淺析基層商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫吧資料
2024-12-23 21:50本頁面
【正文】 對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)， 作為重點(diǎn)告知員工，晨會(huì)上進(jìn)行鞏固學(xué)習(xí)，工作中隨時(shí)發(fā)現(xiàn)的問題都要及時(shí)解決，及時(shí)對(duì)員工進(jìn)行再培訓(xùn)。 這就要求基層網(wǎng)點(diǎn) 在 對(duì)柜面員工 加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的同時(shí)，要及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行的有關(guān)文件精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)《風(fēng)險(xiǎn)提示》、《操作指引》等規(guī)范業(yè)務(wù)操作、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的文件，時(shí)時(shí)警示，常常提醒，不厭其煩，舉一 反三，讓員工明確哪些該做哪些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，同時(shí)加大懲處力度，提高違規(guī)代價(jià)，避免違規(guī)操作現(xiàn)象的發(fā)生。 從監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題看 ， 絕大多數(shù)情況下不是沒有相關(guān)制度制約 ， 而是因?yàn)椴僮髦杏姓虏谎?、 有令不行 、 有禁不止的現(xiàn)象依然存在 ， 未按照相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或辦理業(yè)務(wù) ， 基本制度的執(zhí)行力缺乏 ， 制度得不到有效落實(shí)所致 。事后監(jiān)督 —— 對(duì)已經(jīng)處理過的會(huì)計(jì)帳務(wù)實(shí)行再核對(duì)，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，檢查中對(duì)重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。 對(duì)柜臺(tái)的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。 其次，要 樹立相互監(jiān)督意識(shí)。 強(qiáng)化 合規(guī)辦事意識(shí) ， 牢固樹立 “ 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，安全就是效益 ” 的理念，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。 二、 基層網(wǎng)點(diǎn)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的 防范對(duì) 策 （一）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，養(yǎng)成良好工作習(xí)慣 首先， 要建立良好的風(fēng)險(xiǎn)防控文化氛圍，加強(qiáng)人員管理。 有的柜員即便不懂業(yè)務(wù) ， 也不主動(dòng)學(xué)習(xí)文件和研究操作規(guī)程 ， 學(xué)習(xí)積極性普遍不高 ， 業(yè)務(wù)工作隨意性大 ， 風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、合規(guī)操作意識(shí) 、 法律制度觀念極其淡薄 。二是控制壓縮一線柜面人員的數(shù)量 ,甚至不惜采取減少服務(wù)窗口辦法 ,抽調(diào)人員進(jìn)一步充實(shí)營(yíng)銷隊(duì)伍以適應(yīng)同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的需要 ,這樣在一線柜員趨緊的情況下 ,如果遇到柜員參加培訓(xùn)或病休必然會(huì)導(dǎo)致兼崗、混崗情況發(fā)生 , 章、證、押 三分管、三級(jí)授權(quán)等內(nèi)控制度勢(shì)必出現(xiàn)真空。由于會(huì)計(jì)工作政策性強(qiáng) ， 特別是隨著新品種 、 新
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