銀行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告-文庫吧資料
2024-12-23 19:19本頁面
【正文】 防管控，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行： 層層簽訂責(zé)任 5 書，明確案防責(zé)任。 ⅩⅩ 年末，本行不良貸款余額為萬元 ,不良率為。通過雙 重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。 設(shè)置對長期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。 加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測表，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處置措施。 積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。 本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)， 主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 仍 為信用風(fēng)險(xiǎn) 。在年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣 兌現(xiàn)。 （六） 違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。 本行還 聘請 專門的 法律顧問， 對法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查 。 （五）合 規(guī)審核工作 開展情況。 ⅩⅩ 年末， 本行 的資本充足率達(dá) ,一級資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)對資本的管理， 本行 還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定 了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《 銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級突破處置、糾正和恢復(fù)預(yù)案 》 。 2021 年年底， 本行 既已按 銀 監(jiān)部門要求 ，對 本行 的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。 ⅩⅩ 年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共 萬 元。 根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置 ， 本行 按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《 風(fēng)險(xiǎn)排查工作 實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作， 排查結(jié)果顯示 本行 各項(xiàng)業(yè)務(wù) 開展 能夠 較好的 符合相關(guān) 制度及內(nèi)控規(guī)定。 加大 各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是 對貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵 3 塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。 結(jié)合 本行 “流程銀行”建設(shè)， 梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。 領(lǐng)導(dǎo)小組 制定了活動實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確 了 活動目標(biāo)和步驟，逐級召開動員大會，進(jìn)行深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下營造了濃 厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。 為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營管理過程 中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保 本行 各項(xiàng)經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《 監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》 文件要求， 本行 領(lǐng)導(dǎo)高度重視， 積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長為組長 、各部門經(jīng)理為成員 的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組， 負(fù) 責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展，并對各支行“ 合規(guī)建設(shè)年 ”活動開展情況進(jìn)行監(jiān)督。至此本行已 初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 ，并且各責(zé)任
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