【正文】 行于 1912 年由孫中山先生批準成立，至 1949 年中華人民共和國成立的 37 年間，中國銀行先后是當時的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。截至 2022 年底，中國銀行境內(nèi)外分支機構(gòu)共有 11,646 個，其中境內(nèi)分支機構(gòu)11,018 個，境外分支機構(gòu) 627 個，是中國國際化程度最高的銀行。在多年的發(fā)展歷程中，中國銀行曾創(chuàng)造了中國銀行業(yè)的許多第一，所創(chuàng)新和研發(fā)的一系列金融產(chǎn)品與服務(wù)均開創(chuàng)歷史之先河，在業(yè)界獨領(lǐng)風騷，享有盛譽。中國銀行向公司客戶提供包括存款、貸款、貿(mào)易相關(guān)服務(wù)和貿(mào)易融資、清算、托管等在內(nèi)的各項金融產(chǎn)品和融資、財務(wù)解決方案。在近百年的歲月里，中國21 / 115銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實力、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗深得廣大客戶信賴，打造了卓越的品牌，與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關(guān)系。 基金管理人關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制的聲明本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度20 / 115是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本公司特別聲明以上關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善風險管理和內(nèi)部控制制度。5） 稽核監(jiān)察制度公司實行獨立的稽核監(jiān)察制度，督察長和監(jiān)察稽核部有權(quán)對公司所有工作部門、工作環(huán)節(jié)及員工遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章的情況進行稽核監(jiān)察，并提出改進建議。操作風險管理制度由一系列具體制度構(gòu)成，包括：投資管理制度、集中交易制度、基礎(chǔ)設(shè)施故障風險管理制度、信息披露制度、信息資料保全制度、保密制度、財務(wù)會計制度、電子信息系統(tǒng)控制制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度和宣傳制度等。對員工道德風險的管理包括：教育員工熟悉和遵守員工守則；對照各部門的員工守則，定期、不定期檢查員工具體執(zhí)行情況；將員工守法情況和職業(yè)道德作為錄用和提升的重要標準；對于基金經(jīng)理，還實施承諾與質(zhì)詢制度、投資限制制度、談話提醒制度和強制休假制度等。2） 道德風險管理制度道德風險分基金管理公司和公司員工兩個層次。對流動性風險的管理包括：建立評判和監(jiān)測基金資產(chǎn)流動性的量化指標，建立使基金現(xiàn)金流出與資產(chǎn)流動性相匹配的系統(tǒng)，定期檢查和分析基金投資組合的流動性。 風險管理和內(nèi)部控制的制度1） 投資風險管理制度基金投資風險管理的主要內(nèi)容是對市場風險和流動性風險的管理。5） 督察長和監(jiān)察稽核部負責協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定作業(yè)流程和制度，評價、監(jiān)督、檢查各部門內(nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行情況，督察長負責對風險管理委員會的風險管理決策和公司各項風險管理制度的執(zhí)行情況進行檢查，向董事會風險委員會、董事會提交報告。3） 管理層設(shè)風險管理委員會，實施董事會風險委員會制定的各項風險管理和內(nèi)部控制政策，具體負責對各類風險的識別、擬定防范和控制的措施、收集分析各類數(shù)據(jù)進行監(jiān)測反饋、實施各種必要的應急補救措施，并就風險的整體控制管理定期地向董事會風險委員會作出報告。2） 董事會下設(shè)風險委員會，負責制定公司投資管理風險、運營風險、道德風險和其他風險的衡量標準，設(shè)定最高風險承受度以及審議批準防范風險和內(nèi)部控制的政策。 風險管理和內(nèi)部控制的組織體系公司的風險管理和內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)對公司決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制，具體包括以下部分： 1） 董事會對風險管理和內(nèi)部控制負最高責任。風險管理和內(nèi)部控制遵循以下原則：1） 全面性原則：風險管理和內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工；2） 獨立性原則：公司根據(jù)管理業(yè)務(wù)的需要設(shè)立保持相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位，并在相關(guān)部門建立防火墻；公司設(shè)立獨立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨立性和權(quán)威性，協(xié)助和配合督察長負責對公司各部門內(nèi)部風險管理工作進行稽核和檢查；3） 審慎性原則：內(nèi)部管理的核心是有效防范各種風險，任何制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；4） 有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。4） 不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。2） 不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。 基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：1） 越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；2） 違反基金合同或托管協(xié)議；3） 故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；4） 在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；5） 拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；15 / 1156） 玩忽職守、濫用職權(quán)；7） 泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；8） 除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；9） 協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；10） 違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；11） 貶損同行，以提高自己；12） 在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；13） 以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；14） 有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；15） 法律法規(guī)禁止的其他行為。 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。（三）基金管理人的職責 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 13 / 115 辦理基金備案手續(xù)； 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資； 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益； 進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告； 編制季度、半年度和年度基金報告； 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格； 辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； 召集基金份額持有人大會； 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 1 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為； 1 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。討論內(nèi)容涉及特定基金的，則該基金經(jīng)理出席會議。投資決策委員會常設(shè)委員有：田仁燦，總經(jīng)理；陳洪，投資總監(jiān)；陳家琳，股票組合管理部負責人；牟永寧，研究負責人；杜曉海，定量分析師。2022 年 8 月加入海富通基金管理有限公司，任策略分析師，2022 年 9 月至今任海富通基金管理有限公司研究負責人。牟永寧先生，特許金融分析師（CFA ） ，經(jīng)濟學碩士，10 年證券從業(yè)經(jīng)歷，持有基金從業(yè)人員資格證書和非執(zhí)業(yè)注冊會計師資格證書。在加入海富通基金管理公司之前，先后在三和銀行、嘉里證券和里昂證券從事商業(yè)銀行信貸工作和證券市場的投資分析工作，在金融投融資領(lǐng)域積累了豐富的實踐經(jīng)驗。擬聘任為本基金基金經(jīng)12 / 115理助理。丁俊先生, 碩士。閻小慶先生，副總經(jīng)理兼市場業(yè)務(wù)總監(jiān)，碩士。2022 年加入海富通基金管理有限公司任海富通基金管理有限公司投資總監(jiān)兼海富通精選證券投資基金基金經(jīng)理、海富通股票證券投資基金基金經(jīng)理、海富通收益增長基金基金經(jīng)理，現(xiàn)任海富通基金管理有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)兼海富通精選基金基金經(jīng)理。陳洪先生，副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，碩士。 Trade Int’l Inc 公司高級財務(wù)經(jīng)理、加拿大 Future Electronics 公司產(chǎn)品專家，國信證券業(yè)務(wù)經(jīng)理和副高級研究員，海通證券股份有限公司對外合作部經(jīng)理。章明女士，督察長，碩士。中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員，基金從業(yè)人員資格證書持有者，歷任海南省建行秀英分行會計主管、海通證券股份有限公司監(jiān)察稽核部稽核員?，F(xiàn)任富通銀行亞洲區(qū)行政總裁。余毓繁先生，監(jiān)事，英籍華人，工商管理榮譽學士。李礎(chǔ)前先生，監(jiān)事長，經(jīng)濟學碩士，高級經(jīng)濟師。碩士，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任歐洲投資基金及投資企業(yè)協(xié)會名譽主席、 “養(yǎng)老金基金”委員會主席，歐盟委員會“養(yǎng)老金基金論壇”委員，歐洲議會“養(yǎng)老金基金論壇”委員，INVESTPROTECT 公司（布魯塞爾）董事總經(jīng)理。比利時籍，經(jīng)濟學學士。現(xiàn)任香港科技大學財務(wù)學系主任、香港科技大學工商管理學院院長。陳家強先生，獨立董事，美國籍，博士，教授。董文標先生，獨立董事，碩士。歷任交通銀行鄭州分行鐵道支行行長、紫荊山支行行長、私人金融處處長，海通證券辦公室主任，海通證券投資銀行總部副總經(jīng)理。2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。田仁燦先生，董事、總經(jīng)理，比利時籍，工商管理學碩士。C 管理公司高級基金經(jīng)理、董事。歷任英國 Ivory amp。1997 年至今任海通證券股份有限公司副總裁。吉宇光先生，董事，碩士，高級經(jīng)濟師。歷任吉林大學校黨委副書記、長春師范學院校黨委書記、長春新世紀廣場有限公司副董事長兼總經(jīng)理、海通證券股份有限公司宣傳培訓中心總經(jīng)理。三、基金管理人（一）基金管理人概況名稱：海富通基金管理有限公司法定地址：上海浦東新區(qū)世紀大道 88 號金茂大廈 37 樓辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀大道 88 號金茂大廈 37 樓法定代表人：邵國有設(shè)立時間：2022 年 4 月 1 日經(jīng)中國證監(jiān)會批準設(shè)立注冊資本： 億元股權(quán)結(jié)構(gòu)：海通證券股份有限公司 51%、富通基金管理公司 49%。二、釋義在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：基金或本基金： 指海富通精選貳號混合型證券投資基金；基金合同或本基金 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金基金合同》及對本4 / 115合同： 基金合同的任何有效修訂和補充；招募說明書： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金招募說明書》及其定期更新；發(fā)售公告： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金基金份額發(fā)售公告》托管協(xié)議： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補充；中國證監(jiān)會： 指中國證券監(jiān)督管理委員會；中國銀監(jiān)會： 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；《證券法》： 指《中華人民共和國證券法》；《基金法》： 指 2022 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過的自 2022 年 6 月 1 日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》及不時做出的修訂； 《銷售辦法》： 指 2022 年 6 月 25 日由中國證監(jiān)會公布并于 2022 年 7 月1 日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》及不時做出的修訂；元： 指人民幣元；基金管理人： 指海富通基金管理有限公司；基金托管人： 指中國銀行股份有限公司；注冊登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；5 / 115注冊登記機構(gòu)： 指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。本招募說明書由海富通基金管理有限公司解釋。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。1 / 115海富通精選貳號混合型證券投資基金招募說明書目 錄一、緒言 ....................................................................................................................................52二、釋義 ....................................................................................................................................52三、基金管理人 ........................................................................................................................56四、基金托管人 .....................................................................................................................514五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu) .................................................................................................................522六、基金的募集 .....................................................................................................................527七、基金合同的生效