【正文】 因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（四）對重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；（七）中國保監(jiān)會認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險公司高級管理人員的其他情形。（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作的年限可適當(dāng)放寬。（三）擔(dān)任保險公司中心支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)專科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。第十一條 擔(dān)任保險公司高級管理人員還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任保險公司總公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。第二章 任職資格條件第七條 保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營管理能力，無不良記錄。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員在任命前應(yīng)取得中國保監(jiān)會或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。第六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機(jī)構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。中國保監(jiān)會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。保險公司任命總公司精算部門、財務(wù)會計部門、資金運用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)或備案。第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)依法設(shè)立和營業(yè)的各類保險公司。第四篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。保險公司應(yīng)及時上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。保險公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場驗收，驗收合格的，批準(zhǔn)其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開業(yè)；如整改不合格的，機(jī)構(gòu)開業(yè)申請中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請。第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任：（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；（二）籌建期間從事保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的。第四章開業(yè)驗收結(jié)果的確定第十三條 根據(jù)現(xiàn)場開業(yè)驗收的情況，驗收小組應(yīng)在5個工作日內(nèi)，完成保險公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計信息化建設(shè)驗收報告和保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業(yè)驗收的最終結(jié)果。第三章現(xiàn)場驗收流程第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請之日起10個工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗收小組赴保險公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場驗收。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補正；達(dá)不到補正要求的，不予受理。（七）公司內(nèi)部驗收合格總公司或省級分公司已組織現(xiàn)場驗收；總公司或省級分公司驗收結(jié)果合格；形成保險公司內(nèi)部驗收書面報告。（五）高管符合要求籌建機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員符合中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2010?2號）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理實施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號）的規(guī)定；擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關(guān)系，無勞動合同糾紛問題。（三）規(guī)章制度完善內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財務(wù)會計、資產(chǎn)管理、計算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；涉及到被保險人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；內(nèi)控制度匯編成冊。第九條 保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗收標(biāo)準(zhǔn)：（一）職場標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范辦公場所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；按籌建批復(fù)的分支機(jī)構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機(jī)房；辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要。辦公營業(yè)場所消防安全證明；職場全景及關(guān)鍵部位照片；應(yīng)包括：外景、營業(yè)廳、財務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機(jī)房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告及《保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況表》；省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。第八條保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：開業(yè)申請書；籌建工作完成情況報告；應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場建設(shè)情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾?；I建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。（六）一票否決原則，保險公司分支機(jī)構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關(guān)責(zé)任。（四）逐項評價原則，保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標(biāo)準(zhǔn)逐項現(xiàn)場查驗并進(jìn)行評價。（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。第五條 開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進(jìn)行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級分公司和中心支公司進(jìn)行開業(yè)現(xiàn)場驗收。本指引所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)指依法設(shè)立的保險公司省級分公司、中心支公司。第三篇：內(nèi)蒙古保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗收指引doc內(nèi)蒙古保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗收指引（試 行）第一章總則第一條 為加強保險公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗收，維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2009?1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。中國保監(jiān)會“保險機(jī)構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)”已于2009年4月1日正式上線運行，各公司應(yīng)按照要求認(rèn)真填報相關(guān)電子文檔。為確保行政許可工作效率，各公司應(yīng)當(dāng)高度重視申報材料是否規(guī)范，內(nèi)容是否充實，并應(yīng)提供聯(lián)系人及電話。同時，對適用核準(zhǔn)制的，所在公司應(yīng)當(dāng)撤回該高管人員任職資格申請；對適用報告制的，所在公司應(yīng)當(dāng)撤銷其任命。參考人員應(yīng)自覺遵守考場紀(jì)律。確有特殊情況的，最遲于測試安排公布后2個工作日內(nèi)向深圳保監(jiān)局書面請假。（四）擬任高管人員參加測試不得有任何舞弊行為。（三）各公司要確保申報材料的真實性。（二）及時報告處分處罰事項。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報告：對高級管理人員任命和調(diào)整職責(zé)分工的決定；對高級管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；（跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)向深圳保監(jiān)局報告免職，同時報告高級管理人員的任職去向。補考仍不合格的，原則上保險公司應(yīng)當(dāng)另行安排擬任人選。測試結(jié)果記入高管人員履職情況監(jiān)管檔案。重點測試與保險分公司經(jīng)營和管理有關(guān)的基本內(nèi)容。深圳保監(jiān)局建立高級管理人員法律法規(guī)測試題庫，隨機(jī)抽取題目對保險公司高級管理人員進(jìn)行閉卷筆試。報告制：對于適用報告制的高級管理人員，深圳保監(jiān)局不定期舉行測試，并在測試前5個工作日公布參加測試人員名單。有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；（應(yīng)報送以上材料一式兩份）（八）考核核準(zhǔn)制：深圳保監(jiān)局除按照《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》所要求的條件對申報材料進(jìn)行審核外，還要對擬任高級管理人員進(jìn)行法律法規(guī)測試和任職考察談話，測試結(jié)果和考察談話表現(xiàn)將作為任職資格審查的重要依據(jù)。（七）申報材料：核準(zhǔn)制：（1）擬任高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請；（2）擬任高級管理人員任職資格申請表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（3）擬任高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；（4）對擬任高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（5）中國保監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行離任審計的，提交離任審計報告；（6）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。報告制：駐深保險分公司負(fù)責(zé)向深圳保監(jiān)局報告適用報告制的高級管理人員任免情況。報告制：報告制適用報告文種。報告制：外資保險深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理的任職資格經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)后應(yīng)當(dāng)向深圳保監(jiān)局報告；深圳分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格審查適用報告制，須在任命后及時向深圳保監(jiān)局報告。（4）在專業(yè)領(lǐng)域具有突出才能或作出突出貢獻(xiàn)的，可以適當(dāng)放寬學(xué)歷或者從業(yè)年限要求。（2）擔(dān)任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上。適用報告制的高級管理人員，若屬于違反保監(jiān)會規(guī)定任職條件予以任命的，則該任命無效。保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。一、保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格審查（一）受理機(jī)關(guān)：深圳保監(jiān)局對保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格審查實行核準(zhǔn)制和報告制。有關(guān)內(nèi)容的通知》（保監(jiān)發(fā)[2005]29號、保監(jiān)發(fā)[2007]54號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2006]4號）等有關(guān)法律法