保險(xiǎn)公司理財(cái)銷售人員管理基本辦法31頁doc-保險(xiǎn)營銷(已修改)
2025-08-26 16:31 本頁面
【正文】 1 中國 XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 理財(cái)銷售人員管理基本辦法 （試行）（ A 版） 目 錄 第一章 總則 第二章 組織管理 第三章 分類與職責(zé) 第四章 人員招聘與委任 第五章 人員考核 第六章 報(bào)酬與待遇 第七章 人員日常管理 第八章 法律責(zé)任和解約處理 第九章 附則 2 第一章 總 則 第一條 為對(duì) 理財(cái)銷售人員進(jìn)行科學(xué)、統(tǒng)一、規(guī)范的管理，打造一支 素質(zhì)好、績效好、品質(zhì)好、服務(wù)好 “價(jià)值型 ”精英隊(duì)伍。 根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和公司的規(guī)章制度，特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱“理財(cái)銷售人員”，是指符合公司聘用條件， 依托公司客戶資源，以服務(wù)為切入點(diǎn)， 在公司授權(quán)范圍內(nèi) 從事渠道網(wǎng)點(diǎn)延伸保險(xiǎn)理財(cái)服務(wù)的個(gè)人。 包括業(yè)務(wù)系列人員和管理系列人員。 第三條 業(yè)務(wù)系列人員實(shí)行代理制與員工制雙軌制。本辦法中業(yè)務(wù)系列人員轉(zhuǎn)正后（即達(dá)到理財(cái)經(jīng)理職級(jí)）與公司簽訂代理合同，對(duì)于達(dá)到《外勤人員編制管理暫行辦法》（ XX壽險(xiǎn)辦發(fā) [2020]125 號(hào)）及公司其他相關(guān)制度規(guī)定要求的銷售人員，可由代理制轉(zhuǎn)為員工制，轉(zhuǎn)制后自轉(zhuǎn)制次月起按照《理財(cái)銷售人員管理基本辦法（試行） （ B 版）》執(zhí)行。本辦法中管理系列人員為員工制身份， 在接受本辦法管理的同時(shí)，還應(yīng)按照公司人 力資源有關(guān)制度進(jìn)行管理。 第四條 本辦法所稱“客戶資源”是指歸屬公司統(tǒng)一管理、統(tǒng)一分配給理財(cái)銷售人員進(jìn)行開發(fā)、服務(wù)和拓展的客戶資源。 第五條 理財(cái)銷售人員從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的相關(guān)規(guī)定。 第二章 組織管理 第六條 各級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部是銷售人員組織和業(yè)務(wù) 3 活動(dòng)管理的主管部門， 接受上級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部門的指導(dǎo)監(jiān)督。理財(cái)營業(yè)部為 銷售人員 管理的基本單位，由 理財(cái)營業(yè) 部經(jīng)理履行管理職責(zé)。 理財(cái)銷售管理體系 的組織架構(gòu)設(shè)置如下： 綜合管理渠道管理督導(dǎo)與培訓(xùn)客戶資源開發(fā)業(yè)務(wù)企劃與支持總公司銀保部分公司銀保部分公司銀保本部理財(cái)營業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)銀保部理財(cái)營業(yè)部理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理綜合管理渠道管理督導(dǎo)與培訓(xùn)客戶資源開發(fā)業(yè)務(wù)企劃與支持綜合管理渠道管理督導(dǎo)與培訓(xùn)客戶資源開發(fā)業(yè)務(wù)企劃與支持總公司銀保部總公司銀保部分公司銀保部分公司銀保部分公司銀保本部分公司銀保本部理財(cái)營業(yè)部理財(cái)營業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)銀保部三級(jí)機(jī)構(gòu)銀保部理財(cái)營業(yè)部理財(cái)營業(yè)部理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理理財(cái)專員理財(cái)經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)專員高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)專員四級(jí)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理 第三章 分類與職責(zé) 第七條 銷售人員分 為業(yè)務(wù)系列與管理系列。業(yè)務(wù)系列分為五個(gè)職級(jí)：理財(cái)專員、理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。管理系列分為四個(gè)職級(jí)：見習(xí)理財(cái)營業(yè)部經(jīng)理、理財(cái)營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)營業(yè)部經(jīng)理、理財(cái)營業(yè)部總監(jiān)。管理系列人員由公司任命，直接對(duì)理財(cái)營業(yè) 4 部進(jìn)行管理。 第八條 業(yè)務(wù)與管理兩大系列人員可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換，但須滿足以下情形： （一）根據(jù)公司需要，經(jīng)考核與民主測(cè)評(píng)，業(yè)績優(yōu)秀的高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（含）以上職級(jí)人員可轉(zhuǎn)入管理系列，職級(jí)自理財(cái)營業(yè)部經(jīng)理做起。 （二）管理系列人員經(jīng)本人申請(qǐng)，或經(jīng)考核不達(dá)標(biāo)，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)系列。 根據(jù)自身?xiàng)l件可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（含）以上職級(jí)。 第九條 業(yè)務(wù)系列人員職責(zé) （一） 認(rèn)真、及時(shí)完成公司規(guī)定的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)； （二）負(fù)責(zé)管理公司分配的客戶資源， 對(duì)派發(fā)的客戶清單要掌握全面情況，包括原業(yè)務(wù)員的姓名、工號(hào)、單位、通訊地址，并建立客戶服務(wù)卡； （三）負(fù)責(zé)對(duì)公司分配的客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)，如客戶回訪、遞送保單、接受客戶咨詢、辦理保單保全手續(xù)、告知保單信息等項(xiàng)服務(wù)； （四）積極開拓已?？蛻艉托驴蛻羰袌?。分析和判斷客戶的保險(xiǎn)需求，促成新保單，索取轉(zhuǎn)介紹，積累準(zhǔn)客戶； （五） 搜集客戶對(duì)公司的意見建議并及 時(shí)向公司報(bào)告； （六）嚴(yán)格保密公司客戶信息； （七）組織客戶參加公司安排的客戶服務(wù)活動(dòng)； 5 （八）做好與客戶經(jīng)理、原代理網(wǎng)點(diǎn)的銜接、溝通與協(xié)調(diào)工作，處理好客戶投訴； （九）培養(yǎng)職業(yè)化工作習(xí)慣，做好活動(dòng)管理，擬定年度、月度工作計(jì)劃，每日填寫拜訪記錄，認(rèn)真使用活動(dòng)管理工具； （十） 遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，按時(shí) 參加公司各種會(huì)議、培訓(xùn)等活動(dòng)； （十一）積極推薦符合公司銷售人員標(biāo)準(zhǔn)的人員； (十二 )完成公司交辦的其他事宜。 第十條 管理系列人員職責(zé) （一）負(fù)責(zé)理財(cái)營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)劃與部署，并組織落實(shí)完成公司的各項(xiàng)經(jīng)營 指標(biāo)； （二）負(fù)責(zé)理財(cái)營業(yè)部的日常管理，包括培訓(xùn)、輔導(dǎo)、育成、激勵(lì)與業(yè)務(wù)推動(dòng)； （三）負(fù)責(zé)組織安排各類客戶聯(lián)誼活動(dòng)； （四）負(fù)責(zé)統(tǒng)一分配、管理客戶資源，做好客戶回訪等項(xiàng)服
高考資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1