員工職業(yè)操守準(zhǔn)則-文庫(kù)吧資料
2024-11-18 23:40本頁(yè)面
【正文】 推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠、必要的信息，對(duì)涉及的有關(guān)法律、政策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示，使客戶能夠做出合理判斷和決策。第三十三條（服務(wù)態(tài)度）員工應(yīng)當(dāng)尊重客戶，誠(chéng)懇熱情，文明禮貌。禁止員工從事下列情形的個(gè)人投資，包括但不限于：（一）自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開(kāi)辦公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織或假借他人名義從事上述活動(dòng)；（二）利用建設(shè)銀行的資金、設(shè)施、商業(yè)秘密和客戶資源從事投資經(jīng)營(yíng)、買(mǎi)商鋪、做中介、買(mǎi)賣(mài)股票和基金等風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)；（三）借用客戶資金或使用銀行信貸資金進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等投資活動(dòng)；（四）利用員工個(gè)人賬戶代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等；（五）以員工本人名義接受客戶委托代客理財(cái)或進(jìn)行其他高風(fēng)險(xiǎn)投資；（六）以任何名義組織、參與非法集資，或以高風(fēng)險(xiǎn)投資為目的組織、參與其他任何形式的集資活動(dòng)；（七）大額購(gòu)買(mǎi)彩票。不能回避的，應(yīng)當(dāng)向主管人員或者監(jiān)督部門(mén)申報(bào)或登記。第三十條（禁止違規(guī)干預(yù)正常銀行業(yè)務(wù)）員工不得利用本職工作的便利或影響，違規(guī)干預(yù)或影響貸款審批、采購(gòu)、擔(dān)保、基建工程、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、資產(chǎn)處置、人事安排、財(cái)務(wù)資源分配、商業(yè)廣告等正常銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)。第二十九條（禁止利益輸送）員工不得利用本職工作的便利或影響，為配偶、子女及其他親友的營(yíng)利活動(dòng)提供便利。包括但不限于以下行為：（一）以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)等物品，或以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車(chē)等物品，以及以其他交易形式非法收受請(qǐng)托人財(cái)物；（二）收受請(qǐng)托人提供的干股(指未出資而獲得的股份)或由請(qǐng)托人出資，“合作”開(kāi)辦公司或進(jìn)行其它“合作”投資；（三）以委托請(qǐng)托人投資證券、期貨或者其它委托理財(cái)?shù)拿x，未實(shí)際出資而獲取“收益”，或者雖然實(shí)際出資，但獲取“收益”明顯高于出資應(yīng)得收益；（四）要求或接受請(qǐng)托人以給特定關(guān)系人安排工作為名，使特定關(guān)系人不實(shí)際工作卻獲得所謂報(bào)酬；（五）授意請(qǐng)托人以各種形式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人；（六）約定在離職后收受請(qǐng)托人財(cái)物，并在離職之后收受。禮物，是指現(xiàn)金、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮品以及贊助、娛樂(lè)、旅行、服務(wù)等其它好處。禁止以下行為，包括但不限于：（一）用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用；（二）上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門(mén)之間用公款相互宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮品；（三）用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游。員工應(yīng)自覺(jué)遵守差旅費(fèi)控制標(biāo)準(zhǔn)，節(jié)儉支出，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。對(duì)組織做出的回避決定，員工如無(wú)正當(dāng)理由，必須服從。有夫妻關(guān)系、直系血親關(guān)系、三代以內(nèi)旁系血親關(guān)系以及近姻親關(guān)系的，不得在同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任雙方直接隸屬于同一領(lǐng)導(dǎo)人員的職務(wù)或者有直接上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的職務(wù)，不得在其中一方擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的機(jī)構(gòu)從事組織人事、計(jì)劃財(cái)務(wù)、信貸審批等工作，也不得在與其中一方有相互制約關(guān)系的業(yè)務(wù)崗位任職。員工應(yīng)當(dāng)及時(shí)向主管人員或者監(jiān)督部門(mén)申明已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的利益沖突以及可能影響職務(wù)廉潔性的事項(xiàng)。為其他親屬、朋友或本行其它員工辦理業(yè)務(wù)，比照前款規(guī)定處理。本人不得為自己辦理業(yè)務(wù)；為近親屬辦理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)回避，不得提供特殊便利。第二十條（禁止內(nèi)幕交易）員工應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和建設(shè)銀行允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資等方面的建議。第十九條（按規(guī)定條件辦理業(yè)務(wù)）員工應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定條件為客戶辦理業(yè)務(wù)。第十八條（審慎從業(yè)）員工應(yīng)按照崗位職責(zé)和授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)程序，審慎從事業(yè)務(wù)。某一項(xiàng)仍然有效的法律法規(guī)或建設(shè)銀行的規(guī)章制度，如果在業(yè)務(wù)活動(dòng)中影響了業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出意見(jiàn)或合理化建議，但在作出調(diào)整前不得違反或者變通。不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害他人。如果了解或知曉其他員工嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)、信用的行為，應(yīng)當(dāng)立即向主管人員、監(jiān)督部門(mén)或者上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三章 依法合規(guī) 遵章守紀(jì)第十五條（基本原則）員工應(yīng)當(dāng)主動(dòng)學(xué)習(xí)和掌握與本崗位有關(guān)的法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的意識(shí)和習(xí)慣，自覺(jué)遵守法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度。第十四條（兼職限制）員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及建設(shè)銀行有關(guān)兼職的規(guī)定。第十三條（愛(ài)護(hù)建設(shè)銀行財(cái)產(chǎn)）員工應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)并合理、有效使用建設(shè)銀行的房產(chǎn)、設(shè)備、車(chē)輛、器材、辦公用品等財(cái)產(chǎn)。第十二條（保守建設(shè)銀行秘密）員工應(yīng)當(dāng)遵守建設(shè)銀行關(guān)于保守商業(yè)秘密的各項(xiàng)規(guī)定。不得以不正當(dāng)手段騙取榮譽(yù)、學(xué)歷、學(xué)位、職稱(chēng)以及其他利益。禁止以下行為，包括但不限于：（一）任何未按會(huì)計(jì)制度記載業(yè)務(wù)的行為；（二）虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其它
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