中國建設銀行員工合規(guī)手冊員工合規(guī)手冊-文庫吧資料
2024-08-09 12:36本頁面
【正文】 反洗錢法》等相關法規(guī)和人民銀行、建行關于反洗錢的各項規(guī)定，履行法定的反洗錢職責，及時報告大額和可疑交易。（三）應充分知曉本行業(yè)務、服務產(chǎn)品，結合客戶的自身需求、投資目的及風險偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風險提示。包括但不限于以下情況，均屬建行員工應該遵循的行為：（一）應向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。建行員工不得向客戶提供職責范圍之外的服務或做出超出自身服務、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關規(guī)定或忽視業(yè)務風險問題。、操作制度或業(yè)務系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結合客戶投訴處理情況及時向業(yè)務、服務主辦部門提出改進工作的具體建議，以減少同類投訴事項的繼續(xù)發(fā)生。員工應按有關業(yè)務、服務程序和要求正確、及時處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結果要記錄和報告?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場形象和聲譽，因此，建行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。（四）與客戶資金往來的禁止性規(guī)定建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務、服務交易事項的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實或潛在的客戶發(fā)生個人之間的資金往來，不得利用員工個人賬戶為客戶過渡資金或為客戶提取現(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。如屬必要，對客戶信息的建行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)建行有權部門或人員批準確認后才可進行。、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進行與職業(yè)內(nèi)容無關的活動。（三）對客戶信息保密《商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對客戶提供或在辦理業(yè)務等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務資料予以保密，不得向建行外的第三方透露。、服務條款應與相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費用、扣款、利率等水平須符合市場規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應在向客戶提供業(yè)務或服務之前讓客戶知曉?！斗聪村X法》和建行的相關規(guī)定，相關崗位員工能夠正確執(zhí)行識別客戶、賬戶管理和有關交易的辦事程序，了解有關業(yè)務的最終受益人，以確保建行不被任何客戶利用來從事洗錢或其他違法犯罪活動。建行員工在為客戶做出推薦或申請時，必須確認該推薦或申請事項是適當和合規(guī)的。對于復雜或特殊、風險程度較高的業(yè)務產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時必須更為審慎，應向客戶提示關注銀行明示風險的聲明。四、與客戶的關系（一）了解你的客戶、服務交易活動必須按規(guī)定得到有權部門或人員的批準。，建行將會根據(jù)《中國建設銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定給予相應處理。（二）不應該做的（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。，學習、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責相關的國家法律和規(guī)章制度。，嚴格遵守業(yè)務、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責。二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）應該做的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準則以及與銀行業(yè)務活動相關的行為準則和道德觀念。（四）為了成為國際一流銀行，建行必須持續(xù)維護和加強自身的專業(yè)競爭力和守法合規(guī)經(jīng)營的市場信譽。（三）本《合規(guī)手冊》并不是針對每個具體業(yè)務領域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。建行作為在境內(nèi)外資本市場公開上市的公眾公司，要依法接受中國人民銀行、財政部、審計署、中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等政府和監(jiān)管機構對建行各類業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督管理和指導，同時要接受香港聯(lián)合證券交易所、上海證券交易所等機構對建行及其境外分支機構的監(jiān)管，還要接受境外分支機構駐在國
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1