討論稿) 17第一章 總則 17第二章 銀行匯票的簽發(fā) 19第三章 銀行匯票的解付 20第四章 銀行匯票的撤銷 21第五章 銀行匯票的退票 22第六章 銀行匯票的掛失與解掛 22第七章 查詢和查復(fù) 23第八章 銀行匯票的收費(fèi) 24第九章 責(zé)任與義務(wù) 24第十章 附則 25湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)（討論稿） 26第一章 基本規(guī)定 26第二章 會(huì)計(jì)科目及賬戶設(shè)置 26第三章 銀行匯票簽發(fā) 27第四章 銀行匯票解付 29第五章 銀行匯票撤銷 35第六章 銀行匯票退票 35第八章 銀行匯票解掛 38第九章 銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷 39第十章 銀行匯票查詢登記薄 39湖南省農(nóng)村信用社 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法（試行討論稿）第一章　總則第一條　 為規(guī)范湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理，確保電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)高效、安全、穩(wěn)定開展，加速資金周轉(zhuǎn),防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條　 湖南省農(nóng)村信用社結(jié)算中心(以下簡(jiǎn)稱省結(jié)算中心)是農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)的直接參與者,農(nóng)村信用社(含農(nóng)村合作銀行,農(nóng)村商業(yè)銀行，以下簡(jiǎn)稱行社信用社)是農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)支付清算網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的間接參與者,適用本辦法。第四條　 電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)逐筆實(shí)時(shí)處理業(yè)務(wù)，省結(jié)算中心與農(nóng)信銀資金清算中心全額清算資金，信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按清算關(guān)系日終清算各參與行社的匯差資金。支付信息經(jīng)過(guò)確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。第六條　 各參與行社信用社辦理電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)保證各級(jí)清算賬戶有足夠的資金辦理匯兌業(yè)務(wù)。各參與者參與行社應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間辦理業(yè)務(wù)。第二章　業(yè)務(wù)管理第九條　 電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)由發(fā)起行社發(fā)起，經(jīng)省結(jié)算中心前置機(jī)、農(nóng)信銀資金清算中心、收款清算行社，至收款行社止。匯兌業(yè)務(wù)信息經(jīng)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)傳輸過(guò)程的確認(rèn)，應(yīng)符合農(nóng)信銀資金清算中心規(guī)定的信息格式，并按規(guī)定由系統(tǒng)自動(dòng)編核密押。如果省結(jié)算中心清算賬戶可用額度不足，則將該筆業(yè)務(wù)納入日間排隊(duì)。農(nóng)信銀資金清算中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。信用社收到退回請(qǐng)求，未貸記接收人賬戶的，立即辦理退回。信用社對(duì)收到的有差錯(cuò)的電子匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)通過(guò)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)向付款行查詢后辦理退回。各參與行社信用社收到查詢，應(yīng)當(dāng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日上午予以查復(fù)。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中農(nóng)信銀電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)操作員為對(duì)公錄入員、對(duì)公復(fù)核員和綜合柜員（換人復(fù)核）。更換操作員須報(bào)上級(jí)聯(lián)社備案。第四章　紀(jì)律和責(zé)任第十八條　 各參與者參與行社應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證系統(tǒng)安全運(yùn)行及業(yè)務(wù)的正常處理。（二）負(fù)責(zé)農(nóng)信銀資金清算賬戶的管理，負(fù)責(zé)省內(nèi)信用社參與者的行號(hào)申報(bào)、變更和撤銷。（四）負(fù)責(zé)對(duì)全省轄內(nèi)參匯社的匯兌業(yè)務(wù)檢查、指導(dǎo)、檢查、管理和監(jiān)督。（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)參與行社匯差資金清算和核對(duì)。第二十一條　 信用社參與行社的職責(zé)（一）及時(shí)發(fā)起、接收電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)，每天核對(duì)來(lái)往賬和匯差資金。（三）嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程。第二十二條　 各參與者參與行社在辦理電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)以下行為，將依據(jù)有關(guān)規(guī)定承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（二）接收行社違反規(guī)定故意拖延支付，截留、挪用資金，影響客戶和他行資金使用的，接收行社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。（四）因匯劃憑證要素不詳，接收行社未經(jīng)查詢查復(fù)，進(jìn)行賬務(wù)處理造成資金損失的，由接收行社自行負(fù)責(zé)；發(fā)起行社收到查詢未及時(shí)查復(fù)，影響客戶資金周轉(zhuǎn)的，由發(fā)起行社負(fù)責(zé)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。第二十四條　 接收電子匯兌匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)定格式的“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專用憑證”打印，并納入重要空白憑證管理。第二十六條　 本辦法自我省農(nóng)村信用社電子匯兌業(yè)務(wù)開辦之日農(nóng)信銀第二代支付清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)上線運(yùn)行之日起施行。第二條 辦理匯兌業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置業(yè)務(wù)主管、對(duì)公錄入員、對(duì)公復(fù)核員三個(gè)崗位，確保職責(zé)分離。第三條 本匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)適用于統(tǒng)一核算的縣級(jí)聯(lián)社與基層信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行與下屬分支機(jī)構(gòu)。用于核算省結(jié)算中心存放在農(nóng)信銀資金清算中心清算賬戶的款項(xiàng)。本科目余額反映在借方。（一）省結(jié)算中心設(shè)置“20180102縣級(jí)上存”負(fù)債類科目，余額反映在貸方。（三）縣級(jí)行社與下屬分支機(jī)構(gòu)之間設(shè)置“3041社（行）內(nèi)往來(lái)”資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，余額反映在借方或貸方。第七條 省結(jié)算中心設(shè)置“30310302農(nóng)信銀電子匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)”資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，用于核算全省各級(jí)行社收到的農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)。收到客戶辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)時(shí)交付的款項(xiàng)或收到異地匯入待解付的款項(xiàng)時(shí)，借記有關(guān)科目，貸記本科目；將存入本科目款項(xiàng)匯出或?qū)R入款項(xiàng)解付收款人時(shí)，借記本科目，貸記有關(guān)科目；如收款人要求將款項(xiàng)退匯或轉(zhuǎn)匯時(shí)，借記本科目，貸記有關(guān)科目，本科目余額反映在貸方。第十條 對(duì)公錄入員通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“8221電子匯兌”交易錄入?yún)R兌往賬信息。對(duì)公復(fù)核員通過(guò)“8222電子匯兌復(fù)核”交易錄入支付交易序號(hào)和交易日期，復(fù)核已錄入的往賬信息。對(duì)于匯兌金額超過(guò)20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）的往賬業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)要素相同的往賬業(yè)務(wù)，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)后辦理。對(duì)于復(fù)核未通過(guò)的往賬，屬于復(fù)核時(shí)錄入錯(cuò)誤的，由對(duì)公復(fù)核員再次進(jìn)行復(fù)核處理。修改完畢后再次由對(duì)公復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。（一）往賬業(yè)務(wù)發(fā)起行社會(huì)計(jì)分錄：借：存款類科目—XX申請(qǐng)人貸：303199清算資金往來(lái)本代他清算資金往來(lái)如客戶交現(xiàn)金辦理匯款時(shí)，經(jīng)辦人