【正文】 理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險，等等。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾膚。四、 基金托管人鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈詰聾。八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫勵羆。十二、 基金的收益與分配蠟變黲癟報倀鉉錨鈰贅籜葦繯。十六、 風(fēng)險揭示貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻(xiàn)鵬縮。二十、 對基金份額持有人的服務(wù)堯側(cè)閆繭絳闕絢勵蜆贅瀝紕縭。緒言本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”)及其他有關(guān)規(guī)定及《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”或“基金合同”）編寫。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈瀘頷澩紛釓鄧。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶獷緞。、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂熒紿譏鉦鏌觶鷹緇機(jī)庫圓鍰緘。、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減棲綜。、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者（法律法規(guī)禁止購買者除外）賠荊紳諮侖驟遼輩襪錈極嚕辮。、元：指中華人民共和國法定貨幣人民幣元、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金認(rèn)購截止日的時間段，最長不超過個月、基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束后達(dá)到成立條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并收到其書面確認(rèn)的日期綻萬璉轆娛閬蟶鬮綰瀧恒蟬轅。、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)變更的操作、直銷機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)櫛緶歐鋤棗鈕種鵑瑤錟奧傴輥。、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易則鯤愜韋瘓賈暉園棟瀧華縉輅。男，清華大學(xué)。男，會計(jì)專業(yè)碩士。男，碩士研究生學(xué)歷、高級會計(jì)師。男，工商管理碩士。男，工商管理碩士。男，大專學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。男，理學(xué)碩士。男，碩士研究生學(xué)歷、高級工程師。男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。戚向東：獨(dú)立董事。陳星輝：獨(dú)立董事。.監(jiān)事會成員蘇金奎：監(jiān)事。李亦軍：監(jiān)事。張新福：監(jiān)事。鐒鸝餉飾鐔閌貲諢癱騮吶轉(zhuǎn)鮭。攙閿頻嶸陣澇諗譴隴瀘鐙澮蹤。趕輾雛紈顆鋝討躍滿賺蜆騍純。曾任蘭州百貨大樓股份有限公司計(jì)劃財務(wù)總部主管會計(jì)，甘肅金信會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)主管，蘭州金瑞稅務(wù)師事務(wù)所業(yè)務(wù)部副主任，華龍證券股份有限公司計(jì)劃財務(wù)總部副總經(jīng)理。視絀鏝鴯鱭鐘腦鈞欖糲僉爾魷。田明圣，男，自年月日起至年月日止擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。王華：華商基金管理有限公司總經(jīng)理助理、機(jī)構(gòu)投資一部總經(jīng)理、投資經(jīng)理。騅憑鈳銘僥張礫陣軫藹攬齊彎。鏃鋝過潤啟婭澗駱讕瀘載撻贏。張永志：華商基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理助理、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商瑞豐混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商雙債豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、華商雙翼平衡混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商回報號混合型證券投資基金基金經(jīng)理。上述人員之間無近親屬關(guān)系。.依法接受基金托管人的監(jiān)督；.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；.采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；劇妝諢貰攖蘋塒呂侖廟痙湯籪。.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；.組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；.因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；穡釓虛綹滟鰻絲懷紓濼視嬌賭。（四）基金管理人的承諾.基金管理人承諾不從事任何違反《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，積極防止此類行為的發(fā)生。()將基金資產(chǎn)用于購買基金管理人股東發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的有價證券；()從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；()依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。不從事以下行為：薊鑌豎牘熒浹醬籬鈴騫違紗駑。.不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。)獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。鋝豈濤軌躍輪蒔講嫗鍵礪脈賁。蹤飯夢摻釣貞綾賁發(fā)蘄韃釓嶇。譽(yù)諶摻鉺錠試監(jiān)鄺儕瀉濰鴇貪?？b電悵淺靚蠐淺錒鵬凜錈惡層。督察長對董事會負(fù)責(zé)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和風(fēng)險控制委員會的授權(quán)進(jìn)行工作。鑣鴿奪圓鯢齙慫餞離龐東償禱。遜輸吳貝義鰈國鳩猶騸繢樣餃。)制度體系制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。誦終決懷區(qū)馱倆側(cè)澩賾鱺罷礙?；鹜泄苋嘶鹜泄苋烁艣r基本情況名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號法定代表人：洪崎成立時間：年月日基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字［］號組織形式：其他股份有限公司（上市）注冊資本：元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營電話： 聯(lián)系人：羅菲菲中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時又是嚴(yán)格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。年月日，中國民生銀行股股票（）在上海證券交易所掛牌上市。 年月日，中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。年度,民生銀行榮獲中國投資協(xié)會股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會年度中國優(yōu)秀股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資中介機(jī)構(gòu)“最佳資金托管銀行”及由世紀(jì)傳媒頒發(fā)的年最佳金融服務(wù)托管銀行獎。在“第五屆卓越競爭力金融機(jī)構(gòu)評選”中，民生銀行榮獲“卓越競爭力品牌建設(shè)銀行”獎。年被英國《金融時報》、《博鰲觀察》聯(lián)合授予“亞洲貿(mào)易金融創(chuàng)新服務(wù)”稱號。戧礱風(fēng)熗澆鄖適濘嚀贗鏃窮磯。年度，民生銀行在《經(jīng)濟(jì)觀察報》主辦的年度中國卓越金融獎評選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項(xiàng)大獎。歷任中國民生銀行西安分行副行長，中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，以上員工具有碩士以上文憑。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。結(jié)釋鏈蹌絞塒繭綻綹蘊(yùn)網(wǎng)縉媯?？傂袑徲?jì)部對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。內(nèi)部風(fēng)險控制原則()全面性原則：風(fēng)險控制必須覆蓋資產(chǎn)托管部的所有中心和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風(fēng)險控制責(zé)任應(yīng)落實(shí)到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。()相互制約原則：各中心在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。嬤鯀賊灃謁麩溝賚淶鋸餓嶁諒。()風(fēng)險識別與評估：風(fēng)險監(jiān)督中心指導(dǎo)業(yè)務(wù)中心進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定并實(shí)施風(fēng)險控制措施。資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。瞇毆蠐謝銀癩嘮閣蹺贗襝攖癰。閔屢螢馳鑷雋劍頌崗鳳測際塤?？傂袑徲?jì)部也不定期對資產(chǎn)托管部進(jìn)行稽核檢查。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從風(fēng)險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動風(fēng)險控制功能?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。法定代表人：韓志謙聯(lián)系人：王叔胤聯(lián)系電話：客服電話： 　　網(wǎng)址：() 信達(dá)證券股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓　　辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓法定代表人：張志剛聯(lián)系人：尹旭航聯(lián)系電話：傳真：客服電話：公司網(wǎng)址：() 東海證券有限責(zé)任公司注冊地址：江蘇省常州市延陵西路號投資廣場樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路號東海證券大廈法定代表人：趙俊電話：傳真：聯(lián)系人：王一彥客服電話：；網(wǎng)址：() 國盛證券有限責(zé)任公司注冊地址：南昌市北京西路號（江信國際金融大廈）辦公地址：南昌市北京西路號（江信國際金融大廈）法定代表人：馬躍進(jìn)聯(lián)系人：俞馳聯(lián)系電話：傳真：客服電話：公司網(wǎng)址：() 華福證券有限責(zé)任公司注冊地址：福州市五四路號新天地大廈、層　　辦公地址：福州市五四路號新天地大廈至層　法定代表人：黃金琳聯(lián)系電話：業(yè)務(wù)傳真：聯(lián)系人：王虹客服電話：（福建省外請加撥）網(wǎng)址：() 國都證券股份有限公司注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街號國華投資大廈層層辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街號國華投資大廈層層法定代表人：王少華電話： 傳真：客戶服務(wù)電話: 網(wǎng)址：() 世紀(jì)證券有限責(zé)任公司注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道號招商銀行大廈層　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道號招商銀行大廈層法定代表人：姜昧軍電話：傳真：聯(lián)系人：袁媛客服電話： 網(wǎng)址：() 中信證券（浙江）有限責(zé)任公司注冊地址：浙江省杭州市解放東路號迪凱銀座層辦公地址：浙江省杭州市解放東路號迪凱銀座層法定代表人：沈強(qiáng)電話：傳真：聯(lián)系人：李珊客服熱線：－網(wǎng)址：() 國聯(lián)證券股份有限公司注冊地址:江蘇省無錫濱湖區(qū)太湖新城金融一街號層辦公地址：江蘇省無錫濱湖區(qū)太湖新城金融一街號層法定代表人:姚志勇聯(lián)系人:祁昊聯(lián)系電話客服電話網(wǎng)址() 華寶證券有限責(zé)任公司注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道號層 辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道號層法定代表人：陳林聯(lián)系人：劉聞川聯(lián)系電話：公司網(wǎng)址： 客服熱線： () 華泰證券股份有限公司注冊地址：南京市江東中路號 辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路號華泰證券廣場法定代表人：周易聯(lián)系人：龐曉蕓聯(lián)系電話：傳真：（深圳）客服電話：網(wǎng)址：() 東莞證券股份有限公司注冊地址：東莞市莞城區(qū)可園南路號金源中心樓辦公地址： 東莞市莞城區(qū)可園南路號金源中心樓法定代表人：張運(yùn)勇聯(lián)系人：喬芳電話：傳真：服務(wù)熱線：網(wǎng)址：() 英大證券有限責(zé)任公司注冊地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層辦公地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層法定代表人：吳駿電話：傳真：聯(lián)系人：劉曉章客戶服務(wù)電話: 網(wǎng)址：() 國融證券股份有限公司注冊地址：呼和浩特市新城區(qū)錫林南路號辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號長安興融中心西樓層（）法定代表人：孔佑杰聯(lián)系人：陳文彬客服電話：網(wǎng)址： () 中泰證券股份有限公司注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路號辦公地址：上海市花園石橋路號東亞銀行金融大廈層法定代表人：李瑋聯(lián)系人：許曼華電話：傳真：客服電話：網(wǎng)址：() 民生證券股份有限公司注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街號民生金融中心座層辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街號民生金融中心座層法定代表人：余政聯(lián)系人：趙明電話：傳真: 客服電話：公司網(wǎng)址：() 長江證券股份有限公司注冊地址：武漢市新華路特號長江證券大廈辦公地址：武漢市新華路特號長江證券大廈法定代表人：尤習(xí)貴客戶服務(wù)熱線：或聯(lián)系人：奚博宇電話：傳真：網(wǎng)址： () 江海證券有限公司注冊地址：黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路號 辦公地址：黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路號法定代表人：孫名揚(yáng)聯(lián)系人：周俊電話：傳真：客服電話：公司網(wǎng)址：() 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