中國(guó)建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊(cè)員工合規(guī)手冊(cè)-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 求三、維護(hù)職業(yè)操守四、與客戶的關(guān)系五、避免不當(dāng)銷售行為六、反洗錢七、避免利益沖突八、禁止內(nèi)幕交易行為九、關(guān)聯(lián)交易管理十、舉報(bào)違規(guī)十一、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系十二、附則 一、總則（一）為規(guī)范中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(股票代碼A股601939，H股0939，以下簡(jiǎn)稱“建行”)員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，依據(jù)國(guó)家、監(jiān)管部門及總行有關(guān)法律、規(guī)章等的要求，制定《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊(cè)》（以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)手冊(cè)》）。因此，建行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)和知曉由上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的有關(guān)法律和規(guī)章制度，并自覺遵照?qǐng)?zhí)行。合規(guī)的一般原則固然容易理解，但在具體應(yīng)用時(shí)，如果員工不能在《合規(guī)手冊(cè)》中找到指導(dǎo)意見，特別是對(duì)具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本行合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。，在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做到誠(chéng)實(shí)和公正，盡力維護(hù)股東、客戶和建行的合法利益。，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；建行員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。三、維護(hù)職業(yè)操守建行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國(guó)建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》（建總發(fā)〔2007〕225號(hào)）的各項(xiàng)規(guī)定和國(guó)家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項(xiàng)要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。，必須執(zhí)行建行的相關(guān)程序、規(guī)定。（二）向客戶提供業(yè)務(wù)資料，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)的費(fèi)用、扣款、利率等，確?？蛻裟芊奖愕孬@得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。法律另有規(guī)定的除外。有關(guān)員工對(duì)其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、避免不當(dāng)銷售行為建行員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主做出選擇。（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，使客戶能自主做出最佳選擇。下列事項(xiàng)，建行員工必須自覺遵守：（一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)。為盡量避免和正確處理利益沖突，建行員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則：（一）有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況。（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶購(gòu)買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。建行禁止本行員工有任何“內(nèi)幕交易”的行為。（五）可能獲取建行內(nèi)幕信息的人員包括但不限于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、總行部門負(fù)責(zé)人、一級(jí)分行負(fù)責(zé)人、總行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、分行參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員、控股子公司參與內(nèi)幕信息事項(xiàng)的人員等。（二）建行關(guān)聯(lián)自然人及其聯(lián)系人在買賣本行股票后，應(yīng)自覺、主動(dòng)地向本行有關(guān)管理部門進(jìn)行登記申報(bào)，通過有關(guān)部門記錄或根據(jù)規(guī)定進(jìn)行申報(bào)或披露。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)工作中，建行員工應(yīng)秉承公開和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)，做到該說的則說，不該說的或不知曉的情況，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)做出說明，求得理解信任。對(duì)所有監(jiān)管檢查或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。（五）建行員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)問詢時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答。十二、附則本《合規(guī)手冊(cè)》由建行負(fù)責(zé)解釋和修改，自頒發(fā)之日起試行
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