【正文】 及公司財產(chǎn)安全?！吨袊?ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制管理制度》由總行法律合規(guī)部牽頭制訂和重檢， 各業(yè)務(wù)條線和職能部門應(yīng)根據(jù) 《中國 ⅩⅩ 銀行內(nèi)部控制制度》的規(guī)定 ，制定 本部門 /條線的 內(nèi)部控制細則 。 第十 七 條【 操作風(fēng)險管理 基本制度】 操作風(fēng)險管理基本制度是針對操作風(fēng)險管理基本流程的某些環(huán)節(jié)或特 定類型的操作風(fēng)險制定的綜合性制度文件，具體分為兩個部分： （ 1）針對操作風(fēng)險管理流程的某些環(huán)節(jié)制定的基本制度，如操作風(fēng)險自我評估制度、操作風(fēng)險報告制度、操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標管理制度等，原則上 由風(fēng)險管理部起草，經(jīng)會簽各相關(guān)部門后，報總行資產(chǎn)負債管理委員會 審批后發(fā)布； （ 2）針對特定類型的操作風(fēng)險制定的基本制度，如 內(nèi)部控制制度、 法律風(fēng)險管理制度、會計操作風(fēng)險管理基本制度、信息 科技 風(fēng)險管理基本制度 、緊急事故應(yīng)急處理制度 等，由總行各職能部門起草，經(jīng)會簽風(fēng)險管理部及其他相關(guān)部門后，報總行資產(chǎn)負債管理委員會審批后發(fā)布。 第十 六 條【操作風(fēng)險管理政策】 操作風(fēng)險管理政策，即本政策，是我行操作風(fēng)險管理的綱領(lǐng)性文件， 構(gòu)成我行其他操作風(fēng)險管理制度制定的依據(jù)。 與操作風(fēng)險層次化管理原則相適應(yīng)，我行的操作風(fēng)險管理制度亦進行分層化管理。 第三章 操作風(fēng)險管理 制度 第十 四 條【 范疇 】 本 政策 所稱“操作風(fēng)險 管理制度 ”主要指單純與操作風(fēng)險相關(guān)的政策 、制度及實施細則 ，對于 涉及操作風(fēng)險管理的內(nèi)容但 主要 針對 信用風(fēng)險和／或 市場風(fēng)險的 政策、制度及實施細則 ，原則上按照授信風(fēng)險 管理政策和 /或 市場風(fēng)險管理政策的管理程序 進行管理 。 紀檢監(jiān)察部門 負責(zé)對有關(guān)案件 進行查處和責(zé)任認定，并對有關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)。 第十 二 條【 法律合規(guī)、 運營管理 、 信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門 】 總分行 法律合規(guī)、 運營管理 、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門，應(yīng)在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，分別牽頭負責(zé) 總分行 法律事務(wù)、 運營管理 、信 息系統(tǒng)、安全保衛(wèi)、人力資源等方面的操作風(fēng)險管理，并為 本行 其他部門提供相關(guān)信息和支持。 各業(yè)務(wù)條線和職能部門 任命或調(diào)整 操作風(fēng)險管理崗 需及時報本級行風(fēng)險管理部門備案。 各業(yè)務(wù)條線和職能部門的操作風(fēng)險管理崗人員的職責(zé)包括： （ 1）在日常操作風(fēng)險管理工作上，作為與 本級 風(fēng)險管理部門溝通的主要聯(lián)絡(luò)人； （ 2）牽頭組織部內(nèi)及本條線操作風(fēng)險的識別和評估，并協(xié)助部門負責(zé)人擬訂相應(yīng)操作風(fēng)險管理工作計劃； （ 3）對本部門起草 /制定的、與操作風(fēng)險管理相關(guān)的制度及實施細則進行審查并加簽意見； （ 4）統(tǒng)籌本部門操作風(fēng)險監(jiān)控及報告工作； （ 5）參加風(fēng)險管理部舉行的操作風(fēng)險管理會議及培訓(xùn) ； （ 6）其他與操作風(fēng)險管理有關(guān)的職責(zé)。 第 十 一 條 【各業(yè)務(wù)條線和職能部門】 總分行 各業(yè)務(wù)條線和職能部門對業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理承擔首要責(zé)任 ，各業(yè)務(wù)條線和職能部門 負責(zé)人 對本職范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理負全責(zé)。 總行風(fēng)險條線向各業(yè)務(wù)條線派駐的風(fēng)險管理機構(gòu) /崗位，應(yīng)組織、指導(dǎo)、督促相應(yīng)條線 識別、 評估 、監(jiān) 測 和控制操作風(fēng)險 ，并按照雙線報告的要求進行報告。 分行 其他行領(lǐng)導(dǎo)直接領(lǐng)導(dǎo) 所 主管業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理工作 。 第 九 條【 分行 管理層】 分行行長作為分行操作風(fēng)險管理的第一負責(zé) 人，負責(zé)建立分行層面的操作風(fēng)險管理體制；提升操作風(fēng)險報告的全面性、及時性和有效性；推進操作風(fēng)險與控制自我評估等操作風(fēng)險管理工作在分行層面的貫徹落實。 主管風(fēng)險副行長 按照高級管理層的內(nèi)部分工直接領(lǐng)導(dǎo)全行的操作風(fēng)險管理工作，其 在操作風(fēng)險管理中的主要職責(zé)包括： （ 1） 根據(jù)授權(quán)審核、審批操作風(fēng)險相關(guān)制度、工作方案； （ 2） 監(jiān)督操作風(fēng)險管理狀況及成效，定期向行長及董事會風(fēng)險管理委員會報告操作風(fēng)險管理狀況及成效； （ 3）牽頭組織落實操作風(fēng) 險管理體系建設(shè)的重要措施； （ 4）根據(jù)行長授權(quán)協(xié) 調(diào)重要的跨部門操作風(fēng)險管理工作； （ 5） 負責(zé)推動操作風(fēng)險管理隊伍建設(shè) 。 第 八 條 【 高級管理層 】 高級 管理層負責(zé)執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略 和政策 。主要職責(zé)包括： （ 1）制定與整體戰(zhàn)略目標相一致、適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略，并確定本行可以承受的操作風(fēng)險水平（風(fēng)險偏好）； （ 2）批準并定期審核全行的操作風(fēng)險 管理政策， 確定 有效的操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)，架構(gòu)中應(yīng)涵蓋清晰的 職責(zé) 劃分以及明確的報告流程 ； （ 3）定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，了解本行操作風(fēng)險管理的總體狀況及重大操作風(fēng)險事件，監(jiān)控和評價操作風(fēng)險管理的全面性、有效性； （ 4）督促和確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險； （ 5）確保本行操作風(fēng)險管理體系受到內(nèi)審部門的有效監(jiān)督； （ 6）制定適當?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系建設(shè)。紀檢監(jiān)察部門 對有關(guān) 案件 進行查處和責(zé)任認定，并對有關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)。 第二章 操作風(fēng)險管理的組織框架 與職責(zé)分工 第 六 條 【 架構(gòu) 原則 】 操作 風(fēng)險管理體系是我行全面風(fēng)險管理體系的組成部分。 第五條【操作風(fēng)險管理的工作目標】 我行操作風(fēng)險管理的基本目標 是 在堅持依法合規(guī)經(jīng)營、加強內(nèi)部控制的基礎(chǔ)上，進一步完善操作風(fēng)險衡量方法、管理工具及政策體系，減少或緩解操作風(fēng)險損失，將操作風(fēng)險控制在適當水平，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供健康的內(nèi)部運營環(huán)境。 （ 7）操作流程管理： 因在我行操作流程中由于操作差錯或流程設(shè)計、維護失誤，或由于不充分或失敗的內(nèi)部工作流程所造成的風(fēng)險。 （ 5）有形資產(chǎn)的損壞：因自然災(zāi)害或其它事故導(dǎo)致實物資產(chǎn)損壞或人員傷亡造成損失的風(fēng)險。 （ 3）雇傭事項及工作場所安全性：因違反雇傭、健康、安全的法例或協(xié) 議而造成損失，以及因支付個人傷亡索償?shù)刃袨槎斐蓳p失的風(fēng)險。 第三條 【 操作風(fēng)險的主要類別 】 我行所面對的主要操作風(fēng)險，包括但不限于以下幾類： （ 1）內(nèi)部欺詐：指因至少涉及我行內(nèi)部一名員工的故意欺詐、盜用我行資產(chǎn)或違反法律 /條例 /銀行政策等而造成損失的風(fēng)險。 第二條 【 定義 】 操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。 ⅩⅩ 銀行操作風(fēng)險管理政策 目 錄 第一章 總則 ........................................................................................... 3 第一條 【宗旨】 ............................................................................................... 3 第二條【定義】 ................................................................................................. 3 第三條【操作風(fēng)險的主要類別】 ......................................................................... 3 第四條【適用范圍】 .......................................................................................... 4 第五條【操作風(fēng)險管理的工作目標】 .................................................................. 4 第二章 操作風(fēng)險管理的組織框架與職責(zé)分工 .................................... 4 第六條【架構(gòu)原則】 .......................................................................................... 4 第七條【董事會及其風(fēng)險管理委員會】 .............................................................. 5 第八條【高級管理層】 ....................................................................................... 6 第九條【分行管理層】 ....................................................................................... 7 第十條【風(fēng)險管理部】 ....................................................................................... 7 第十一條【 各業(yè)務(wù)條線和職能部門】 .................................................................. 7 第十二條【法律合規(guī)、運營管理、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門】 ...... 9 第十三條【內(nèi)部審計部門和紀檢監(jiān)察部門】 ....................................................... 9 第三章 操作風(fēng)險管理制度 .................................................................... 9 第十四條【范疇】 .............................................................................................. 9 第十五條【制度體系】 ....................................................................................... 9 第十六條【操作風(fēng)險管理政 策】 ...................................................