12第十二章中央銀行與金融監(jiān)管-文庫吧資料
2025-01-08 02:59本頁面
【正文】 四、國際金融監(jiān)管的變革與發(fā)展 ★ 在市場經(jīng)濟(jì)和金融體制發(fā)展的不同歷史階段，一國的中央銀行或貨幣管理當(dāng)局執(zhí)行金融監(jiān)督管理的目的、內(nèi)容、基本原則、方式等都不盡相同。 二、金融監(jiān)管的基本原則 金融監(jiān)管的原則各國大致相同 。 具體目標(biāo) 一般是指監(jiān)管當(dāng)局對金融機(jī)構(gòu)和金融活動所規(guī)定的一系列數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)。最后，由于金融工具所實(shí)現(xiàn)的基本功能有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，使得據(jù)此設(shè)計(jì)的 監(jiān)管體制和監(jiān)管法規(guī)更有連續(xù)性和一致性。功能性監(jiān)管 關(guān)注的是金融產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的基本功能 ，以金融業(yè)務(wù)而非金融機(jī)構(gòu)來確定相應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管規(guī)則，減少監(jiān)管職能的沖突、交叉重疊和監(jiān)管盲區(qū)。 四、機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能性監(jiān)管 ? 機(jī)構(gòu)監(jiān)管 是按照金融機(jī)構(gòu)的類型分別設(shè)立不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)擁有各自職責(zé)范圍，無權(quán)干預(yù)其它類別金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。 離， 金融監(jiān)管的職能逐漸由專門獨(dú)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)來承擔(dān) 。 ?目前，實(shí)行分類監(jiān)管體制的國家，還有 法國、西班牙、新加坡、芬蘭、丹麥 等。 各國的分業(yè)監(jiān)管體制通常由多個金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，一般銀行業(yè)由中央銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；證券業(yè)由證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管；保險業(yè)由保險監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)既分工負(fù)責(zé)，又協(xié)調(diào)配合，共同組成一個國家的金融監(jiān)管組織體制。 ?第三，當(dāng)市場行為發(fā)生變化時，有時不能作出迅速反應(yīng)，并采取有效措施。 集中型監(jiān)管體制的 缺點(diǎn) ： ?第一，容易產(chǎn)生對證券市場過多的行政干預(yù)。 集中型監(jiān)管體制的 優(yōu)點(diǎn) ： ?第一，具有專門的證券市場監(jiān)管法規(guī)，統(tǒng)一管理口徑，使市場行為有法可依，提高了證券市場監(jiān)管的權(quán)威性。 ★ 目前， 實(shí)行集中監(jiān)管體制的國家有 德國、瑞士、澳大利亞、荷蘭、新西蘭、韓國 等國家。 類型 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍劃分 單一監(jiān)管體制 多元監(jiān)管體制 集中監(jiān)管體制 分業(yè)監(jiān)管體制 一、集中監(jiān)管體制 ★ 集中監(jiān)管體制 是指把金融業(yè)作為一個相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管，一般由一個金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管的職責(zé)，絕大多數(shù)國家是由中央銀行來承擔(dān)。由于歷史發(fā)展、政治經(jīng)濟(jì)體制、法律與民族文化等各方面的差異，各國在金融監(jiān)管體制上也存在著一定的差別。 三、金融監(jiān)管的必要性 金融監(jiān)管的必要性主要體現(xiàn)在以下幾個方面： （ 1）金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)的重要地位決定了對其監(jiān)管的必然性； （ 2）金融業(yè)高風(fēng)險特性需要金融監(jiān)管的優(yōu)先防控； （ 3）金融監(jiān)管有利于維護(hù)金融秩序，保護(hù)公平競爭，提高金融效率； （ 4）金融監(jiān)管是實(shí)施貨幣政策和金融調(diào)控的保障。面對這些變化，監(jiān)管理論需要改變，有人提出變金融監(jiān)管為金融監(jiān)控。 70年代以來，金融金融監(jiān)管更強(qiáng)調(diào)安全與效率并重，同時對跨國金融活動的防線防范和國際監(jiān)管協(xié)調(diào)更加重視。 以上傳統(tǒng)理論針對的都
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