銀行操作風(fēng)險管理辦法(試行)-文庫吧資料
2024-12-23 19:19本頁面
【正文】 險的定性和定量評估進(jìn)行監(jiān)控，以評估風(fēng)險緩釋措施是否有效和適當(dāng)，確?？刂瞥浞?,操作風(fēng)險管理系統(tǒng)正常運 行。 （三）各相關(guān)部門、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)成立操作風(fēng)險應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組織指導(dǎo)本單位操作風(fēng)險應(yīng)急管理工作。 （一）本行應(yīng)遵循預(yù)防為主、先化解后處理的原則，制定明確的應(yīng)急與業(yè)務(wù)連續(xù)方案；同時，通過定期檢查、測試災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。 通過制定操作風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機(jī)制，提高全行對突發(fā)危機(jī)事件的應(yīng)變能力，積極預(yù) 防和妥善處置各種金融突發(fā)事件和重大災(zāi)難，并在應(yīng)對中有效地防范和化解相關(guān)風(fēng)險、減少損失、維護(hù)聲譽，并盡快恢復(fù)工作常態(tài)。 操作風(fēng)險應(yīng)急管理是指針對突發(fā)的有可能造成災(zāi)難性后果的事件，本行采取的預(yù)防和應(yīng)對的控制過程。 （三）操作風(fēng)險的控制要持續(xù)改進(jìn)、不斷完善，對于流程或操作有變化的業(yè)務(wù)，應(yīng)對原有的政策作持續(xù)、及時的更新。 （一）根據(jù)對操作風(fēng)險持續(xù)的評估、監(jiān)測的結(jié)果，制訂操作風(fēng)險控制目標(biāo)和控制方案，做到對操作風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、及時處理，將風(fēng)險和損失程度降到最低。 各業(yè)務(wù)及管理部門都應(yīng)規(guī)范、制訂業(yè)務(wù)運行的流程及控制要點 ,建立相應(yīng)的管理機(jī)制，對所存在的風(fēng)險進(jìn)行揭示和排查 ,同時制定行之有效的預(yù)防和控制措施 ,以達(dá)到化解風(fēng)險的目的。進(jìn)行 操作風(fēng)險評估應(yīng)使用一定的分析工具，包括風(fēng)險和控制自我評估、損失數(shù)據(jù)庫、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)等。定性方法是對風(fēng)險的可能性、后果和風(fēng)險等級做出定性判斷。 （三）操作風(fēng)險評估的具體流程至少應(yīng)包括以下關(guān)鍵步驟：根據(jù)風(fēng)險識別清單確定具體風(fēng)險；分析風(fēng)險可能性等級和風(fēng)險后果等級；根據(jù)風(fēng)險可能性和后果等級矩陣分析風(fēng)險等級；分析流程內(nèi)部和外部控制措施；分析風(fēng)險控制結(jié)果；確定關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)；提出風(fēng)險評估最后結(jié)論。 （一）為及時有效地識別和評估風(fēng)險，應(yīng)設(shè)計操作風(fēng)險識別和評估的具體流程和方法。 （三）應(yīng)當(dāng)確保在新的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、流程和系統(tǒng)得到推廣或?qū)嵤┣?，對相關(guān)的操作風(fēng)險進(jìn)行充分的識別和評估。 12 （一）應(yīng)在認(rèn)真判斷和分析本行所面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的基礎(chǔ)上進(jìn)行操作風(fēng)險識別和評估。 操作風(fēng)險識別是指識別存在的操作風(fēng)險并確定其性質(zhì)的過程；操作風(fēng)險評估是指估計操作風(fēng)險程度并確定操作風(fēng)險是否可接受的全過程。 作風(fēng)險管理辦法、流程和規(guī)程在本部門內(nèi)得到正確、有效的執(zhí)行，并配合 合規(guī)風(fēng)險部 門擬定本部門或本系統(tǒng)操作風(fēng)險管理工具等，并確保其適宜和有效； ，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制、緩釋程序，并組織實施； 、數(shù)據(jù)的搜集，并按要求向操作風(fēng)險管理牽頭部門提供本部門操作風(fēng)險管理的相關(guān)情況報告； 11 、評估、監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的問題積極采取緩釋和控制措施，及時化解和防范操作風(fēng)險； ，負(fù)責(zé)督導(dǎo)各分支 機(jī)構(gòu)相應(yīng)部門完善操作風(fēng)險管理制度，建立健全操作風(fēng)險管理程序，并對本條線管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)控、匯總、歸集和分析，按要求定期或不定期報送操作風(fēng)險牽頭管理部門； 風(fēng)險 部 、 稽核監(jiān)察 保衛(wèi) 部 、 綜合管理 部 等部門在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源的支持； 、支行各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，包括遵循操作風(fēng)險管理辦法、程序和具體的操作規(guī)程；收集損失數(shù)據(jù)并進(jìn)行匯總統(tǒng)計后向操作風(fēng)險牽頭管理部門進(jìn)行操作風(fēng)險報告；負(fù)責(zé)監(jiān)測所在部門的操作風(fēng) 險因素；為所在部門管理操作風(fēng)險提供協(xié)助、培訓(xùn)等。 、敏感環(huán)節(jié)員 工八小時內(nèi)外行為規(guī)范，對操作風(fēng)險進(jìn)行排查以及薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督整改，對案件專項治理工作監(jiān)督落實，建立健全對揭發(fā)違法違規(guī)行為的激勵與保護(hù)制度，查案破案與處分 (處理 )適時、到位的雙重考核制度，防控案件責(zé)任考核制度，案件查處和相應(yīng)的信息披露制度，制定落實查處重大案件應(yīng)急方案，防范和化解重大風(fēng)險； 、內(nèi)控與合規(guī)委員會通報重大案件和重大違規(guī)事件查處情況、發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險重大隱患及整改意見以及查辦重大案件應(yīng)急方案等。 （七） 稽核監(jiān)察保衛(wèi)部 。 （六） 合規(guī)風(fēng)險部 合規(guī)風(fēng)險部 是操作風(fēng)險管理的牽頭部門。 （五）內(nèi)控與合規(guī)委員會。 （四）董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會。 根據(jù) 董事會關(guān)于操作風(fēng)險管理框架的指導(dǎo)意見，負(fù)責(zé)組織設(shè)計并組織執(zhí)行全行操作風(fēng)險管理框架，明確權(quán)責(zé)分工和匯報關(guān)系，并確保該管理框架適宜有效；組織擬訂相應(yīng)的辦法，以實施銀行操作風(fēng)險的管理架構(gòu)；負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會及其下設(shè)的專門委員會做出的關(guān)于操作風(fēng)險管理的各項決定。 董事會是本行操作風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，批準(zhǔn)實施全行操作風(fēng)險管理框架，就操作風(fēng)險管理框架的原則向高級管理層提供明確的方向性指導(dǎo)意見，批準(zhǔn)高級管理層擬定的操作風(fēng)險管理相關(guān)辦法，監(jiān)督高級管理層有效履行操作風(fēng)險董事會 監(jiān)事會 風(fēng)險管理委員會 高級管理層 內(nèi)控與合規(guī)委員會
研究報告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1