中國建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊(cè)員工合規(guī)手冊(cè)-文庫吧資料
2025-08-02 12:36本頁面
【正文】 反洗錢法》等相關(guān)法規(guī)和人民銀行、建行關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定，履行法定的反洗錢職責(zé)，及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。包括但不限于以下情況，均屬建行員工應(yīng)該遵循的行為：（一）應(yīng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。建行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或做出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問題。、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時(shí)向業(yè)務(wù)、服務(wù)主辦部門提出改進(jìn)工作的具體建議，以減少同類投訴事項(xiàng)的繼續(xù)發(fā)生。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時(shí)處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報(bào)告?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場(chǎng)形象和聲譽(yù)，因此，建行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。（四）與客戶資金往來的禁止性規(guī)定建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來，不得利用員工個(gè)人賬戶為客戶過渡資金或?yàn)榭蛻籼崛‖F(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。如屬必要，對(duì)客戶信息的建行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)建行有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)確認(rèn)后才可進(jìn)行。、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進(jìn)行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動(dòng)。（三）對(duì)客戶信息保密《商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對(duì)客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向建行外的第三方透露。、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費(fèi)用、扣款、利率等水平須符合市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉?！斗聪村X法》和建行的相關(guān)規(guī)定，相關(guān)崗位員工能夠正確執(zhí)行識(shí)別客戶、賬戶管理和有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保建行不被任何客戶利用來從事洗錢或其他違法犯罪活動(dòng)。建行員工在為客戶做出推薦或申請(qǐng)時(shí)，必須確認(rèn)該推薦或申請(qǐng)事項(xiàng)是適當(dāng)和合規(guī)的。對(duì)于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險(xiǎn)程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時(shí)必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險(xiǎn)的聲明。四、與客戶的關(guān)系（一）了解你的客戶、服務(wù)交易活動(dòng)必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。，建行將會(huì)根據(jù)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定給予相應(yīng)處理。（二）不應(yīng)該做的（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）應(yīng)該做的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。（四）為了成為國際一流銀行，建行必須持續(xù)維護(hù)和加強(qiáng)自身的專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和守法合規(guī)經(jīng)營的市場(chǎng)信譽(yù)。（三）本《合規(guī)手冊(cè)》并不是針對(duì)每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。建行作為在境內(nèi)外資本市場(chǎng)公開上市的公眾公司，要依法接受中國人民銀行、財(cái)政部、審計(jì)署、中國銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)建行各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)督管理和指導(dǎo)，同時(shí)要接受香港聯(lián)合證券交易所、上海證券交易所等機(jī)構(gòu)對(duì)建行及其境外分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，還要接受境外分支機(jī)構(gòu)駐在國
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