【正文】 以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；8） 從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；9） 向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；10） 買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；11） 進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場；12） 法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及基金合同禁止的其他行為。上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)式投資管理模式。2022 年至今，歷任海富通基金管理有限公司股票分析師、中國股票研究負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任股票組合管理部負(fù)責(zé)人。2022 年 7 月至 2022 年 4 月就職于平安資產(chǎn)管理公司，曾任權(quán)益投資部研究主管，2022 年 4 月加入海富通基金管理有限公司，現(xiàn)任海富通精選基金和海富通風(fēng)格優(yōu)勢基金基金經(jīng)理助理。擬聘任為本基金基金經(jīng)理。2022 年至今任海富通基金管理有限公司督察長。2022 年 4 月至今任海富通基金管理有限公司稽核經(jīng)理，監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人。歷任比利時(shí)通用銀行香港分行資金部司庫、富通銀行亞洲區(qū)環(huán)球金融市場業(yè)務(wù)主管、富通銀行亞洲區(qū)商人銀行董事總經(jīng)理。歷任上海楊樹浦煤氣廠黨委副書記、代書記，上海市公用事業(yè)管理局黨辦副主任，上海市出租汽車公司黨委書記，現(xiàn)任上海大眾交通（集團(tuán)）股份有限公司董事長兼總經(jīng)理、上海大眾公用（集團(tuán)）股份有限公司董事長。歷任比利時(shí)通用銀行證券分析、基金管理、公司財(cái)務(wù)等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)主管，資產(chǎn)管理部總經(jīng)理；比利時(shí)布魯塞爾自由大學(xué)經(jīng)濟(jì)系教授。歷任美國俄亥俄州立大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)系副教授，香港科技大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)系教授、會(huì)計(jì)學(xué)系主任，香港科技大學(xué)工商管理學(xué)院副院長。2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理。歷任法國金融租賃 Euroequipement ，富通銀行區(qū)域經(jīng)理、大中華地區(qū)主管，富通基金管理亞洲有限公司投資經(jīng)理、業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理、首席執(zhí)行官。 Sime 公共有限公司基金經(jīng)理，美國 Fiduciary 國際信托公司研究部主任、高級副總裁，英國 HD 國際有限公司高級基金經(jīng)理、董事，美國 Famp。歷任交通銀行北京分行辦公室副主任、交通銀行北京分行證券部經(jīng)理、海通證券北京朗家園營業(yè)部總經(jīng)理等職。9 / 115電話：02168604999聯(lián)系人：江淼（二）主要人員情況邵國有先生，董事長，副教授?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。本招募說明書闡述了海富通精選貳號混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資于本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本《招募說明書》 。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，本基金投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，等等?；鸸芾砣吮ＷC《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。本基金和本基金管理人目前管理的海富通精選證券投資基金在投資管理上有著相同或相似的投資目標(biāo)、投資理念、投資范圍和投資策略，但本基金與海富通精選證券投資基金是兩只相互獨(dú)立的基金，在投資運(yùn)作上完全獨(dú)立，在投資組合上可能不同，從而造成兩只基金業(yè)績的差異。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。二、釋義在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：基金或本基金： 指海富通精選貳號混合型證券投資基金；基金合同或本基金 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金基金合同》及對本4 / 115合同： 基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；招募說明書： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金招募說明書》及其定期更新；發(fā)售公告： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金基金份額發(fā)售公告》托管協(xié)議： 指《海富通精選貳號混合型證券投資基金證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充；中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；中國銀監(jiān)會(huì)： 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；《證券法》： 指《中華人民共和國證券法》；《基金法》： 指 2022 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過的自 2022 年 6 月 1 日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》及不時(shí)做出的修訂； 《銷售辦法》： 指 2022 年 6 月 25 日由中國證監(jiān)會(huì)公布并于 2022 年 7 月1 日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》及不時(shí)做出的修訂；元： 指人民幣元；基金管理人： 指海富通基金管理有限公司；基金托管人： 指中國銀行股份有限公司；注冊登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；5 / 115注冊登記機(jī)構(gòu)： 指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。歷任吉林大學(xué)校黨委副書記、長春師范學(xué)院校黨委書記、長春新世紀(jì)廣場有限公司副董事長兼總經(jīng)理、海通證券股份有限公司宣傳培訓(xùn)中心總經(jīng)理。1997 年至今任海通證券股份有限公司副總裁。C 管理公司高級基金經(jīng)理、董事。2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。董文標(biāo)先生，獨(dú)立董事，碩士。現(xiàn)任香港科技大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)系主任、香港科技大學(xué)工商管理學(xué)院院長?，F(xiàn)任歐洲投資基金及投資企業(yè)協(xié)會(huì)名譽(yù)主席、 “養(yǎng)老金基金”委員會(huì)主席，歐盟委員會(huì)“養(yǎng)老金基金論壇”委員，歐洲議會(huì)“養(yǎng)老金基金論壇”委員，INVESTPROTECT 公司（布魯塞爾）董事總經(jīng)理。李礎(chǔ)前先生，監(jiān)事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)任富通銀行亞洲區(qū)行政總裁。章明女士，督察長，碩士。陳洪先生，副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，碩士。閻小慶先生，副總經(jīng)理兼市場業(yè)務(wù)總監(jiān)，碩士。擬聘任為本基金基金經(jīng)12 / 115理助理。牟永寧先生，特許金融分析師（CFA ） ，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，10 年證券從業(yè)經(jīng)歷，持有基金從業(yè)人員資格證書和非執(zhí)業(yè)注冊會(huì)計(jì)師資格證書。投資決策委員會(huì)常設(shè)委員有：田仁燦，總經(jīng)理；陳洪，投資總監(jiān)；陳家琳，股票組合管理部負(fù)責(zé)人；牟永寧，研究負(fù)責(zé)人；杜曉海，定量分析師。（三）基金管理人的職責(zé) 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 13 / 115 辦理基金備案手續(xù)； 對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益； 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 編制季度、半年度和年度基金報(bào)告； 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格； 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； 召集基金份額持有人大會(huì)； 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料； 1 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為； 1 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。 基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：1） 越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；2） 違反基金合同或托管協(xié)議；3） 故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；4） 在包括向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露；5） 拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；15 / 1156） 玩忽職守、濫用職權(quán)；7） 泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；8） 除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；9） 協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；10） 違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序；11） 貶損同行，以提高自己；12） 在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；13） 以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；14） 有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；15） 法律法規(guī)禁止的其他行為。4） 不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的組織體系公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制組織體系是一個(gè)權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對公司決策層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制，具體包括以下部分： 1） 董事會(huì)對風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制負(fù)最高責(zé)任。3） 管理層設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，實(shí)施董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)制定的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，具體負(fù)責(zé)對各類風(fēng)險(xiǎn)的識別、擬定防范和控制的措施、收集分析各類數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測反饋、實(shí)施各種必要的應(yīng)急補(bǔ)救措施，并就風(fēng)險(xiǎn)的整體控制管理定期地向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)作出報(bào)告。 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的制度1） 投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容是對市場風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理。2） 道德風(fēng)險(xiǎn)管理制度道德風(fēng)險(xiǎn)分基金管理公司和公司員工兩個(gè)層次。操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度由一系列具體制度構(gòu)成，包括：投資管理制度、集中交易制度、基礎(chǔ)設(shè)施故障風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、信息資料保全制度、保密制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、電子信息系統(tǒng)控制制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度和宣傳制度等。 基金管理人關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的聲明本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度20 / 115是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。中國銀行向公司客戶提供包括存款、貸款、貿(mào)易相關(guān)服務(wù)和貿(mào)易融資、清算、托管等在內(nèi)的各項(xiàng)金融產(chǎn)品和融資、財(cái)務(wù)解決方案。截至 2022 年底，中國銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)共有 11,646 個(gè)，其中境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)11,018 個(gè)，境外分支機(jī)構(gòu) 627 個(gè)，是中國國際化程度最高的銀行。新中國成立后，中國銀行成為國家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行，繼續(xù)保持和發(fā)揚(yáng)了頑強(qiáng)創(chuàng)業(yè)的企業(yè)精神，為國家對外經(jīng)貿(mào)發(fā)展、開展經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出了貢獻(xiàn)。2022 年，中國銀行成功重組了香港中銀集團(tuán)，將 10 家成員銀行合并成當(dāng)?shù)刈缘摹爸袊y行（香港）有限公司” 。2022 年 8 月 26 日，中國銀行股份有限公司成立，中國銀行成為國家控股的股份制商業(yè)銀行，標(biāo)志著中國銀行向建立良好公司治理機(jī)制的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行的目標(biāo)邁進(jìn)了一大步，中國銀行的歷史翻開了新的一頁。在勢如破竹的中國金融銀行業(yè)改革的大潮中，在“新興＋轉(zhuǎn)軌”的中國資本市場股權(quán)分置改革的大趨勢中，中國銀行將創(chuàng)造更新的輝煌、譜寫更絢麗的篇章！ 中國銀行多年來圍繞客戶需求所做的不懈努力，得到了來自業(yè)界、客戶和權(quán)威第三方的廣泛認(rèn)可。財(cái)務(wù)概況：2022 年，中國銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤 億元，比 2022 年增長 12%；凈利潤 275 億元，比 2022 年增長 31%；總資產(chǎn)回報(bào)率和權(quán)益凈回報(bào)率分別達(dá)24 / 115到 %和 %，同比提高 個(gè)百分點(diǎn)和 個(gè)百分點(diǎn)；資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，2022 年末不良貸款比率從 2022 年末的 %進(jìn)一步下降到%。肖先生出生于 1958 年 8 月，1981 年畢業(yè)于湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院，1996 年獲得中國人民大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。1988 年至 1994 年 7 月歷任中國工商銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、新加坡代表處首席代表、福建省分行副行長等職。1993 年 12 月至 2022 年 11 月任中國人民建設(shè)銀行副行長，1987 年 12 月至 1993 年 12 月歷任中國人民建設(shè)銀行大連市分行行長、中國人民建設(shè)銀行計(jì)算機(jī)中心主任、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。2022 年 4 月至 2022 年 5 月任中國銀行股份有限公司全球金融市場部總經(jīng)理。(二) 基金托管人的內(nèi)部控制制度內(nèi)部控制目標(biāo)中國銀行努力構(gòu)建嚴(yán)密內(nèi)部控制體系，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。27 / 115(1)董事會(huì)負(fù)責(zé)制訂總體風(fēng)險(xiǎn)偏好、審閱及批準(zhǔn)本行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及策略。中國銀行歷來重視內(nèi)部稽核職能，中國銀行的內(nèi)部稽核是內(nèi)部獨(dú)立客觀的監(jiān)督與評價(jià)活動(dòng)，對本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的適當(dāng)性和有效性進(jìn)行審查與評估，負(fù)責(zé)跟進(jìn)被稽核發(fā)現(xiàn)的問題及監(jiān)督整改行動(dòng)。 (2)中國銀行股份有限公司高級管理層負(fù)有整體管理責(zé)任，管理本行風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、措施和信貸政策，并批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部規(guī)則、措施及程序。資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)監(jiān)督本行整體資產(chǎn)和負(fù)債的管理，以及根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)所采用的一般風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂有關(guān)管理政策。反洗錢工作委員會(huì)負(fù)責(zé)反洗錢及打擊恐怖主義融資事宜，法律與合規(guī)部是反洗錢工作委員會(huì)的秘書機(jī)構(gòu)。內(nèi)部控制制度及措施中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。根據(jù)《基金法》 、 《證券