【正文】 財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專(zhuān)員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理綜合管理渠道管理督導(dǎo)與培訓(xùn)客戶(hù)資源開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)企劃與支持綜合管理渠道管理督導(dǎo)與培訓(xùn)客戶(hù)資源開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)企劃與支持總公司銀保部總公司銀保部分公司銀保部分公司銀保部分公司銀保本部分公司銀保本部理財(cái)營(yíng)業(yè)部理財(cái)營(yíng)業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)銀保部三級(jí)機(jī)構(gòu)銀保部理財(cái)營(yíng)業(yè)部理財(cái)營(yíng)業(yè)部理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專(zhuān)員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專(zhuān)員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專(zhuān)員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專(zhuān)員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理 第三章 分類(lèi)與職責(zé) 第七條 銷(xiāo)售人員分 為業(yè)務(wù)系列與管理系列。管理系列分為四個(gè)職級(jí)：見(jiàn)習(xí)理財(cái)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、理財(cái)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、理財(cái)營(yíng)業(yè)部總監(jiān)。 第八條 業(yè)務(wù)與管理兩大系列人員可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換，但須滿(mǎn)足以下情形： （一）根據(jù)公司需要，經(jīng)考核與民主測(cè)評(píng)，業(yè)績(jī)優(yōu)秀的高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（含）以上職級(jí)人員可轉(zhuǎn)入管理系列，職級(jí)自理財(cái)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理做起。 根據(jù)自身?xiàng)l件可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（含）以上職級(jí)。分析和判斷客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，促成新保單，索取轉(zhuǎn)介紹，積累準(zhǔn)客戶(hù)； （五） 搜集客戶(hù)對(duì)公司的意見(jiàn)建議并及 時(shí)向公司報(bào)告； （六）嚴(yán)格保密公司客戶(hù)信息； （七）組織客戶(hù)參加公司安排的客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)； 5 （八）做好與客戶(hù)經(jīng)理、原代理網(wǎng)點(diǎn)的銜接、溝通與協(xié)調(diào)工作，處理好客戶(hù)投訴； （九）培養(yǎng)職業(yè)化工作習(xí)慣，做好活動(dòng)管理，擬定年度、月度工作計(jì)劃，每日填寫(xiě)拜訪記錄，認(rèn)真使用活動(dòng)管理工具； （十） 遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，按時(shí) 參加公司各種會(huì)議、培訓(xùn)等活動(dòng)； （十一）積極推薦符合公司銷(xiāo)售人員標(biāo)準(zhǔn)的人員； (十二 )完成公司交辦的其他事宜。 第十一條 業(yè)務(wù)系列人員客戶(hù)資源分配 （一）為提高服務(wù)效率，按照“網(wǎng)點(diǎn)歸屬、就近分配” 6 的原則，每月末向業(yè)務(wù)系列人員分配次月待開(kāi)發(fā)客戶(hù)資源。 ，按照客戶(hù)所在地理區(qū)域分配客戶(hù)資源，盡量將同一區(qū)域或地理位置相近的客戶(hù)分配給同一銷(xiāo)售人員。對(duì)于二次開(kāi)發(fā)成功率較低的銷(xiāo)售人員，在下一次客戶(hù)資源分配時(shí)應(yīng)適當(dāng)減少客戶(hù)數(shù)量，直至其達(dá)到公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)后方可恢復(fù)到該職級(jí)應(yīng)分配的客戶(hù)數(shù)量。 優(yōu)先考慮從事過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、綜合開(kāi)拓、壽險(xiǎn)區(qū)域收展、銀行、證券公司理財(cái)服務(wù)人員。 （三）招聘流程 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由公司統(tǒng)一組織或內(nèi)部推薦，面向社會(huì)公開(kāi)招聘符合招聘條件的人員，但必須由公司統(tǒng)一面試 8 把關(guān)。 ： 分支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同人力資源部門(mén)進(jìn)行復(fù)試，合格者進(jìn)行崗前培訓(xùn)。 ：待錄用人員需由一名具備完全民事行為能力、且 具有當(dāng)?shù)貞?hù)口、正當(dāng)職業(yè)、固定住所 的個(gè)人對(duì)其提供擔(dān)保 。與公司簽訂代理合同的同時(shí)，還需簽訂《保密協(xié)議》，并嚴(yán)格遵守。保證金在保險(xiǎn)代理合同有效期間由公司負(fù)責(zé)保管，保險(xiǎn)代理合同終止后，如無(wú)債務(wù)問(wèn)題則無(wú)息全額返還。 （四） 有下列情況之一者不得聘用： 。 《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書(shū)》或保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定不宜從事保險(xiǎn)代理工作者。 司六個(gè)月以?xún)?nèi)人員，離司六個(gè)月以上回歸人員視同重新入司。 （五） 同職級(jí)掛靠 具有同業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)銷(xiāo)售人員，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部推薦，分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn) ， 可授予高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（含）以下職級(jí)。 ，從事過(guò)個(gè)險(xiǎn)或銀保業(yè)務(wù)。 （二）委任規(guī)定 1. 理財(cái)營(yíng)業(yè)部管理人員由各級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部、人力資源部推薦、所在公司總經(jīng)理室審批產(chǎn)生。 10 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理優(yōu)先從本公司理財(cái)規(guī)劃師以上職級(jí)人員中產(chǎn)生。其中日常考核每月進(jìn)行一次，用于計(jì)算每月收入；業(yè)務(wù)系列人員職級(jí)考核于每年度的1月、 4月、 7月和 10 月進(jìn)行，根據(jù)結(jié)果決定晉升（轉(zhuǎn)正）、維持或降級(jí)。 15 日 (含 )前入司，當(dāng)月開(kāi)始考核； 15 日以后入司，從次月開(kāi)始考核?？己藭x升后，參與下一考核季考核。 （二）考核周期區(qū)分 : ； 。各省級(jí)公司在制定年度計(jì)劃時(shí)，由分公司根據(jù)上級(jí)下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)，確定 X 值。分公司可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要調(diào)整 X值， X值標(biāo)準(zhǔn)為： 機(jī)構(gòu) A 類(lèi)機(jī)構(gòu) B 類(lèi)機(jī)構(gòu) C 類(lèi)機(jī)構(gòu) X 值 1500 元 1200 元 1000 元 各分公司根據(jù)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)需要可在 30%內(nèi)浮動(dòng) X值。 （ 1）各職級(jí)人員在季度考核時(shí)首先要進(jìn)行保險(xiǎn)代理合同維持考核，達(dá)不到合同維持條件的原則上終止保險(xiǎn)代理合同。 （ 2）在保險(xiǎn)代理合同有效的前提下再 進(jìn)行職級(jí)維持考核和晉升考核，達(dá)到職級(jí)維持條件的則維持該職級(jí)不變，達(dá)到晉升上級(jí)職級(jí)條件的可以申請(qǐng)晉升，晉升上級(jí)職級(jí)要求業(yè)務(wù)系列人員在原職級(jí)任職時(shí)間不少于三個(gè)月，不受晉升級(jí)數(shù)限制，可直接晉升為能夠達(dá)成晉升條件的相應(yīng)職級(jí)。 （ 3） 在職級(jí)維持考核中，一次考核未通過(guò)者，公司準(zhǔn)予延長(zhǎng)一個(gè)考核期，若二次考核仍未通過(guò)，則給予降級(jí)處理，直接降 至本次考核能達(dá)到維持條件的相應(yīng)職級(jí)。 理財(cái)經(jīng)理在第二個(gè)考核期仍未達(dá)到職級(jí)維持 12 條件，直接 終止保 險(xiǎn)代理合同。 （ 1）達(dá)成晉升上級(jí)職級(jí)條件的可以申請(qǐng)晉升，晉升上級(jí)職級(jí)要求管理系列人員在原職級(jí)任職時(shí)間不少于六個(gè)月，不受晉升級(jí)數(shù)限制，可直接晉升為能夠達(dá)成晉升條件的相應(yīng)職級(jí)。 （ 2）