【正文】 建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）年第號(hào) 基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人：中國民生銀行股份有限公司二零一七年一月124 / 127【重要提示】本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)年月日證監(jiān)許可[]號(hào)文注冊募集，并于年月日獲得證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部關(guān)于建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金延期募集備案的回函（機(jī)構(gòu)部函[]號(hào)）。本基金的基金合同于年月日正式生效。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣市場基金，屬于中高收益風(fēng)險(xiǎn)特征的基金。本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)認(rèn)購基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人在獲得基金投資收益的同時(shí)，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，可能包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為年月日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。目 錄第一部分 緒言 第二部分 釋義 第三部分 基金管理人 第四部分 基金托管人 第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 第六部分 基金的募集 第七部分 《基金合同》的生效 第八部分 基金份額的申購與贖回 第九部分 基金的投資 第十部分 基金的財(cái)產(chǎn) 第十一部分 基金資產(chǎn)估值 第十二部分 基金的收益與分配 第十三部分 基金費(fèi)用與稅收 第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 第十五部分 基金的信息披露 第十六部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 第十八部分《基金合同》的內(nèi)容摘要 第十九部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要 第二十二部分 備查文件 附件一：《基金合同》內(nèi)容摘要 附件二：《托管協(xié)議》內(nèi)容摘要 第一部分 緒言《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。本招募說明書闡述了建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。第二部分 釋義在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：、基金或本基金：指建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金、基金管理人：指建信基金管理有限責(zé)任公司、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司、基金合同：指《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充、招募說明書或本招募說明書：指《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新、基金份額發(fā)售公告：指《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，年月日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，年月日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。、銷售機(jī)構(gòu)：指建信基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為建信基金管理有限責(zé)任公司或接受建信基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過個(gè)月、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日、日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日、日：指自日起第個(gè)工作日（不包含日）、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請的一種投資方式、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的、元：指人民幣元、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件第三部分 基金管理人一、基金管理人概況名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司住所：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)英藍(lán)國際金融中心層辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)英藍(lán)國際金融中心層設(shè)立日期：年月日法定代表人：許會(huì)斌聯(lián)系人：郭雅莉電話：注冊資本：人民幣億元建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[]號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國建設(shè)銀行股份有限公司，；美國信安金融服務(wù)公司，；中國華電集團(tuán)資本控股有限公司。本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。股東會(huì)為公司權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成，決定公司的經(jīng)營方針以及選舉和更換董事、監(jiān)事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會(huì)依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營管理和基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。董事會(huì)為公司的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)匯報(bào)。公司董事會(huì)由名董事組成，其中名為獨(dú)立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會(huì)行使《公司法》規(guī)定的有關(guān)重大事項(xiàng)的決策權(quán)、對(duì)公司基本制度的制定權(quán)和對(duì)總裁等經(jīng)營管理人員的監(jiān)督和獎(jiǎng)懲權(quán)。公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，由名監(jiān)事組成，其中包括名職工代表監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級(jí)管理人員盡職情況。二、主要人員情況、董事會(huì)成員許會(huì)斌先生，董事長。年月起任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長。自年月至年月，出任中國建設(shè)銀行批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)；自年月至年月任中國建設(shè)銀行河南省分行行長；自年月至年月歷任中國建設(shè)銀行籌資儲(chǔ)備部副主任，零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，個(gè)人銀行部副總經(jīng)理，營業(yè)部主要負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理，個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，個(gè)人銀行業(yè)務(wù)委員會(huì)副主任，個(gè)人金融部總經(jīng)理。許先生是高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，并是國務(wù)院特殊津貼獲得者，曾榮獲中國建設(shè)銀行突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、河南省五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)碌泉?jiǎng)項(xiàng)。年遼寧財(cái)經(jīng)學(xué)院基建財(cái)務(wù)與信用專業(yè)大學(xué)本科畢業(yè)。
孫志晨先生，董事?，F(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司總裁，兼建信資本管理公司董事長年獲東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，年獲得長江商學(xué)院。歷任中國建設(shè)銀行總行籌資部證券處副處長，中國建設(shè)銀行總行籌資部、零售業(yè)務(wù)部證券處處長，中國建設(shè)銀行總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。
曹偉先生，董事，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行個(gè)人存款與投資部副總經(jīng)理。年獲北京師范大學(xué)中文系碩士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行北京分行儲(chǔ)蓄證券部副總經(jīng)理、北京分行安華支行副行長、北京分行西四支行副行長、北京分行朝陽支行行長、北京分行個(gè)人銀行部總經(jīng)理、中國建設(shè)銀行個(gè)人存款與投資部總經(jīng)理助理。
張維義先生，董事，現(xiàn)任信安北亞地區(qū)副總裁。年畢業(yè)于倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位，年獲得華盛頓大學(xué)和復(fù)旦大學(xué)工商管理學(xué)碩士。歷任新加坡公共服務(wù)委員會(huì)副處長，新加坡電信國際有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)，信誠基金公司首席運(yùn)營官和代總經(jīng)理，英國保誠集團(tuán)（馬來西亞）資產(chǎn)管理公司首席執(zhí)行官，宏利金融全球副總裁，宏利資產(chǎn)管理公司（臺(tái)灣）首席執(zhí)行官和執(zhí)行董事。
袁時(shí)奮先生，董事，現(xiàn)任信安國際（亞洲）區(qū)域副總裁。年畢業(yè)于美國阿而比學(xué)院。歷任