【正文】 支付的代理費用（在雙方同意由甲方自貼現(xiàn)款項中扣除該部分代理費用的情況下）。甲方單位蓋章：負(fù)責(zé)人或委托代理人簽字：年 月 日乙方單位蓋章：法定代表人或委托代理人簽字：年 月 日丙方單位蓋章： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日第五篇：民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為適應(yīng)票據(jù)市場快速發(fā)展的需要，滿足單位客戶票據(jù)一體化管理及融資服務(wù)需求，豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，促進(jìn)票據(jù)托管業(yè)務(wù)正常發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《民生銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則（2007年版）》、《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》、《民生銀行境內(nèi)公司授信抵、質(zhì)押率管理辦法（2007年版）》、《民生銀行公司類客戶低風(fēng)險授信實施細(xì)則（2009年版）》、《民生銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法（2008年版）》等民生銀行相關(guān)規(guī)章制度，制訂本辦法。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度；流動票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。（五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)開立專用保證金賬戶。第十九條 票據(jù)經(jīng)辦人收到客戶的申請資料，應(yīng)審核以下事項：（一）客戶與我行簽訂票據(jù)池協(xié)議，協(xié)議編號正確，客戶在票據(jù)池協(xié)議中選擇基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù)，增值業(yè)務(wù)項下選擇固定票據(jù)池、流動票據(jù)池。辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)，記錄每個客戶每日發(fā)生的保管、解除和發(fā)出托收的票據(jù)金額和筆數(shù)。上述計算方式不作為確定銀行債權(quán)數(shù)額的準(zhǔn)確依據(jù)，銀行在各具體業(yè)務(wù)下的債權(quán)仍依照具體業(yè)務(wù)合同及本協(xié)議其他條款的規(guī)定確定。第三十八條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有業(yè)務(wù)專用章及票據(jù)保管－12－ 人名章的二聯(lián)《票據(jù)解除申請表》和票據(jù)實物后，第一聯(lián)連同票據(jù)實物交還客戶，并由其在《票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬》上簽收；第二聯(lián)留存，并據(jù)以核銷票據(jù)池業(yè)務(wù)臺賬。第六章 風(fēng)險內(nèi)控及檢查監(jiān)督第四十四條 開戶行辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)必須獲得機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格，同時辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶必須獲得客戶準(zhǔn)入資格。％，最低500元標(biāo)準(zhǔn)收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)費，收入列入“5393票據(jù)托管手續(xù)費”核算碼核算。第六十三條 本辦法自2010年*月*日起實行。－15－ 第五十一條 省行國內(nèi)結(jié)算部負(fù)責(zé)全轄票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查，各級機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及客戶準(zhǔn)入審批部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。（三）客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時，固定票據(jù)池有效票據(jù)金額不足或流動票據(jù)池有效票據(jù)低于其金額下限。第三十六條 票據(jù)經(jīng)辦人根據(jù)相關(guān)部門的審批回執(zhí)繕制會計記賬憑證，摘要欄注明票據(jù)號碼，連同一式三聯(lián)《票據(jù)解除申請表》交票據(jù)保管人。第二十九條 授信額度為可循環(huán)額度。其中第三聯(lián)申請表做會計傳票附件，進(jìn)行會計核算，在會計系統(tǒng)登記票據(jù)池表外賬。核對無誤后，票據(jù)托管箱按代保管物的封裝要求由保管人、復(fù)核人員雙人加鎖。（三）經(jīng)客戶準(zhǔn)入審批部門批準(zhǔn)后，開戶銀行與客戶簽訂《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各持一份。同時到期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時間提前通知單位客戶。向 仲裁委員會申請仲裁。（三）乙方的權(quán)利及義務(wù)：乙方在匯票開出后合理期限內(nèi)向甲方申請貼現(xiàn)，代理丙方填寫貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書、貼現(xiàn)憑證及相關(guān)合同文本并簽章；乙方在匯票上作為代理方進(jìn)行貼現(xiàn)轉(zhuǎn)讓背書時，須在匯票和貼現(xiàn)憑證上注明丙方、乙方的代理關(guān)系，確保標(biāo)注的代理字樣和丙方名稱全稱的字樣清晰，丙方名稱須與匯票記載的持票人（收款人）名稱完全相符；乙方保證貼現(xiàn)匯票以合法、真實的交易為基礎(chǔ)；乙方保證其提供的所有貼現(xiàn)資料和憑證是準(zhǔn)確、真實、完整和有效的；乙方保證在匯票及貼現(xiàn)資料上的簽章是真實、有效的；乙方若發(fā)生變更住所、通訊地址、聯(lián)系電話及營業(yè)范圍、法人代表等事項，應(yīng)在有關(guān)事項變更后七個工作日內(nèi)書面通知甲方。包括貼現(xiàn)憑證的第一聯(lián)復(fù)印件；商業(yè)匯票及復(fù)印件；查詢查復(fù)書復(fù)印件；商品交易合同和增殖稅發(fā)票或相關(guān)發(fā)票復(fù)印件；再貼現(xiàn)申請審批書。第二十一條 資料的整理（一）對符合條件的票據(jù)轉(zhuǎn)賣材料進(jìn)行整理，并辦理資料交接手續(xù)；（二）按擬轉(zhuǎn)賣票據(jù)的票面要素登記有關(guān)管理臺賬，并填寫商業(yè)匯票借用清單一式二份，向會計部門辦理借票手續(xù)；（三）填寫票據(jù)轉(zhuǎn)賣申請報告單一式二份；（四）根據(jù)票據(jù)逐筆填寫票據(jù)轉(zhuǎn)賣憑證；（五）商業(yè)匯票及復(fù)印件、票據(jù)轉(zhuǎn)賣申請報告單、票據(jù)轉(zhuǎn)賣憑證、貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件、承兌匯票相應(yīng)的交易合同與增殖稅發(fā)票復(fù)印件按順序分別歸類整理，準(zhǔn)備申報。如協(xié)商不能解決，或已形成訴訟糾紛的，通過法律途徑解決。（二）逾期罰息標(biāo)準(zhǔn)：承兌行拖延付款，同城超出2天，異地超出5天的，按逾期天數(shù)收取罰息。公示催告期滿后，信用社應(yīng)主動提請法院作出除權(quán)判決。第十二條 貼現(xiàn)的審批和發(fā)放：（一）信貸管理部門應(yīng)對受理社上報貼現(xiàn)資料的完整性、合法性以及是否符合信貸政策有關(guān)規(guī)定等情況進(jìn)行審查，并以國家利率政策為依據(jù)，綜合測算該筆貼現(xiàn)的成本，在與客戶協(xié)商的基礎(chǔ)上確定利率，報有權(quán)審批人批準(zhǔn)。實地查詢。被背書人可以為出票人，但貼現(xiàn)申請人不能為出票人。增值稅發(fā)票復(fù)印件。持票人到開戶信用社申請辦理貼現(xiàn)時，應(yīng)提供以下材料：商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書；商業(yè)匯票原件及正、反面復(fù)印件；申請人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證復(fù)印件；申請人與其直接前手簽訂的商品交易合同、商品發(fā)運單據(jù)、增值稅發(fā)票原件及復(fù)印件（免征增值稅的商品交易應(yīng)提供普通商業(yè)發(fā)票原件及復(fù)印件）。（二）權(quán)限管理原則：貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由信用社或營業(yè)部受理，聯(lián)信貸管理部門審查,然后由聯(lián)社貸審會審批發(fā)放。三、基本申請條件（即持票人）在我行開戶，并符合我行規(guī)定的其他條件。（三）上述資料應(yīng)由我行復(fù)印，并由委托人和代理人在各自提交的資料復(fù)印件上加蓋公章或簽字確認(rèn)。代理人是指委托人通過與我行簽訂書面合作協(xié)議，委托具有《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的公司作為票據(jù)貼現(xiàn)申請人，并代表委托人在票據(jù)上簽章，在我行辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)的機(jī)構(gòu)。第十一條我行業(yè)務(wù)人員按照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，核實雙方委托代理關(guān)系，落實申請材料和商業(yè)匯票交易基礎(chǔ)真實性后予以辦理，并依據(jù) 《合作協(xié)議》中的授權(quán)進(jìn)行貼現(xiàn)利息扣劃。6．如代理人申請辦理的是買方付息方式的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，則我行根據(jù)被代理人的直接前手（即商品交易合同的“買方”）事先提交的《票據(jù)貼現(xiàn)買方付息承諾函》收取有關(guān)貼現(xiàn)利息。承兌行在異地的，貼現(xiàn)期限以及貼現(xiàn)利息的計算應(yīng)加3天的劃款日期。（二）資料審查。（2）票據(jù)期限不得超過6個月，日期應(yīng)使用大寫。對復(fù)審合格的票據(jù)，會計部門應(yīng)根據(jù)查詢要求及時辦理查詢驗證，即對匯票的真實性進(jìn) 行查詢和復(fù)查，要求承兌行出具查詢查復(fù)書。在收到查復(fù)書時要注意是否答復(fù)語句，未收到承兌銀行或承兌人或承兌人準(zhǔn)確答復(fù)的，應(yīng)當(dāng)與承兌銀行或承兌人或承兌人進(jìn)行聯(lián)系，取得該匯票底卡復(fù)印件作為輔助證明。（四）、在已貼現(xiàn)的匯票中發(fā)現(xiàn)假票。（一）匯票到期前，由會計部門匡算郵程以特快專遞提前向承兌行發(fā)出委托收款憑證（以工作日計，一般同城提前2－3天；異地提前5－7天發(fā)出），要求付款人在匯票到期當(dāng)日將款匯出。上門向承兌行（社）催收票款或罰息，應(yīng)要求承兌行（社）在《催收（賠付）通知書》上簽章，或出具拒付理由書。第一節(jié) 基本規(guī)定第十八條 交易客戶。第二十六條 轉(zhuǎn)買業(yè)務(wù)其他操作事項可參照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)程序辦理。附件：貼現(xiàn)憑證商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票查詢書商業(yè)匯票查復(fù)書商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議書商業(yè)匯票貼現(xiàn)審批書催收公函（A）催收賠付通知書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請書商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）合同第四篇：票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 三方合作協(xié)議票據(jù)代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議編號：平銀 代貼字 第 號甲方（貼現(xiàn)人）：平安銀行 地址： 電話： 傳真： 負(fù)責(zé)人： 職務(wù)：乙方（代理人）： 地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)：乙、丙雙方采用商業(yè)匯票方式進(jìn)行交易款項的結(jié)算，丙方為商業(yè)匯票的貼現(xiàn)申請人，乙方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)的代理人，甲方為丙方指定辦理票據(jù)貼現(xiàn)的銀行?！?乙方向丙方收取代理手續(xù)費，具體收費標(biāo)準(zhǔn)為（二）代理費用收取方式（選擇項內(nèi)打“√”）： □ 乙方和丙方就費用收取和扣劃的方式自行協(xié)商解決；□乙方、丙方授權(quán)甲方直接從貼現(xiàn)款項中將上述代理費用扣劃至乙方指定的賬戶（賬戶名稱：；賬號：；開戶行：）?？蛻粼谖倚杏糜谵k理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第十條 各級國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管。上述任意一項申請資料不符合的，托管行拒絕受理，并將申請資料退還客戶。第二十六條 托管行為客戶建立票據(jù)池后，應(yīng)按照有關(guān)風(fēng)險管理要求逐級上報相關(guān)部門對辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行授信，相關(guān)部門根據(jù)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)金額按照風(fēng)險評估結(jié)果核定授信額度及額度使用期限，授信額度可用于人民幣貸款、銀行承兌匯票承兌、開立信用證、開立保函等；授信額度可循環(huán)使用，客戶對額度有效期內(nèi)已完成清償?shù)牟糠郑缮暾堅俅问褂?。第四?jié) 解除票據(jù)池中票據(jù)管理第三十三條 出現(xiàn)以下情況時，票據(jù)池中該筆票據(jù)約定解除：（一）客戶辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時提回票據(jù)并簽收；（二）客戶辦理固定票據(jù)池業(yè)務(wù)時提回溢出票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收。票據(jù)保管人核對憑證無誤后，會計傳票加蓋復(fù)核章，在會計系統(tǒng)核銷代保管表外賬。第四十七條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險業(yè)務(wù)管理范疇，低風(fēng)險授信業(yè)務(wù)申請人應(yīng)依法核準(zhǔn)登記，從事合法經(jīng)營活動，具備貸款資格，資信狀況較好。（二）營業(yè)機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)每月末對托管票據(jù)賬實進(jìn)行檢查，核對票據(jù)實物與臺賬記錄，以及0722/0822賬戶余額是否一致。第五十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后，托管行隸屬的對賬中心應(yīng)按照《民生銀行銀企集中對賬實施細(xì)則》的規(guī)定，將托管行“0722“核算碼項下的賬戶按照重點客戶實施對賬。第四十八條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開立保證金專用賬戶，并以其保證金賬戶全部款項向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。第四十一條 辦理票據(jù)池基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時，委托收款票據(jù)款項劃回后，入客戶指定賬戶。－11－（四）客戶辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押而造成票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移；（五）受理客戶的申請為其托管票據(jù)辦理委托收款；（六）其他票據(jù)轉(zhuǎn)移或票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的情形。第三節(jié) 票據(jù)池授信額度管理第二十七條 客戶辦理增值業(yè)務(wù)并以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押。第二十條經(jīng)審核客戶提交資料正確后，票據(jù)經(jīng)辦人填制《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表》編號并在二、三聯(lián)加蓋個人名章。票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控攝像范圍內(nèi)開啟、保管、封裝或及時入網(wǎng)點保險柜保管。授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件：（一）管轄支行及以上層級；（二）內(nèi)控管理完善；（三）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)；（四）具備安全、防潮防蛀的保管場所；（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識和技能?？蛻羯暾堥_辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。第六條 違約事項（一）下列情形構(gòu)成丙方和乙方在本協(xié)議項下的違約：當(dāng)甲方向匯票承兌人或付款人提示付款，遭匯票承兌人或付款人拒付，至貼現(xiàn)項下匯票款項不