【文章內(nèi)容簡介】 家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責。不從事以下行為：薊鑌豎牘熒浹醬籬鈴騫違紗駑。()將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；()不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；()利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；()向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；()其他法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止行為。（五）基金經(jīng)理承諾.依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著敬業(yè)、誠信和謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；.不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，不利用職務(wù)之便為自己、或任何第三者謀取利益；齡踐硯語蝸鑄轉(zhuǎn)絹攤濼絡(luò)減貽。.不違反現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；紳藪瘡顴訝標販繯轅賽憮賄豎。.不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。（六）基金管理人的內(nèi)部風險控制制度.內(nèi)部控制制度()內(nèi)部控制的原則)健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。飪籮獰屬諾釙誣苧徑凜騙橥峽。)有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。)獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。烴斃潛籬賢擔視蠶賁粵貫飭驢。)相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應當權(quán)責分明、相互制衡。)成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。鋝豈濤軌躍輪蒔講嫗鍵礪脈賁。()內(nèi)部控制的主要內(nèi)容)控制環(huán)境①控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，環(huán)境控制包括管理思想、經(jīng)營理念、控制文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。擷偽氫鱧轍冪聹諛詼龐復堝窮。②管理層通過定期學習、討論、檢討內(nèi)控制度，組織內(nèi)控設(shè)計并以身作則、積極執(zhí)行，牢固樹立誠實信用和內(nèi)控優(yōu)先的思想，自覺形成風險管理觀念；通過營造公司內(nèi)控文化氛圍，增進員工風險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。蹤飯夢摻釣貞綾賁發(fā)蘄韃釓嶇。③董事會負責公司內(nèi)部控制基本制度的制定和內(nèi)控工作的評估審查，對公司建立有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)承擔最終責任；同時，通過充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，避免不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，建立健全符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)。婭鑠機職銦夾簣軒蝕騫設(shè)猶饌。④建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主透明的決策程序和管理議事規(guī)則、高效嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。譽諶摻鉺錠試監(jiān)鄺儕瀉濰鴇貪。⑤建立科學的聘用、培訓、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事管理制度，嚴格制定單位業(yè)績和個人工作表現(xiàn)掛鉤的薪酬制度，確保公司職員具備和保持正直、誠實、公正、廉潔的品質(zhì)與應有的專業(yè)能力。儔聹執(zhí)償閏號燴鈿膽賾勞覡祕。)風險評估內(nèi)部稽核人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有可能對經(jīng)營目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。縝電悵淺靚蠐淺錒鵬凜錈惡層。)組織體系內(nèi)部控制組織體系包括三個層次：①第一層次風險控制在董事會層面設(shè)立風險控制委員會，對公司規(guī)章制度、經(jīng)營管理、基金運作、固有資金投資等方面的合法、合規(guī)性進行全面的分析檢查，對各種風險預測報告進行審議，提出相應的意見和建議。驥擯幟褸饜兗椏長絳粵藎鍰館。公司設(shè)督察長。督察長對董事會負責，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和風險控制委員會的授權(quán)進行工作。②第二層次風險控制第二層次風險控制是指公司經(jīng)營層層面的風險控制，具體為在風險管理小組、投資決策委員會和監(jiān)察稽核部層次對公司的風險進行的預防和控制。癱噴導閽騁艷搗靨驄鍵檜簍貢。風險管理小組對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行全面的研究、分析、評估，全面、及時、有效地防范公司經(jīng)營過程中可能面臨的各種風險。鑣鴿奪圓鯢齙慫餞離龐東償禱。投資決策委員會研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略，對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。欖閾團皺鵬緦壽驏頦蘊釙負壽。監(jiān)察稽核部獨立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機構(gòu)，對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)中的風險控制情況實施監(jiān)督。遜輸吳貝義鰈國鳩猶騸繢樣餃。③第三層次風險控制第三層次風險控制是指公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風險進行的自我檢查和控制。公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風險控制措施，相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。幘覘匱駭儺紅鹵齡鐮瀉戲穎譎。)制度體系制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。①內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部控制大綱、業(yè)務(wù)控制制度、會計核算控制制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。②內(nèi)部管理控制制度包括財務(wù)管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理制度、員工行為規(guī)范、紀律程序。③業(yè)務(wù)控制制度包括投資管理制度、基金銷售管理制度、風險控制制度、資料檔案管理制度、信息技術(shù)管理制度和突發(fā)事件管理制度。誦終決懷區(qū)馱倆側(cè)澩賾鱺罷礙。)信息與溝通建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。醫(yī)滌侶綃噲睞齒辦銩凜贗囂審。.基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明()本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；()上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；()本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度?；鹜泄苋嘶鹜泄苋烁艣r基本情況名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街號辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街號法定代表人：洪崎成立時間：年月日基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字［］號組織形式：其他股份有限公司（上市）注冊資本：元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營電話： 聯(lián)系人：羅菲菲中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。多種經(jīng)濟成份在中國金融業(yè)的涉足和實現(xiàn)規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商業(yè)銀行，而為國內(nèi)外經(jīng)濟界、金融界所關(guān)注。中國民生銀行成立二十年來，業(yè)務(wù)不斷拓展，規(guī)模不斷擴大，效益逐年遞增，并保持了快速健康的發(fā)展勢頭。艫當為遙頭韙鰭噦暈糞窶適飲。年月日，中國民生銀行股股票（）在上海證券交易所掛牌上市。 年月日，中國民生銀行億可轉(zhuǎn)換公司債券在上交所正式掛牌交易。年月日，中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發(fā)行了億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發(fā)行次級債券的商業(yè)銀行。年月日，民生銀行成功完成股權(quán)分置改革，成為國內(nèi)首家完成股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行，為中國資本市場股權(quán)分置改革提供了成功范例。 年月日，中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。鴣湊鸛齏嶇燭罵獎選鋸宮煬謾。中國民生銀行自上市以來，按照“團結(jié)奮進，開拓創(chuàng)新，培育人才；嚴格管理，規(guī)范行為，敬業(yè)守法；講究質(zhì)量，提高效益，健康發(fā)展”的經(jīng)營發(fā)展方針，在改革發(fā)展與管理等方面進行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平臺、“兩率”考核機制、“三卡”工程、獨立評審制度、八大基礎(chǔ)管理系統(tǒng)、集中處理商業(yè)模式及事業(yè)部改革等制度創(chuàng)新，實現(xiàn)了低風險、快增長、高效益的戰(zhàn)略目標，樹立了充滿生機與活力的嶄新的商業(yè)銀行形象。筧驪鴨櫨懷鏇頤嶸悅廢顓鯛礪。年度,民生銀行榮獲中國投資協(xié)會股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會年度中國優(yōu)秀股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資中介機構(gòu)“最佳資金托管銀行”及由世紀傳媒頒發(fā)的年最佳金融服務(wù)托管銀行獎。韋鋯鯖榮擬滄閡懸贖蘊詡蟬嬤。年榮獲中國內(nèi)部審計協(xié)會民營企業(yè)內(nèi)部審計優(yōu)秀企業(yè)。在第八屆“世紀亞洲金融年會”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務(wù)銀行”大獎。在“第五屆卓越競爭力金融機構(gòu)評選”中，民生銀行榮獲“卓越競爭力品牌建設(shè)銀行”獎。在中國社科院發(fā)布的《中國企業(yè)社會責任藍皮書（）》中，民生銀行榮獲“中國企業(yè)上市公司社會責任指數(shù)第一名”、“中國民營企業(yè)社會責任指數(shù)第一名”、“中國銀行業(yè)社會責任指數(shù)第一名”。濤貶騸錟晉鎩錈撳憲騸狀張飢。在年第十屆中國最佳企業(yè)公民評選中，民生銀行榮獲“年度中國最佳企業(yè)公民大獎”。年還獲得年度品牌金博獎“品牌貢獻獎”。年獲評中國銀行業(yè)協(xié)會“最佳民生金融獎”、“年度公益慈善優(yōu)秀項目獎”。年榮獲《亞洲企業(yè)管治》“第四屆最佳投資者關(guān)系公司”大獎和“亞洲企業(yè)管治典范獎”。年被英國《金融時報》、《博鰲觀察》聯(lián)合授予“亞洲貿(mào)易金融創(chuàng)新服務(wù)”稱號。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎”，獲得《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎，獲評《經(jīng)濟觀察》報“年度卓越私人銀行”等。鈿蘇饌?cè)A檻榪鐵樣說瀉嘆錒謖。年度，民生銀行在《金融理財》舉辦的年度金融理財金貔貅獎評選中榮獲“金牌創(chuàng)新力托管銀行獎”。戧礱風熗澆鄖適濘嚀贗鏃窮磯。年度，民生銀行榮獲《》年度“中國最佳實物黃金投資銀行”稱號。年度，民生銀行連續(xù)第四次獲評《企業(yè)社會責任藍皮書（）》“中國銀行業(yè)社會責任發(fā)展指數(shù)第一名”。購櫛頁詩燦戶踐瀾襯鳳虛傘媧。年度，民生銀行在《經(jīng)濟觀察報》主辦的年度中國卓越金融獎評選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項大獎。囁奐闃頜璦躑谫瓚獸糞斃諳颮。年度，民生銀行榮獲胡潤中國新金融強和中國最具創(chuàng)新模式新金融企業(yè)獎。、主要人員情況張慶先生，中國民生銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，博士研究生，具有基金托管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有年金融從業(yè)經(jīng)歷，不僅有豐富的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，還有扎實的總部管理經(jīng)歷。歷任中國民生銀行西安分行副行長，中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。虛齬鐮寵確嶁誄禱艫鋸偉殺讒。、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況中國民生銀行股份有限公司于年月日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學本科以上學歷，以上員工具有碩士以上文憑?；饦I(yè)務(wù)人員都具有基金從業(yè)資格。與頂鍔筍類謾蠑紀黽廢鉞韜瞇。中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務(wù)實”的經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進的托管業(yè)務(wù)平臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。中國民生銀行于年推出“托付民生安享財富”托管業(yè)務(wù)品牌，塑造產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)專業(yè)、效益優(yōu)異、流程先進、踐行社會責任的托管行形象，贏得了業(yè)界的高度認可和客戶的廣泛好評，深化了與客戶的戰(zhàn)略合作。自年至今，中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發(fā)的“最具潛力托管銀行”、“最佳創(chuàng)新托管銀行”、“金牌創(chuàng)新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎，榮獲《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳金融服務(wù)托管銀行”獎。結(jié)釋鏈蹌絞塒繭綻綹蘊網(wǎng)縉媯?；鹜泄苋说膬?nèi)部控制制度內(nèi)部風險控制目標強化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權(quán)益。餑詘鉈鯔縹評繒肅鮮驃換嚨顢。內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)中國民生銀行股份有限公司基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)由中國民生銀行股份有限公司審計部、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風險監(jiān)督中心及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)中心共同組成?？傂袑徲嫴繉Ω鳂I(yè)務(wù)部門風險控制工作進行指導、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)獨立、專職的風險監(jiān)督中心，負責擬定托管業(yè)務(wù)風險控制工作總體思路與計劃，組織、指導、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各業(yè)務(wù)中心風險控制工作的實施。各業(yè)務(wù)中心在各自職責范圍內(nèi)實施具體的風險控制措施。爺纜鉅摯騰廁綁藎箋潑鳥輳諫。內(nèi)部風險控制原則()全面性原則：風險控制必須覆蓋資產(chǎn)托管部的所有中心和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風險控制責任應落實到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。錁熾邐繒薩蝦竇補飆贗轤濕皺。()獨立性原則：資產(chǎn)托管部設(shè)立獨立的風險監(jiān)督中心，該中心保持高度的獨立性和權(quán)威性，負責對托管業(yè)務(wù)風險控制工作進行指導和監(jiān)督。曠戧輔鑽襉倆瘋謅琿鳳紂鱟奐。()相互制約原則：各中心在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。轉(zhuǎn)厙蹺僉詘腳瀕諮閥糞嶁藹頷。()定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。()防火墻原則：托管部自身財務(wù)與基金財務(wù)嚴格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門嚴格分離。嬤鯀賊灃謁麩溝賚淶鋸餓嶁諒。內(nèi)部風險控制制度和措施()制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務(wù)流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。訊鎬謾蟈賀綜樞輒鎖廩諭銥瘞。()建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。()風險識別與評估：風險監(jiān)督中心指導業(yè)務(wù)中心進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。()相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。()人員管理：進行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽訂承諾書。()應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。資產(chǎn)托管部內(nèi)部風險控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風險控制體系。兒躉讀閌軒鯀