【正文】 們通過 GGS對一個關(guān)鍵崗位（客戶經(jīng)理）的能力級別進(jìn)行了簡單評級 管理他人？ 是 否 管理專業(yè)人員或經(jīng)理？ 具有專業(yè)知識？ 是 否 3 對其所在部門的 決策有重大影響？ 是 否 具有戰(zhàn)略遠(yuǎn)見性的專業(yè)人員？ 2 是 否 獨立發(fā)揮其業(yè)務(wù)專長？ 1 是 否 4 對企業(yè)整體決策 有重大影響 ？ 是 否 4T 3T 是 否 5FS 總裁 / 總經(jīng)理 / 業(yè)務(wù)單元總經(jīng)理？ 是 否 6 5BS 40 不同能力級別的客戶經(jīng)理定義 高級客戶經(jīng)理 指導(dǎo)他人從事市場開拓工作，負(fù)責(zé)開拓和服務(wù)民生銀行的關(guān)鍵客戶，精通銀行業(yè)務(wù)和民生銀行本外幣產(chǎn)品，在營銷方案和業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新過程中發(fā)揮重要作用，并負(fù)責(zé)未來高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的培養(yǎng) 客戶經(jīng)理 獨立從事市場開拓工作的業(yè)務(wù)人員，服務(wù)民生銀行比較重要的客戶，能夠為客戶設(shè)計定制化的產(chǎn)品組合，熟悉銀行業(yè)務(wù)和民生銀行各種本外幣業(yè)務(wù)，并能對客戶經(jīng)理助理進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)的業(yè)務(wù)人員 客戶經(jīng)理助理 協(xié)助高級客戶經(jīng)理或客戶經(jīng)理進(jìn)行市場開拓工作，收集與分析客戶 信息，服務(wù)非重點客戶，對銀行業(yè)務(wù)有基本了解的業(yè)務(wù)人員 ? 按能力分層 ? 定義 41 客戶經(jīng)理隊伍規(guī)劃 ? 工作步驟 ? 1. 分析現(xiàn)有客戶經(jīng)理隊伍 ? 3. 客戶經(jīng)理隊伍流動性分析 ? 具體內(nèi)容 ? 業(yè)務(wù)人員分類 :客戶經(jīng)理助理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理 ? 根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)分析三類人員比例關(guān)系 ? 計算每類人員的離職率、晉升率、淘汰率、退休率和轉(zhuǎn)崗率 ? 分析離職率對現(xiàn)有員工隊伍的影響 ? 分析晉升率對現(xiàn)有員工隊伍的影響 ? 分析淘汰率對現(xiàn)有員工隊伍的影響 ? 分析退休率對現(xiàn)有員工隊伍的影響 ? 分析轉(zhuǎn)崗率對現(xiàn)有員工隊伍的影響 ? 4. 制定招聘和/或裁減計劃 ? 計算每類客戶經(jīng)理的數(shù)量與現(xiàn)有人員的差距 ? 制定每類人員的招聘和 /或裁減計劃 ? 進(jìn)行費(fèi)用預(yù)算 ? 2. 制定未來五年客戶經(jīng)理隊伍需求預(yù)測 ? 根據(jù)未來五年的利潤要求和每類人員的人均創(chuàng)利倍數(shù)預(yù)測總量 ? 根據(jù)未來的技能組合要求確定各類人員的比例 ? 確定每類人員的數(shù)量 具體參見 Excel文件“基于利潤的民生銀行人力資源規(guī)劃”； 及 “基于存貸款的民生銀行人力資源規(guī)劃” 42 員工隊伍規(guī)劃的結(jié)果從某一時段來看相對靜態(tài)，并且人數(shù)精簡。 對比 淘汰人 員 具體參見 Excel文件“基于資產(chǎn)的民生銀行人力資源規(guī)劃”或“基于存貸款的民生銀行人力資源規(guī)劃” 34 在總量規(guī)劃的基礎(chǔ)上，需要將員工根據(jù)工作的難度和重要性進(jìn)行分類，進(jìn)一步制定關(guān)鍵員工隊伍規(guī)劃 難度 重要性 Ⅰ. 最高領(lǐng)導(dǎo)者的助理 Ⅱ. 核心的工作，需要2－ 3年才能掌握 高 低 高 低 Ⅲ. 工作容易完成但是需要組織內(nèi)部人員完成 Ⅴ. 兼職人員就可以完成 Ⅳ. 最好讓外部的專業(yè)機(jī)構(gòu)完成 通過重要性和難度區(qū)分工作 ?研究表明：關(guān)鍵員工可以創(chuàng)造一般員工 3－ 10倍的生產(chǎn)力。 247。 247。 247。 247。理想的數(shù)字是 75百分位 指標(biāo)介紹 人力資本回報率民生銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告 民生銀行 2021年年報、招商銀行 2021年年報、民生銀行人力資源規(guī)劃處 分析： ?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人力資本回報率超過了國際銀行業(yè)的 75分位數(shù)，這說明民生銀行的人力資本有較高的投資回報率，加大人力資本的投資（增加人員規(guī)?；蛘咴黾有匠旮＠⒂欣谶M(jìn)一步提高民生銀行的利潤總額 23 D、 員工流動性分析：民生銀行的各項流動性比率處于正常狀況 民生銀行員工年齡構(gòu)成3 0 以下45%314042%415012%5 0 以上1%分析： ?民生銀行 99％的員工年齡在 50歲以下，這說明民生銀行的員工隊伍非常年輕，未來五年退休的比率可以忽略不計 數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告 民生銀行人力資源規(guī)劃處 辭職率%%%%%%%%%%%%民生銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值淘汰率%%%%%%%%%%%%%%%民生銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值分析： 民生銀行的辭職率遠(yuǎn)低于國際銀行 25分位數(shù)，這說明目前民生銀行對員工有較強(qiáng)的吸引力，保留員工的能力較強(qiáng)，但隨著外資銀行的逐漸進(jìn)入中國，預(yù)計這一比例將有所上升 分析： 民生銀行的淘汰率接近國際銀行中位數(shù)，這說明民生銀行的新陳代謝的水平處于正常狀態(tài)，能夠保持員工隊伍的活力 24 員工現(xiàn)狀分析總結(jié)－對人力資源規(guī)劃的啟示 類別 指標(biāo)項（部分） 總結(jié) 啟示 A、 員工數(shù)量與結(jié)構(gòu) 總行占分支行員工比例 民生銀行總行占全行的比例數(shù)呈冪函數(shù)曲線形式 為預(yù)測未來總行與分行人數(shù)的比例提供了歷史依據(jù) 管理人員數(shù)量與比例 民生銀行管理人員的跨度是 人，優(yōu)于國際銀行 75百分位 在未來的人力資源規(guī)劃中應(yīng)保留此比例 員工學(xué)歷構(gòu)成 民生銀行員工學(xué)歷構(gòu)成優(yōu)于國內(nèi)股份制銀行 在未來招聘過程中應(yīng)保持此比例 B、 員工費(fèi)用 薪酬福利占營業(yè)收入的比例 民生銀行薪酬福利占收入 /支出的比例均低于美國銀行 25百分位 民生銀行存在進(jìn)一步改進(jìn)員工收入的空間 薪酬福利占營業(yè)支出的比例 福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比例 民生銀行福利占薪酬的比例高于國際銀行 75百分位 民生銀行需要加大薪酬在員工總收入中的比重 C、 員工技能 人均營業(yè)收入 民生銀行的人均營業(yè)收入和人均稅前利潤與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然有很大差距 民生銀行的生產(chǎn)率提升的空間很大，未來人均生產(chǎn)率應(yīng)呈增加趨勢 人均稅前利潤 人力資本投資回報率 民生銀行人力資本回報率優(yōu)于國際銀行 75百分位 民生銀行應(yīng)進(jìn)一步加大對人力資本的投入 D、 員工流動性 員工退休率 0% 未來 5年的退休率可以忽略為 0 員工辭職率 3% 未來 5年的辭職率預(yù)計將略有上升，預(yù)計在 5％左右 員工淘汰率 5% 未來 5年的淘汰率可以假設(shè)為 5％ 外部招聘人員比例 % 25 目 錄 前言 民生銀行人力資源規(guī)劃現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊伍現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊伍規(guī)劃及管理建議 民生銀行人力資源管理提升計劃 附錄：民生銀行人力資源管理與最佳實踐對比 26 員工隊伍規(guī)劃是供給和需求的預(yù)測 需求 供給 ?How much ?How petent 員工隊伍規(guī)劃的核心內(nèi)容實際非常簡單 27 員工隊伍規(guī)劃問題樹 :在制定員工隊伍規(guī)劃前，首先要考慮的是銀行所處發(fā)展階段以及規(guī)劃期內(nèi)組織結(jié)構(gòu)是否變化 階段 初創(chuàng) 成長 成熟 總部數(shù)量 分支機(jī)構(gòu)數(shù)量 總部 /分支機(jī)構(gòu) 比率 重組 發(fā)展新業(yè)務(wù) 員工數(shù)量規(guī)劃 建立核心團(tuán)隊 量的增加 職能的增加 自己培養(yǎng)或外購 核心隊伍 業(yè)務(wù)和主要職能隊伍 外購 企業(yè)核心能力分析 類別 ,成本 精細(xì)管理 尋求人和工作的最佳匹配 能力評級 人力資本投資 創(chuàng)業(yè)的氛圍 ?階段 ?活動 28 員工需求預(yù)測一般采取的方法是財務(wù)比率法，同時兼顧總部管理模式的設(shè)計 需求預(yù)測 組織設(shè)計角度 財務(wù)比率 工作驅(qū)動 人驅(qū)動 ?業(yè)務(wù)流程分析 ?任務(wù)分析 ?員工隊伍規(guī)劃 ?組織文化建設(shè) ?收入 /薪酬 ?人均收入 總部管理模式設(shè)計 單元設(shè)計 集權(quán) 分權(quán) 利潤中心 成本中心 ?人均費(fèi)用 ?指導(dǎo)思想 ?預(yù)測方法 29 由于民生銀行的組織結(jié)構(gòu)正處于調(diào)整期，我們向民生銀行推薦以下方案以供選擇 需求預(yù)測 基于現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu) 基于矩陣型組織結(jié)構(gòu) 方案一 ?基于利潤的預(yù)測 方案二 ?基于存貸款的預(yù)測 方案三 ?利潤中心基于業(yè)務(wù)量預(yù)測 。公式的分子反映了調(diào)整后的利潤，即如果公司沒有人員開支，公司賺取的總金額。反映了組織的效率、公司戰(zhàn)略的有效性和公司目標(biāo)的實現(xiàn)情況，是綜合反映收入和成本費(fèi)用因素的最好的指標(biāo) 指標(biāo)介紹 人均稅前利潤26144 2573736471465365835062092010000202103000040000500006000070000民生銀行 招商銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值單位：美元分析： ?民生銀行的人均稅前利潤略高于招商銀行，該指標(biāo)與人均營業(yè)收入指標(biāo)共同說明民生銀行的生產(chǎn)率在國內(nèi)股份制銀行中處于領(lǐng)先地位，但是成本費(fèi)用控制效率遠(yuǎn)低于招商銀行； ?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人均稅前利潤與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然有較大差距，這說明民生銀行提升生產(chǎn)率的空間很大 數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告（ $ 1=￥ ） 民生銀行 2021年年報、招商銀行 2021年年報 22 C、 員工技能分析－與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人力資本回報率超過國際銀行業(yè)的 75百分位，這說明應(yīng)進(jìn)一步加大人力資本的投資 指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋 人力資本回報率 （營業(yè)收入 （營業(yè)支出 薪酬費(fèi)用 福利費(fèi)用）） 247。 折合全日制總?cè)藛T數(shù) 該指標(biāo)是衡量員工生產(chǎn)率的基本測量，理想的數(shù)據(jù)是 75百分位 指標(biāo)介紹 人均營業(yè)收入15471095820249051295285338083415903050000100000150000202100250000300000350000400000450000民生銀行 招商銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值單位：美元分析： ?民生銀行的人均營業(yè)收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出招商銀行，這說明民生銀行的市場開拓效率在國內(nèi)股份制銀行中名列前茅； ?但與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人均營業(yè)收入與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然存在較大差距，這說明民生銀行的生產(chǎn)率提升的空間很大 數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告（ $ 1=￥ ） 民生銀行 2021年年報、招商銀行 2021年年報 21 C、 員工技能分析：民生銀行的人均稅前利潤略高于招商銀行，與國際銀行業(yè)的 25分位數(shù)相比也有較大的差距 指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋 人均稅前利潤 稅前利潤247。 營業(yè)支出 該指標(biāo)反映了當(dāng)需要加強(qiáng)費(fèi)用控制時，是否應(yīng)主要從控制人員費(fèi)用入手，理想狀態(tài)是 25百分位 指標(biāo)介紹 薪酬福利費(fèi)用占營業(yè)支出的百分比% %%%%%%%%%%%%民生銀行國際銀行25分位數(shù) 國際銀行中位數(shù)國際銀行75分位數(shù)國際銀行均值分析： ?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的薪酬福利費(fèi)用占費(fèi)用的比率略高于國際銀行 25百分位，這反映了民生銀行人員費(fèi)用支出占全部支出的比率較低，一方面說明民生銀行存在較大增加薪酬和福利的空間，另一方面說明控制人員費(fèi)用并非節(jié)減支出的最主要的方面 數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告 民生銀行 2021年年報 19 B、 員工費(fèi)用分析：與國際銀行相比，民生銀行員工福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比例過高 指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋 福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比率 福利費(fèi)用 247。在現(xiàn)在，由于每個雇員工作的自主性增強(qiáng)，這一數(shù)字將有所增加 數(shù)據(jù)來源： 國際銀行業(yè)數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報告 民生銀行數(shù)據(jù)由民生銀行人力資源規(guī)劃處提供，管理人員指總行處長及以上級別人員 ,分行部門經(jīng)理以上級別人員 ,支行行長 (包括副職 ) 指標(biāo)介紹 民