【正文】 取代理手續(xù)費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（二）代理費(fèi)用收取方式（選擇項(xiàng)內(nèi)打“√”）： □ 乙方和丙方就費(fèi)用收取和扣劃的方式自行協(xié)商解決；□乙方、丙方授權(quán)甲方直接從貼現(xiàn)款項(xiàng)中將上述代理費(fèi)用扣劃至乙方指定的賬戶（賬戶名稱：；賬號(hào)：；開戶行：）。第七條 因乙、丙雙方的委托代理關(guān)系產(chǎn)生的糾紛由乙、丙雙方協(xié)商解決，與甲方無關(guān)。第九條 本協(xié)議經(jīng)各方當(dāng)事人簽署（應(yīng)由其有權(quán)簽字人簽字或加蓋印章，并加蓋公章）后生效。第二條 本辦法所稱“票據(jù)池”是指依據(jù)客戶的要求，為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬等信息、以及以托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。客戶在我行用于辦理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)托管單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對(duì)于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第三章 職責(zé)分工第八條 國內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批，同時(shí)授權(quán)各分行國內(nèi)結(jié)算條線管理部門牽頭負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批（以下簡稱機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門）。第十條 各級(jí)國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。（七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等資質(zhì)。協(xié)議中應(yīng)對(duì)票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請(qǐng)票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對(duì)賬方式等予以明確規(guī)定。（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時(shí)滿足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶授權(quán)范圍，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等相關(guān)條件。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管。正常營業(yè)中，對(duì)于客戶未提前預(yù)約而申請(qǐng)解除托管的票據(jù)，須經(jīng)托管行負(fù)責(zé)人授權(quán)后，在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)，由保管人、復(fù)核人員同時(shí)開啟票據(jù)托管箱取出申請(qǐng)解除托管的票據(jù)。第十六條 營業(yè)終了，票據(jù)托管箱入專門的保險(xiǎn)柜或保管－6－ 箱庫保管?；緲I(yè)務(wù)用途的票據(jù)只能辦理基本業(yè)務(wù)，增值業(yè)務(wù)用途的票據(jù)只能辦理增值業(yè)務(wù)。上述任意一項(xiàng)申請(qǐng)資料不符合的，托管行拒絕受理，并將申請(qǐng)資料退還客戶。其中PZ為固定字母，aa為2位省別號(hào)“10”，bbbb為4位會(huì)計(jì)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào)，cc為2位會(huì)計(jì)系統(tǒng)部門號(hào)，ddddd為5位順序號(hào)，順序號(hào)按客戶托管申請(qǐng)前后順序編制。票據(jù)保管人留存票據(jù)實(shí)物，一、二聯(lián)《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》返回票據(jù)經(jīng)辦人。辦理增值業(yè)務(wù)中固定票據(jù)池的票據(jù)，應(yīng)每日審核票據(jù)到期日，并在票據(jù)到期日前十日通知客戶及時(shí)補(bǔ)充新的未到期票據(jù)并登記票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)帳，確保票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額不低于固定票據(jù)池額度。第二十六條 托管行為客戶建立票據(jù)池后，應(yīng)按照有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理要求逐級(jí)上報(bào)相關(guān)部門對(duì)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行授信，相關(guān)部門根據(jù)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)金額按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果核定授信額度及額度使用期限，授信額度可用于人民幣貸款、銀行承兌匯票承兌、開立信用證、開立保函等；授信額度可循環(huán)使用，客戶對(duì)額度有效期內(nèi)已完成清償?shù)牟糠?，可申?qǐng)?jiān)俅问褂?。該授信額度的核定標(biāo)準(zhǔn)如下：銀行對(duì)票據(jù)池中增值業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票票面金額加總，匯總金額為票據(jù)管理額度?？蛻粽加玫氖谛蓬~度累計(jì)余額（即使用中尚未清償?shù)念~度余額）在授信額度有效期限內(nèi)任何時(shí)間均不得超過票據(jù)池授信額度。第三十一條 客戶發(fā)生首筆占用授信額度的具體業(yè)務(wù)之后直至客戶全部債權(quán)獲得清償之前，應(yīng)始終保持票據(jù)管理額度90％≥已發(fā)生但尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授信本金余額。第四節(jié) 解除票據(jù)池中票據(jù)管理第三十三條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，票據(jù)池中該筆票據(jù)約定解除：（一）客戶辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)提回票據(jù)并簽收；（二）客戶辦理固定票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)提回溢出票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收。第三十五條 經(jīng)審核客戶提交資料正確后，票據(jù)經(jīng)辦人填制《票據(jù)解除申請(qǐng)表》編號(hào)并在二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章。第三十七條 票據(jù)保管人核對(duì)《票據(jù)解除申請(qǐng)表》及會(huì)計(jì)記賬憑證內(nèi)容無誤后，在一式三聯(lián)申請(qǐng)表上加蓋業(yè)務(wù)專用章，二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章，會(huì)計(jì)傳票上加蓋復(fù)核章。解除申請(qǐng)表和托管申請(qǐng)表配對(duì)專夾保管，在《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》 “備注”欄中標(biāo)注“已解除”字樣，并由經(jīng)辦蓋名章，注明解除日期。票據(jù)保管人核對(duì)憑證無誤后，會(huì)計(jì)傳票加蓋復(fù)核章，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核銷代保管表外賬。辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí)，票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額低于約定額度，且未補(bǔ)充新票據(jù)，則現(xiàn)有票據(jù)到期托收回來的款項(xiàng)直接劃入專用保證金賬戶，客戶暫不能使用，直至票據(jù)池補(bǔ)足額度。（四）客戶有違反國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的行為。－14－ 第四十五條 有權(quán)開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在了解客戶、了解客戶業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第四十七條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇，低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)依法核準(zhǔn)登記，從事合法經(jīng)營活動(dòng)，具備貸款資格，資信狀況較好。同時(shí)客戶使用授信額度辦理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消。省行國內(nèi)結(jié)算部與各級(jí)機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批部門應(yīng)定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括但不限于：（一）業(yè)務(wù)辦理行是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，是否與客戶簽訂票據(jù)池相關(guān)協(xié)議；（二）業(yè)務(wù)辦理行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開辦業(yè)務(wù)，辦理票據(jù)池客戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi)；（三）業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱，并在監(jiān)控條件下開啟、封裝、入庫；（四）業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對(duì)賬工作，是否及時(shí)在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核算表外賬，是否登記管理池票據(jù)臺(tái)賬，票據(jù)實(shí)物與臺(tái)賬、0722/0822余額是否相符；（五）業(yè)務(wù)辦理行客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件的審核方式是否正確，其中對(duì)于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的，單據(jù)是否符合協(xié)議要求，是否表面合規(guī)，記載要素是否齊全；（六）客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí)，票據(jù)池中票據(jù)到期日是否符合要求，是否存在已到期且未收回款項(xiàng)票據(jù)仍納入票據(jù)池額度等；票據(jù)池額度與票據(jù)池臺(tái)賬、票據(jù)實(shí)物是否相符。第五十四條 應(yīng)托管客戶要求，對(duì)其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理查詢的，按現(xiàn)行規(guī)定的查詢收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，收入列入“5313承兌匯票手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。（二）營業(yè)機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)每月末對(duì)托管票據(jù)賬實(shí)進(jìn)行檢查，核對(duì)票據(jù)實(shí)物與臺(tái)賬記錄，以及0722/0822賬戶余額是否一致。第九章 附則第六十條 本辦法由結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定、解釋和修改。－19－。第六十二條 本辦法未盡事宜遵照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門－18－ 的規(guī)定及我行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度辦理。第五十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后，托管行隸屬的對(duì)賬中心應(yīng)按照《民生銀行銀企集中對(duì)賬實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，將托管行“0722“核算碼項(xiàng)下的賬戶按照重點(diǎn)客戶實(shí)施對(duì)賬。第八章 賬務(wù)處理及核對(duì)第五十五條 賬務(wù)處理（一）接受托管票據(jù)時(shí)：Dr：客戶號(hào)（代保管證券）—0722 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：部門號(hào)（代保管證券）—0822 〔按票據(jù)金額登記〕（二）托管合約解除時(shí)：Dr：部門號(hào)（代保管證券）—0822 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：客戶號(hào)（代保管證券）—0722 〔按票據(jù)金額登記〕 第五十六條 收取票據(jù)池業(yè)務(wù)費(fèi)用 Dr：客戶號(hào)—809（客戶賬號(hào)）Cr：手續(xù)費(fèi)收入—5393（票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)）第五十七條 賬實(shí)核對(duì)－17－（一）票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)在托管票據(jù)實(shí)物變動(dòng)時(shí)，在監(jiān)控條件下，核對(duì)托管票據(jù)實(shí)物金額及份數(shù)，與《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中未終止合約的記錄是否一致，票據(jù)實(shí)物與票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬記錄是否一致，票據(jù)池實(shí)物金額與0722/0822賬戶余額是否一致。－16－第七章 業(yè)務(wù)收費(fèi)第五十三條 托管行在受理票據(jù)池申請(qǐng)時(shí)收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù)費(fèi)。同時(shí)抵質(zhì)押率應(yīng)符合我行抵質(zhì)押率管理辦法。第四十八條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開立保證金專用賬戶，并以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。其中辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)要求表面合規(guī)，形式要件符合要求，記載要素齊全，背書完整、連續(xù)，且最后一手背書為申請(qǐng)客戶。第四十三條 客戶要求終止票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫一式三聯(lián)的《客戶準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表》，托管行審核確認(rèn)該客戶在行內(nèi)無托管票據(jù)后，按客戶要求的時(shí)間停止辦理該業(yè)務(wù)，并向客戶準(zhǔn)入審批部門報(bào)備。（二）客戶賬戶撤銷。第四十一條 辦理票據(jù)池基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)，委托收款票據(jù)款項(xiàng)劃回后，入客戶指定賬戶。第三十九條 因第三十三條第（五）點(diǎn)導(dǎo)致某筆票據(jù)池申請(qǐng)中的對(duì)應(yīng)票據(jù)托管約定解除的，客戶申請(qǐng)對(duì)托管票據(jù)辦理委托收款時(shí)，應(yīng)在托管行柜面當(dāng)票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人面填寫委托收款憑證并加蓋預(yù)留銀行印鑒提交托管行，托管票據(jù)做成“委托收款背書”。票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開啟票據(jù)周轉(zhuǎn)箱，取出保管的票據(jù)實(shí)物，連同二聯(lián)票據(jù)解除申請(qǐng)表返回票據(jù)經(jīng)辦人。其中PZ為固定字母，aa為2位省別號(hào)“10”，bbbb為4位會(huì)計(jì)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào)，cc為2位會(huì)計(jì)系統(tǒng)部門號(hào)，ddddd為5位順序號(hào)，順序號(hào)按客戶票據(jù)托管解除前后順序編制。－11－（四）客戶辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押而造成票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移；（五）受理客戶的申請(qǐng)為其托管票據(jù)辦理委托收款；（六）其他票據(jù)轉(zhuǎn)移或票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的情形。第三十二條 客戶以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。第三十條 計(jì)算各筆授信業(yè)務(wù)的授信本金額時(shí)，貸款等融資類業(yè)務(wù)按融資本金額計(jì)算，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等票據(jù)業(yè)務(wù)按票面金－10－ 額計(jì)算，保函、開立信用證等信用支持類業(yè)務(wù)按擔(dān)保金額/開證金額等名義本金金額計(jì)算等。第二十八條 客戶使用授信額度辦理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在上述授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消。第三節(jié) 票據(jù)池授信額度管理第二十七條 客戶辦理增值業(yè)務(wù)并以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押。辦理增值業(yè)務(wù)中流動(dòng)票據(jù)池的票據(jù)，雙方約定流動(dòng)票據(jù)池金額下限，客戶可根據(jù)自身持有票據(jù)情況，選擇變更流動(dòng)票據(jù)池金額并登記票據(jù)池臺(tái)帳，但不得低于銀行與其約定的流動(dòng)票據(jù)池金額下限。－8－ 第二十四條 按客戶設(shè)立票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬，通過在“票據(jù)用途”欄中填寫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù)區(qū)分各類票據(jù)使用范圍，如遇票據(jù)狀態(tài)發(fā)生變更，則在“狀態(tài)欄”中注明。第二十二條 票據(jù)保管人核對(duì)票據(jù)實(shí)物與《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》及會(huì)計(jì)記賬憑證內(nèi)容無誤后，在一式三聯(lián)申請(qǐng)表上加蓋業(yè)務(wù)專用章，二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章，會(huì)計(jì)傳票加蓋復(fù)核章。第二十條經(jīng)審核客戶提交資料正確后，票據(jù)經(jīng)辦人填制《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》編號(hào)并在二、三聯(lián)加蓋個(gè)人名章。（二）客戶提交的《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》內(nèi)容完整且與票據(jù)要素及相關(guān)附件完全相符，沒有涂改；（三）《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中預(yù)留銀行簽章無誤；（四）客戶已授權(quán)指定專人辦理各項(xiàng)票據(jù)池業(yè)務(wù)且客戶授權(quán)指定的專人證件正確；（五）辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)要求表面合規(guī)，形式要件符合要求，記載要素齊全，背書完整、連續(xù)，且最后一手背書為申請(qǐng)客－7－ 戶。第二節(jié) 申請(qǐng)票據(jù)池第十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，填制《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（附件5，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》）一式三聯(lián)，加蓋預(yù)留銀行印鑒，連同托管票據(jù)交票據(jù)經(jīng)辦人。當(dāng)日周轉(zhuǎn)箱內(nèi)票據(jù)需當(dāng)日及時(shí)轉(zhuǎn)移