銀行支行合規(guī)文化建設(shè)總結(jié)-文庫(kù)吧資料
2024-10-25 12:40本頁(yè)面
【正文】 采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。合規(guī)宣講方面：一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。使員工進(jìn)一步加深對(duì)合規(guī)文化建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)與理解，自覺參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，逐步實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)?！澳恪跒檎l合規(guī)”，“誰—在為你合規(guī)”，進(jìn)而充分理解合規(guī)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。三是培育合規(guī)文化，通過持續(xù)的滲透教育，鼓勵(lì)員工及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與隱患，及時(shí)總結(jié)業(yè)務(wù)操作中的經(jīng)營(yíng)做法，加強(qiáng)合規(guī)文化的有效傳承。一是主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，主動(dòng)向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，積極支持配合合規(guī)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估。支行針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問題，從制度、機(jī)制、流程以及人防、機(jī)控等方面入手，深入分析，查找根源，制訂整改計(jì)劃，逐一落實(shí)整改責(zé)任和整改措施，立即抓好整改工作，確保各類問題整改到位。三是在案件風(fēng)險(xiǎn)排查中，發(fā)現(xiàn)個(gè)人貸款資金轉(zhuǎn)入員工賬戶，涉及2筆、金額合計(jì)5萬元。如我行在辦理個(gè)人住房按揭貸款時(shí)，自2011年5 月23日開始，存在收取存貸雙贏帳戶管理費(fèi)85筆，金額24650元。支行要求有關(guān)部門和各網(wǎng)點(diǎn)本著對(duì)農(nóng)行事業(yè)高度負(fù)責(zé)的精神，明確安全保衛(wèi)工作防范重點(diǎn)，采取有效措施，抓好各階段及各專項(xiàng)工作落實(shí)，確保安全防范措施落到實(shí)處。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)過自查自糾，支行也發(fā)現(xiàn)存在一些問題。業(yè)務(wù)部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，當(dāng)場(chǎng)指出糾正，不讓問題積累。支行要求對(duì)制度的學(xué)習(xí)，要?jiǎng)?chuàng)新學(xué)習(xí)方式，要加強(qiáng)對(duì)制度的剖析，以達(dá)到讓員工在內(nèi)心深處認(rèn)同制度，深刻掌握制度。每日利用班前晨會(huì)，安排一定學(xué)習(xí)時(shí)間，挑選學(xué)習(xí)重點(diǎn)，持之以恒。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制度，根據(jù)整改情況，區(qū)分問題性質(zhì)、情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行處理處罰。一是加強(qiáng)內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實(shí)通報(bào)，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。同時(shí)開展典型案例分析，通過案例講座對(duì)員工開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)警示教育，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”的觀念，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找違規(guī)事件發(fā)生的深層次原因。（一）、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，發(fā)揮帶頭作用?，F(xiàn)將合規(guī)文化建設(shè)自查自糾工作報(bào)告如下：一、合規(guī)文化建設(shè)工作總體情況在上級(jí)行的指導(dǎo)下，通過支行的各項(xiàng)措施與努力，合規(guī)建設(shè)工作取得了一定的成績(jī)，合規(guī)氛圍和風(fēng)控意識(shí)大大增加，合規(guī)作為經(jīng)營(yíng)發(fā)展的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，今后，我支行將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)提出的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，真正使合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)到各每個(gè)員工每個(gè)崗位，真正讓嚴(yán)格的內(nèi)控執(zhí)行力保障我行穩(wěn)健發(fā)展。對(duì)此，支行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)以及臨柜人員等重點(diǎn)崗位人員的監(jiān)督和管理，進(jìn)一步強(qiáng)化崗位監(jiān)督約束，促進(jìn)各項(xiàng)操作流程規(guī)范化，形成一個(gè)相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。客戶經(jīng)理管轄的貸款戶數(shù)較多，業(yè)務(wù)量大且發(fā)生頻繁，涉及客戶信息未及時(shí)掌握，尤其是對(duì)貸款資金流向未及時(shí)有效投放。例如個(gè)別柜員授權(quán)流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)沒有按規(guī)定進(jìn)行操作。（二）控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。下一階段，支行還須強(qiáng)化思想教育。二、存在不足及對(duì)策（一）員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。利用選舉股東代表契機(jī)，開展座談
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