【正文】 篇：銀行信貸管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 銀行信貸管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下： 一、信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄以及采取的措施。 合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管當(dāng)局的溝通，通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動(dòng)，解決過去對(duì)銀行與監(jiān)管者博弈的認(rèn)識(shí)。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動(dòng)，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護(hù)良好的合規(guī)環(huán)境。一是上下互動(dòng)。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。 （ 2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。只有讓合規(guī)成為每一個(gè)銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí)。 （ 3）要完善配套的責(zé)任追究及績效評(píng)價(jià)制度體系。 （ 2）建立“制度的制度”。 （ 3）要科學(xué)設(shè)定清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。 (三 )合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路 通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范，事中控制，事后處理。一個(gè)銀行經(jīng)營，以利益為重。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系，也是任 何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對(duì)待的問題。 3，把握好質(zhì)與量的關(guān)系。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著理 論經(jīng)驗(yàn)不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢，還有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)毫無的情況。要處理好太緊與太松的問題。因?yàn)? 太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。 (一 )目前我們信用社在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)： 1，銀行的治理環(huán) 境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位 “流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差 合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立 4，在信用社剛開辦的新業(yè)務(wù)中，合規(guī)顯得更尤為重要與 (二 )合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面 1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。一個(gè)企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的，遲早會(huì)淹沒在市場經(jīng)濟(jì)的大潮里。 、 第三篇：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告 銀行＃＃年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告 俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”。在法律合規(guī)方面，我行還加強(qiáng)了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的傳導(dǎo)、學(xué)習(xí)及執(zhí)行落實(shí)的督導(dǎo)工作，對(duì)一些協(xié)議出現(xiàn)變更后需客戶重新簽訂新協(xié)議的，及時(shí)開展協(xié)議的重簽工作，如代發(fā)工資，公司理財(cái)協(xié)議等。另外我行還有專人不定期查看操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)，對(duì)出現(xiàn)未整改的問題，及時(shí)提示相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改，并在系統(tǒng)進(jìn)行錄入整改情況。 自查工作方面。 2021 年 10月下旬，我行金融大街支行開張營業(yè)，支行及時(shí)對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作。 授權(quán)工作方面。認(rèn)真做好對(duì)公及對(duì)私客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作，重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶的核查工作，根據(jù)客戶變化情況及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的等級(jí)調(diào)整。為進(jìn)一 步強(qiáng)化我行的反洗錢工作， 2021，我行反洗錢工作強(qiáng)抓了開戶環(huán)節(jié)的開戶資料審核及系統(tǒng)完整錄入的工作。 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與通報(bào)（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況通報(bào)與報(bào)告） 2021，我行按時(shí)報(bào)送《中國銀行南昌市 **支行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》及《基層機(jī)構(gòu)實(shí)施自查情況報(bào)告》，對(duì)支行季度的風(fēng)險(xiǎn)管理及自查制度執(zhí)行情況進(jìn)行報(bào)告，并制訂下階段工作計(jì)劃。 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、答疑匯編等） 我行對(duì)省行下發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示及答疑匯編等能夠及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)和部 門，各網(wǎng)點(diǎn)及部門能夠及時(shí)組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及防范風(fēng)險(xiǎn)能力。 2021，我行能夠較好地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，制度執(zhí)行情況良好。 我行 2021 按省行反洗錢工作部署及要求，認(rèn)真開展反洗錢工作，反洗錢各項(xiàng)制度執(zhí)行良好。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面 的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。 。 、執(zhí)行工作。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。二是每月末 ，我部均能及時(shí)監(jiān)測全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分 存量貸款的分類調(diào)整工作。 全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作。一是及時(shí)做好 1104 工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告及相關(guān)