【正文】 （四）基金募集失敗的處理方式基金募集期限屆滿，未具備上述基金備案條件的，則基金募集失敗，基金合同不生效。（三）基金合同生效自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。七、基金合同的生效（一）基金備案條件基金募集期限屆滿，具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金驗資和備案手續(xù)：，基金募集金額不少于2億元；。（十五）募集資金基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。（十四）募集資金利息的處理方式有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額歸投資者所有，不收取認(rèn)購費(fèi)用。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。（十三）認(rèn)購的方法與確認(rèn)認(rèn)購方法投資人認(rèn)購時間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。有效認(rèn)購款項在基金募集期間形成的利息歸投資人所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計入投資人的賬戶，具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)，投資人的總認(rèn)購份額的計算方式如下：認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額―認(rèn)購費(fèi)用認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息）/基金份額面值認(rèn)購費(fèi)用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位；認(rèn)購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。（十二）認(rèn)購份數(shù)的計算認(rèn)購本基金的認(rèn)購費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購基金時繳納認(rèn)購費(fèi)。當(dāng)日的認(rèn)購申請在銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時間之后不得撤銷。代銷網(wǎng)點(diǎn)每個基金賬戶每次認(rèn)購金額不得低于1,000元人民幣，累計認(rèn)購金額不設(shè)上限。認(rèn)購原則和認(rèn)購限額：認(rèn)購以金額申請。（十）認(rèn)購安排認(rèn)購時間：本基金向個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同時發(fā)售，具體發(fā)售時間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。詳見基金份額發(fā)售公告。（八）募集對象指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。如果在此期間屆滿時未達(dá)到本招募說明書第七章第（一）條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售。（七）募集期限本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。（五）基金的面值。（三）基金的運(yùn)作方式契約型、開放式。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2005年7月11日證監(jiān)基金字[2005]122號文核準(zhǔn)。五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)直銷機(jī)構(gòu)名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司注冊地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號鴻安國際商務(wù)大廈法定代表人：楊凱生客戶服務(wù)電話：01065179888傳 真：01085159100聯(lián)系人：郝煒網(wǎng) 址：代銷機(jī)構(gòu)（1）中國工商銀行注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號法定代表人：姜建清客戶服務(wù)電話：95588（全國）網(wǎng)址：（2）中國銀行股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號法定代表人：肖 鋼客戶服務(wù)電話：95566（全國）網(wǎng)址：（3）中信證券有限責(zé)任公司注冊地址：深圳市湖貝路1030號海龍王大廈法定代表人：王東明電話：01084864818傳真：01084865560聯(lián)系人：陳忠公司網(wǎng)址：（4）國泰君安證券股份有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號辦公地址：上海市延平路135號法定代表人：祝幼一聯(lián)系人：芮敏祺電話：02162580818213傳真：02162569400客戶服務(wù)熱線：4008888666公司網(wǎng)站：（5）中國銀河證券有限責(zé)任公司注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座法定代表人：朱利電話：（010）66568587聯(lián)系人：郭京華公司網(wǎng)址：（6）華夏證券股份有限公司注冊地址：北京市新中街68號法定代表人：黎曉宏開放式基金咨詢電話：4008888108開放式基金業(yè)務(wù)傳真：（010）65182261聯(lián)系人：權(quán)唐公司網(wǎng)址：（7）招商證券股份有限公司注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40—45層法定代表人：宮少林電話：075582943511傳真：075582943237聯(lián)系人：黃健客戶服務(wù)熱線：400888811075526951111公司網(wǎng)址：（8）興業(yè)證券股份有限公司注冊地址：福州市湖東路99號標(biāo)力大廈法定代表人：蘭榮電話：02168419974聯(lián)系人：楊盛芳客戶服務(wù)熱線：02168419974公司網(wǎng)址：基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時履行公告義務(wù)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違規(guī)行為，以書面形式通知基金管理人限期糾正；對基金管理人發(fā)出的違法違規(guī)投資指令，不予執(zhí)行，并采取必要的補(bǔ)救措施；基金管理人收到通知后應(yīng)及時進(jìn)行核對確認(rèn)并回函；在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)對通知事項進(jìn)行復(fù)查，如基金管理人未予糾正，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。（六） 托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。建立內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。在敏感部門還建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保證基金信息的安全。中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。在基金托管部門內(nèi)部，堅持遵循決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督系統(tǒng)互相制衡的原則來設(shè)置。為保證內(nèi)部控制的有效性，中國銀行堅持對內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)地評估，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場狀況不斷完善。在內(nèi)部控制機(jī)制方面，內(nèi)部控制管理和檢查評價職能獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行職能；業(yè)務(wù)操作人員和控制人員適當(dāng)分開，并向不同的管理人員及時報告工作。中國銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)是：（1）確保國家法律規(guī)定和我行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（2）確保我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)； （3）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。內(nèi)部控制的核心含義是職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制?？傂型泄芗巴顿Y者服務(wù)部現(xiàn)有員工64人，其中碩士學(xué)歷以上人員20人，%，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的15人。托管及投資者服務(wù)部下設(shè)覆蓋銷售、市場、運(yùn)營、合規(guī)、綜合管理等各層面的多個團(tuán)隊。秦先生加入中國銀行之后，先后在總行財會部、中國銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作；1987年10月起歷任總行資金部副處長、處長；1991年5月起歷任中國銀行紐約分行資金部經(jīng)理、紐約分行助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理；1995年11月任中國銀行總行資金部副總經(jīng)理，主管全球資金交易；1997年9月任廣東省銀行香港分行（香港中銀集團(tuán)）總經(jīng)理；1999年6月任香港中銀集團(tuán)外匯中心總經(jīng)理；2002年7月任中國銀行（香港）有限公司資金部總經(jīng)理；2004年4月至2005年5月任中國銀行股份有限公司全球金融市場部總經(jīng)理。秦立儒先生，現(xiàn)為中國銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部負(fù)責(zé)人。李早航先生，現(xiàn)任中國銀行股份有限公司執(zhí)行董事、副行長，1955年4月出生于遼寧省大連市，畢業(yè)于南京氣象學(xué)院氣象系。1977年廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財政金融專業(yè)畢業(yè)，1999年北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生畢業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。1994年7月前歷任中國工商銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、中國工商銀行新加坡代表處首席代表、中國工商銀行福建省分行副行長等職務(wù)。2004年8月起擔(dān)任中國銀行副董事長、行長。肖鋼先生曾是第九屆全國人民代表大會代表，中國共產(chǎn)黨廣東省第八屆委員會候補(bǔ)委員。2003年3月，就任中國銀行董事長、行長，2004年8月，就任中國銀行股份有限公司董事長。1996年10月任中國人民銀行行長助理，并先后兼任計劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長。（三） 主要人員情況肖鋼先生，現(xiàn)任中國銀行股份有限公司董事長。基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任；（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。（5）內(nèi)部監(jiān)控內(nèi)部監(jiān)控由公司合規(guī)與審計委員會、督察長、風(fēng)險管理委員會和法律合規(guī)部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。充分發(fā)揮督察長和法律合規(guī)部對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。控制活動體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。（2）風(fēng)險評估a）董事會下屬的合規(guī)與審計委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行評估；b)執(zhí)行委員會下屬的風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大突發(fā)性事件和重大危機(jī)情況進(jìn)行評估，制定危機(jī)處理方案并監(jiān)督實施；負(fù)責(zé)對基金投資和運(yùn)作中的重大問題和重大事項進(jìn)行風(fēng)險評估；c)各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，總經(jīng)理下設(shè)執(zhí)行委員會，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策，執(zhí)行委員會下設(shè)投資決策委員會和風(fēng)險管理委員會，就基金投資和風(fēng)險控制等發(fā)表專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金管理人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進(jìn)行證券交易。（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益。本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）其它法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。2．本基金管理人不從事違反《證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。除基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；（12）按基金合同確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；（13）按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；（14）不謀求對上市公司的控股和直接管理；（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、帳冊、報表和其他相關(guān)資料；（17）進(jìn)行基金會計核算并編制基金的財務(wù)會計報告；（18）確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料，在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；（20）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；（21）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（22）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；（23）不從事任何有損基金財產(chǎn)及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；（24）公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；（25）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?；?6）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。（三）基金管理人的權(quán)利（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金財產(chǎn)；（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、基金贖回手續(xù)費(fèi)及其它事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用；（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；（7）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；（8）自行擔(dān)任基金注冊登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；（9）在基金合同約定的范圍