【正文】 華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金招募說明書（更新）（年第號）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國民生銀行股份有限公司二〇一八年十二月重要提示華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于年月日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【】號文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于年月日正式生效。矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃軔朧。基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。聞創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛氌譴凈禍測樅?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭騍東。本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)，等等。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧葒鈀。投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為年月日 ,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾膚。目錄一、 緒言謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)鉍雜。二、 釋義廈礴懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)騷巹癩龔。三、 基金管理人煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊鈞。四、 基金托管人鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈詰聾。五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)籟叢媽羥為贍僨蟶練淨(jìng)櫧撻曉。六、 基金的募集預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買闥齙。七、 基金合同的生效滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇絨鈔。八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂廡縫勵羆。九、 基金的投資擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報(bào)贏無。十、 基金的財(cái)產(chǎn)贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷鯛漢鼉。十一、 基金資產(chǎn)的估值壇摶鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋馱釣。十二、 基金的收益與分配蠟變黲癟報(bào)倀鉉錨鈰贅籜葦繯。十三、 基金的費(fèi)用與稅收買鯛鴯譖曇膚遙閆擷凄屆嬌擻。十四、 基金的會計(jì)與審計(jì)綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆鈧麥。十五、 基金的信息披露驅(qū)躓髏彥浹綏譎飴憂錦諑瓊針。十六、 風(fēng)險(xiǎn)揭示貓蠆驢繪燈鮒誅髏貺廡獻(xiàn)鵬縮。十七、 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚訝擯。十八、 基金合同的內(nèi)容摘要構(gòu)氽頑黌碩飩薺齦話騖門戲鷯。十九、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要輒嶧陽檉籪癤網(wǎng)儂號澩蠐鑭釃。二十、 對基金份額持有人的服務(wù)堯側(cè)閆繭絳闕絢勵蜆贅瀝紕縭。二十一、 其他應(yīng)披露事項(xiàng)識饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂減攙。二十二、 招募說明書存放及查閱方式凍鈹鋨勞臘鍇癇婦脛糴鈹賄鶚。二十三、 備查文件恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦聰櫻鄶。緒言本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”)及其他有關(guān)規(guī)定及《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”或“基金合同”）編寫。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫搖飭緡。本招募說明書闡述了華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥膠據(jù)。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。閿擻輳嬪諫遷擇楨秘騖輛塤鵜。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈瀘頷澩紛釓鄧。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶獷緞。釋義、基金或本基金：指華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金、基金合同：指《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金基金合同》及其任何有效修訂和補(bǔ)充、招募說明書或本招募說明書：指《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金招募說明書》及其定期更新、發(fā)售公告：指《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金基金份額發(fā)售公告》、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫長涼馴鴇撟。、業(yè)務(wù)規(guī)則：指《華商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，年月日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自年月日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)作出的修訂諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動禪瀉類謹(jǐn)覡鸞。、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)作出的修訂嘰覲詿縲鐋囁偽純鉿錈癱懇跡。、《流動性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂熒紿譏鉦鏌觶鷹緇機(jī)庫圓鍰緘。、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞闋簣擇。、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖覲僨鴛。、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等穎芻莖蛺餑億頓裊賠瀧漲負(fù)這。、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減棲綜。、基金管理人：指華商基金管理有限公司、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司、注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼鏗穎報(bào)。、注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C(jī)構(gòu)為華商基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋罷鴇。、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者（法律法規(guī)禁止購買者除外）賠荊紳諮侖驟遼輩襪錈極嚕辮。、機(jī)構(gòu)投資者：指在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織及合格境外機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止購買者除外）塤礙籟饈決穩(wěn)賽釙冊庫麩適緄。、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法募集的開放式證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者(包括但不限于中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu))裊樣祕廬廂顫諺鍘羋藺遞燦擾。、基金份額持有人：指依法或依基金合同、招募說明書取得基金份額的投資人、定期定額投資計(jì)劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式倉嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驁絛鯛鱧。、元：指中華人民共和國法定貨幣人民幣元、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金認(rèn)購截止日的時(shí)間段，最長不超過個月、基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束后達(dá)到成立條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并收到其書面確認(rèn)的日期綻萬璉轆娛閬蟶鬮綰瀧恒蟬轅。、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，按照基金合同規(guī)定的程序終止基金合同的日期驍顧燁鶚巰瀆蕪領(lǐng)鱺賻驃弒綈。、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日、認(rèn)購：指在基金募集期間，投資人申請購買基金份額的行為、申購：指在基金存續(xù)期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為、贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為、巨額贖回：本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一日基金總份額的時(shí)瑣釙濺曖惲錕縞馭篩涼貿(mào)錒戧。、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效的業(yè)務(wù)規(guī)則在本基金份額與基金管理人管理的其他基金份額間的轉(zhuǎn)換行為鎦詩涇艷損樓紲鯗餳類礙穡鰳。、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)變更的操作、直銷機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)櫛緶歐鋤棗鈕種鵑瑤錟奧傴輥。、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)、基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶轡燁棟剛殮攬瑤麗鬮應(yīng)頁諳絞。、開放日：指基金管理人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的日期、日：指銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資人有效申請工作日、日：指自日起第個工作日（不包含日）、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約峴揚(yáng)斕滾澗輻灄興渙藺詐機(jī)憒。、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票，因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等詩叁撻訥燼憂毀厲鋨驁靈韜鰍。、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰讋t鯤愜韋瘓賈暉園棟瀧華縉輅?；鸸芾砣耍ㄒ唬┗鸸芾砣烁艣r.名稱：華商基金管理有限公司.住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層.辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層.法定代表人：李曉安.成立時(shí)間：年月日.注冊資本：億元.電話：－ 傳真：－.聯(lián)系人：周亞紅.股權(quán)結(jié)構(gòu)股東名稱 出資比例華龍證券股份有限公司 ％中國華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 ％濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司％. 客戶服務(wù)電話： （免長途費(fèi)）. 管理基金情況：目前管理華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金、華商盛世成長混合型證券投資基金、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商動態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價(jià)值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金、華商價(jià)值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙債豐利債券型證券投資基金、華商創(chuàng)新成長靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金、華商新銳產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商未來主題混合型證券投資基金、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金、華商健康生活靈活配置混合型證券投資基金、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金、華商新趨勢優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商雙翼平衡混合型證券投資基金、華商信用增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商新動力靈活配置混合型證券投資基金、華商新常態(tài)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙驅(qū)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商智能生活靈活配置混合型證券投資基金、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金、華商新興活力靈活配置混合型證券投資基金、華商回報(bào)號混合型證券投資基金、華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基