【正文】 理流動資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（二）票據(jù)管理票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清－2－ 單，并協(xié)助企業(yè)進行賬務(wù)核算、及時反饋托收資金到賬等信息。第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)托管單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好?？蛻粼谖倚杏糜谵k理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。銀行在票據(jù)托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開展的增值業(yè)務(wù)以及后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信、貼現(xiàn)等票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)時，還應(yīng)獨立進行票據(jù)真實性的驗證。第二條 本辦法所稱“票據(jù)池”是指依據(jù)客戶的要求，為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬等信息、以及以托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第十一條 本協(xié)議一式 份，甲方執(zhí) 份，丙方、乙方及、各執(zhí)一份，每份均具同等法律效力。第九條 本協(xié)議經(jīng)各方當事人簽署（應(yīng)由其有權(quán)簽字人簽字或加蓋印章，并加蓋公章）后生效。協(xié)議履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)進行協(xié)商或調(diào)解；協(xié)商或調(diào)解不成的，應(yīng)按以下第 項規(guī)定的方式解決爭議：向甲方所在地人民法院提起訴訟。第七條 因乙、丙雙方的委托代理關(guān)系產(chǎn)生的糾紛由乙、丙雙方協(xié)商解決，與甲方無關(guān)。第六條 違約事項（一）下列情形構(gòu)成丙方和乙方在本協(xié)議項下的違約：當甲方向匯票承兌人或付款人提示付款，遭匯票承兌人或付款人拒付，至貼現(xiàn)項下匯票款項不能如期足額收回時；乙方、丙方向甲方提交的匯票基礎(chǔ)交易背景資料和情況虛假，或提交的用于貼現(xiàn)的匯票屬于虛假匯票；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合同和其他相關(guān)協(xié)議約定的其他違約情形?！?乙方向丙方收取代理手續(xù)費，具體收費標準為（二）代理費用收取方式（選擇項內(nèi)打“√”）： □ 乙方和丙方就費用收取和扣劃的方式自行協(xié)商解決；□乙方、丙方授權(quán)甲方直接從貼現(xiàn)款項中將上述代理費用扣劃至乙方指定的賬戶（賬戶名稱：；賬號：；開戶行：）。第四條 貼現(xiàn)金額的匯劃丙方授權(quán)甲方貼現(xiàn)金額劃入以下指定收款賬戶： 賬戶名稱： 賬號： 開戶行：上述指定收款賬號需要變更的，丙方應(yīng)提前以書面形式告知甲方和乙方。在各方同意采用上述2約定的“乙方支付利息”或“協(xié)議付息（即乙方需要承擔(dān)部分利息時）”方式時，乙方和丙方均同意甲方在向丙方劃付貼現(xiàn)金額之前，有權(quán)主動從乙方下述指定的賬戶中收取約定的應(yīng)由乙方承擔(dān)的貼現(xiàn)利息。各方同意本協(xié)議項下所有票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)按以下規(guī)定的方式支付貼現(xiàn)利息（選擇項內(nèi)打“√”）：□ 全部由乙方支付； □ 全部由丙方支付；□ 乙方承擔(dān) %，丙方承擔(dān) %。若乙方不履行上述通知義務(wù)，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關(guān)通知、文件的（具體包括但不限于合同履行過程中雙方的通知、文件，仲裁或訴訟過程中的仲裁、訴訟相關(guān)材料和文書，案件執(zhí)行過程中相關(guān)材料和文書等），視為已送達。若丙方不履行上述通知義務(wù)，甲方按照原住所、通訊地址寄送有關(guān)通知、文件的（具體包括但不限于合同履行過程中雙方的通知、文件，仲裁或訴訟過程中的仲裁、訴訟相關(guān)材料和文書，案件執(zhí)行過程中相關(guān)材料和文書等），視為已送達。在本協(xié)議項下，甲、乙、丙三方的權(quán)利及義務(wù)分別為：（一）甲方的權(quán)利及義務(wù)：對符合甲方商業(yè)匯票貼現(xiàn)條件的票據(jù)辦理貼現(xiàn)； 丙方（授權(quán)委托人，貼現(xiàn)申請人）：根據(jù)丙方授權(quán)將貼現(xiàn)資金劃入丙方指定賬戶；根據(jù)甲、丙雙方的約定及授權(quán)扣劃貼現(xiàn)利息。第一條 代理事項、代理權(quán)限、代理期限丙方不可撤銷地委托乙方代理丙方向甲方申請匯票貼現(xiàn)并辦理相關(guān)手續(xù)，具體代理權(quán)限及期限如下：在代理期限內(nèi)乙方有權(quán)以自己的名義與甲方簽訂貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合同，在貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書、貼現(xiàn)憑證上簽章，并在匯票上進行貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓背書簽章；乙方在匯票票面及貼現(xiàn)憑證上簽章時須注明乙方與丙方的代理關(guān)系，注明“代理： 公司（丙方名稱全稱）”的字樣；在代理期限內(nèi)代理丙方持有匯票并在申請貼現(xiàn)時將匯票交付甲方；代理期限同本合同的有效期。附件：貼現(xiàn)憑證商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票查詢書商業(yè)匯票查復(fù)書商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議書商業(yè)匯票貼現(xiàn)審批書催收公函（A）催收賠付通知書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）合同第四篇：票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議編號：平銀 代貼字 第 號甲方（貼現(xiàn)人）：平安銀行 地址： 電話： 傳真： 負責(zé)人： 職務(wù)：乙方（代理人）： 地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：乙、丙雙方采用商業(yè)匯票方式進行交易款項的結(jié)算，丙方為商業(yè)匯票的貼現(xiàn)申請人，乙方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)的代理人，甲方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)的銀行。第五章附則第三十三條本操作辦法由九江市潯陽農(nóng)村信用合作 社聯(lián)社制定，并負責(zé)解釋和修改。接人民銀行審批情況通知后，填寫再貼現(xiàn)憑證，核對應(yīng)付利息和實收金額，到人民銀行辦理再貼現(xiàn)和資金入帳手續(xù)；將再貼現(xiàn)收賬通知交會計結(jié)算部門記賬；清單交會計部門人員在貼現(xiàn)總賬上進行標示。（一）將準備好的資料報送當?shù)厝嗣胥y行；（二）接受人民銀行業(yè)務(wù)專管員的材料審查；（三）對審查不符合再貼現(xiàn)手續(xù)的票據(jù)和材料帶回，并分別歸還有關(guān)部門，做好票據(jù)出入庫交接登記，注明票據(jù)、材料退回原因。（二）填寫再貼現(xiàn)申請報告單（一份資料填寫一份報告單）；（三）填寫再貼現(xiàn)申請書（一份二份），經(jīng)有權(quán)審批人簽字后加蓋公章；（四）商業(yè)匯票借用手續(xù)，從會計部門借出票據(jù)，并將票據(jù)作成背書，準備申請。第二十九條 申請再貼現(xiàn)的前期準備（一）整理、登記再貼現(xiàn)資料。第四章 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作第二十八條 本辦法所稱再貼現(xiàn)系指農(nóng)村信用社為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人民銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。為保證我社轉(zhuǎn)入票據(jù)的真實性，防止假票風(fēng)險，凡申請向我社辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的金融機構(gòu)，必須在與我社簽字《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議書》的條款中，明確對票據(jù)的真實性、合規(guī)性和要素的完整性負責(zé)，并承諾票據(jù)不真實而引起的任何糾紛承擔(dān)全部責(zé)任。第二十六條 轉(zhuǎn)買業(yè)務(wù)其他操作事項可參照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)程序辦理。金融許可證或營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（僅限于第一次辦理）。第二節(jié) 轉(zhuǎn)買業(yè)務(wù)的操作程序第二十五條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請行向我社申請辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，需提供以下材料：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請書及清單（見附件二）；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證（以貼現(xiàn)憑證代替，申請人應(yīng)在第一聯(lián)處加蓋在當?shù)厝嗣胥y行預(yù)留印鑒）；已辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的全套資料；A、經(jīng)申請行背書的商業(yè)匯票及正、反面復(fù)印件。第二十三條 資料的申報與辦理（一）填寫票據(jù)轉(zhuǎn)賣申請書一式二份，隨歸類整理的票 據(jù)及相關(guān)資料送交票據(jù)購買行；（二）與購買行經(jīng)辦人員辦理交接手續(xù)，并負責(zé)對資料的有關(guān)情況做出解釋；（三）轉(zhuǎn)賣資料經(jīng)購買行審查、審批后，計算利息和實付金額，填寫轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證；（四）與購買行簽訂《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議書》；（五）經(jīng)復(fù)核無誤后，辦理資金入賬手續(xù)；（六）買行不同意受理的票據(jù)，由經(jīng)辦人員按規(guī)定帶 回。第二十二條 審批程序。第二節(jié) 轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)的操作程序第二十條 辦理票據(jù)轉(zhuǎn)賣的前期準備：（一）貼現(xiàn)憑證的第一聯(lián)復(fù)印件；（二）商業(yè)匯票真實性查復(fù)書；（三）商品交易合同和增殖稅發(fā)票復(fù)印件；（四）將商業(yè)匯票作成背書。（三）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的單筆票面金額：一般不低于50萬元，最高不超過1000萬元。第十九條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限、金額和利率（一）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，從辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，一般為四個月，最長不超過六個月，最短不少于一個月。第一節(jié) 基本規(guī)定第十八條 交易客戶。第四章 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的操作第十七條 本辦法所稱轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系指農(nóng)村信用社為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向其他金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。（四）登記臺帳、統(tǒng)計有關(guān)數(shù)據(jù)。信用社收到付款人承兌行退回的委托收款憑證、匯票和拒付款理由書或付款人未付款通知書，追索票款時，對申請貼現(xiàn)的持票人在本行有存款的，可從其賬戶直接扣收。行使前手追索權(quán)。依法追索。向當?shù)厝嗣胥y行反映。對承兌行（社）故意拖延、無理拒付，應(yīng)及時向其向上級報告，請求答復(fù)。上門向承兌行（社）催收票款或罰息，應(yīng)要求承兌行（社）在《催收（賠付）通知書》上簽章，或出具拒付理由書。有下列情況之一，需上門催收。電話催收每周至少催問2次以上，并在“逾期票據(jù)電話催收登記簿”中詳細記錄。電話詢問之后，以掛號信形式向承兌行（社）發(fā)出催收公函，7日后若票款仍未收回，應(yīng)再次發(fā)出催收公函。其中，對因工作差錯發(fā)生延誤付款的承兌行（社），按人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率收取賠償金；對故意壓票、退票、拖延支付票款的承兌行，按每日萬分之五收取賠償金。（一）票據(jù)逾期標準：異地匯票到期后5日內(nèi)、同城匯 票到期后2日內(nèi)票款仍不能劃回即視為逾期，進入催收程序。如拒付理由成立，自收到拒絕付款的有關(guān)證明3日內(nèi)，信用社應(yīng)將拒絕事由書面通知貼現(xiàn)申請人，也可同時向匯票各債務(wù)人發(fā)出書面通知。由于郵政部門工作差錯原因造成結(jié)算延誤時，應(yīng)與其協(xié)商，要求賠償損失。（一）匯票到期前，由會計部門匡算郵程以特快專遞提前向承兌行發(fā)出委托收款憑證（以工作日計，一般同城提前2－3天；異地提前5－7天發(fā)出），要求付款人在匯票到期當日將款匯出。上述材料應(yīng)按順序保管，并預(yù)留一套復(fù)印件，以備進一步融資需要。檔案管理人員應(yīng)按要求妥善保管貼現(xiàn)檔案。發(fā)現(xiàn)問題及時報告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第十四條 信貸管理部門要負責(zé)做好對有關(guān)公示催告信息的收集和登錄工作，及時將公示催告信息轉(zhuǎn)送信用社。掛失止付后3日內(nèi)（或匯票喪失后），信用社應(yīng)依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。（四）、已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票不慎喪失，會計部門應(yīng)及時報告主管領(lǐng)導(dǎo)和上級管理部門，通知承兌行掛失止付。并及時向公安部門報案，立案偵破。（四）、在已貼現(xiàn)的匯票中發(fā)現(xiàn)假票。定期核對、保證帳實相符。貼現(xiàn)貸款發(fā)放后，經(jīng)辦人員應(yīng)在兩日內(nèi)用掛號信向承兌行發(fā)出“票據(jù)已貼現(xiàn)通知書”并做好登記。同時收回開出的票據(jù) 收執(zhí)，并加蓋“作廢”戳記，專門保管，待款項劃回后銷毀。（二）審批同意后，信用社與貼現(xiàn)申請人簽定《商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議》，經(jīng)信貸管理部門審核后，要求申請人將匯票背書轉(zhuǎn)讓給貼現(xiàn)社。（三）對于與開戶社有經(jīng)常性業(yè)務(wù)往來的大型企業(yè)，在與開戶社簽定《商業(yè)匯票真實性保證書》后，可不必實地查詢。查復(fù)時間：同城實地查詢半天內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)異地查詢2天內(nèi)、異地實地查詢視路途遠近35天內(nèi)查復(fù)。查復(fù)方式不同，對簽章的要求也不同。在收到查復(fù)書時要注意是否答復(fù)語句，未收到承兌銀行或承兌人或承兌人準確答復(fù)的，應(yīng)當與承兌銀行或承兌人或承兌人進行聯(lián)系，取得該匯票底卡復(fù)印件作為輔助證明。已向承兌行（社）發(fā)出匯票傳真的，查詢書中應(yīng)注明“已發(fā)出傳真件，請查收審核”。（二）查詢查復(fù)的要求：查詢書填寫內(nèi)容必須完整，商業(yè)匯票查詢內(nèi)容應(yīng)當包括匯票票面基本內(nèi)容并詢問“此商業(yè)匯票是否你行（社