中信銀行公司授信業(yè)務檔案管理實施細則-文庫吧資料
2024-12-24 12:02本頁面
【正文】 款憑證交放款中心，放款人員清點全套放款資料完整無誤后，將其裝訂成冊，移交檔案管理員存放檔案庫（柜）保管。 第二十條 貼現(xiàn)業(yè)務中或用于質(zhì)押的銀行承兌匯票和用于單戶授信質(zhì)押的存期在 6 個月以下、金額在 500 萬元以內(nèi)的存單可不交由分行集中保管，但用于質(zhì)押的銀行承兌匯票和存單須入支行金庫保管，貼現(xiàn)業(yè)務的銀行承兌匯票須由會計人員專夾保管；其他一級檔案須集中分行營業(yè)部或會計部門統(tǒng) 一入庫保管。 （二）授信結(jié)清、變更抵押物需要提取存放在營業(yè)部（或會計部門）庫中的重要權證類檔案原件時，需由項目經(jīng)辦部門提交授信結(jié)清的證明材料并填寫《公司授信業(yè)務解除 /變更擔保通知單》，由放款中心主任簽字同意后按規(guī)定辦理出庫 手續(xù)。一級檔案入庫后，重要權利憑證入庫單連同該一級檔案的復印件交放款中心存檔。簽批人必須查驗《授信一級檔案登記簿》登記的物品和準備入庫的物品是否完全一 致。在確認無誤情況下，經(jīng)辦機構(gòu)與借款人辦理交接手續(xù)。 第十六條 檔案管理員 應定期（至少每半年一次）將已結(jié)卷的授信檔案裝訂成冊，每冊封面上列明該冊內(nèi)所有業(yè)務的索引以便查閱。一筆業(yè)務結(jié)清后，檔案管理員將相關授信檔案進行結(jié)卷處理。 第十四條 檔案管理員應定期（至少每半年一次）從授信信息系統(tǒng)中打印授信臺賬，與授信檔案核對一致。 第十三條 同一批復號項目的審查審批卷、放放款資料應分別裝訂成冊，以防遺失部分資料。多個客戶分享一筆授信額度時，所有分享額度的客戶可立一個卷宗；若客戶的業(yè)務量較多時，也可一個客戶立一個卷宗；只有零星業(yè)務的客戶，可以按機構(gòu)或業(yè)務品種集中若干客戶建立一個卷宗。 第十一條 放款中心原則 上應將客戶全部檔案按照一戶一冊進行管理。 （八）其他資料。 （六）對借款人信用評級資料。 （四）項目經(jīng)辦人員參與授信調(diào)查的調(diào)查表、貸后檢查表。 （二）借款人申請貸款有關資料、證明。 第九條 三級檔案指企業(yè)基本情況資料和貸后管理的有關資料。 （六） 其他資料。申請人（擔保人）營業(yè)執(zhí)照副 本復印件，公司章程復印件，貸款卡狀態(tài)查詢記錄、購銷合同復印件，增值稅發(fā)票復 — 3— 印件，房地產(chǎn)公司的建設工程施工許可證、建設工程規(guī)劃許可證、國有土地使用權證、建設用地規(guī)劃許可證、商品房銷（預）售許可證復印件。授信調(diào)查及產(chǎn)品開發(fā)報告（含項目評估報告），抵
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