【正文】 ，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營管理和基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為建信基金管理有限責(zé)任公司或接受建信基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過個(gè)月、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日、日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日、日：指自日起第個(gè)工作日（不包含日）、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購買基金份額的行為、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金份額的行為、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方式、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的、元：指人民幣元、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件第三部分 基金管理人一、基金管理人概況名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司住所：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)英藍(lán)國際金融中心層辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)英藍(lán)國際金融中心層設(shè)立日期：年月日法定代表人：許會(huì)斌聯(lián)系人：郭雅莉電話：注冊(cè)資本：人民幣億元建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[]號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立?；鹜顿Y人依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋。目 錄第一部分 緒言 第二部分 釋義 第三部分 基金管理人 第四部分 基金托管人 第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 第六部分 基金的募集 第七部分 《基金合同》的生效 第八部分 基金份額的申購與贖回 第九部分 基金的投資 第十部分 基金的財(cái)產(chǎn) 第十一部分 基金資產(chǎn)估值 第十二部分 基金的收益與分配 第十三部分 基金費(fèi)用與稅收 第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 第十五部分 基金的信息披露 第十六部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 第十八部分《基金合同》的內(nèi)容摘要 第十九部分《托管協(xié)議》的內(nèi)容摘要 第二十二部分 備查文件 附件一：《基金合同》內(nèi)容摘要 附件二：《托管協(xié)議》內(nèi)容摘要 第一部分 緒言《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。本基金的基金合同于年月日正式生效?；鸸芾砣吮ＷC本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)認(rèn)購基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本招募說明書闡述了建信鑫盛回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國建設(shè)銀行股份有限公司，；美國信安金融服務(wù)公司，；中國華電集團(tuán)資本控股有限公司。董事會(huì)為公司的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)匯報(bào)。監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級(jí)管理人員盡職情況。許先生是高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，并是國務(wù)院特殊津貼獲得者，曾榮獲中國建設(shè)銀行突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、河南省五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)碌泉?jiǎng)項(xiàng)。歷任中國建設(shè)銀行總行籌資部證券處副處長，中國建設(shè)銀行總行籌資部、零售業(yè)務(wù)部證券處處長，中國建設(shè)銀行總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。
張維義先生，董事，現(xiàn)任信安北亞地區(qū)副總裁。年畢業(yè)于美國阿而比學(xué)院。歷任中國電力財(cái)務(wù)有限公司債券基金部項(xiàng)目經(jīng)理、華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司投資咨詢部副經(jīng)理（主持工作）、中國華電集團(tuán)公司改制重組辦公室副處長、體制改革處處長、政策與法律事務(wù)部政策研究處處長、中國華電集團(tuán)資本控股有限公司副總經(jīng)理。
王建國先生，獨(dú)立董事，曾任大新人壽保險(xiǎn)有限公司首席行政員，中銀保誠退休金信托管理有限公司董事， 英國保誠保險(xiǎn)有限公司首席行政員，美國國際保險(xiǎn)集團(tuán)亞太區(qū)資深副總裁，美國友邦保險(xiǎn)(加拿大)有限公司總裁兼首席行政員等。畢業(yè)于清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院高級(jí)工商管理人員工商管理專業(yè)，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任英國保誠集團(tuán)新市場發(fā)展區(qū)域總監(jiān)和美國國際集團(tuán)全球意外及健康保險(xiǎn)副總裁等職務(wù)。歷任北京北奧有限公司，中進(jìn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，中瑞華恒信會(huì)計(jì)師事務(wù)所，中國華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理助理、副經(jīng)理，中國華電集團(tuán)資本控股（華電財(cái)務(wù)公司）計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理，中國華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，中國華電集團(tuán)資本控股有限公司企業(yè)融資部經(jīng)理。年月加入建信基金管理公司，歷任人力資源管理專員、主管、部門總經(jīng)理助理、
劉穎女士，職工監(jiān)事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理,英國特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師公會(huì)（）資深會(huì)員。
安曄先生，職工監(jiān)事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。、公司高管人員孫志晨先生，總裁（簡歷請(qǐng)參見董事會(huì)成員）。
張威威先生，副總裁，碩士。年月至年月在湖南省物資貿(mào)易總公司工作；年月加入中國建設(shè)銀行，先后在總行營業(yè)部、金融機(jī)構(gòu)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主任科員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理等職；年月加入我公司，擔(dān)任董事會(huì)秘書，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。年月日起任我公司副總裁。
高珊女士，碩士。、投資決策委員會(huì)成員孫志晨先生，總裁。顧中漢先生，權(quán)益投資部副總經(jīng)理。四、基金管理人承諾、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：（）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；（）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；（）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；（）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。（）獨(dú)立性原則。（）有效性原則。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。本公司在董事會(huì)下設(shè)立了審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)價(jià)公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，保證公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和運(yùn)行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。（）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。第四部分 基金托管人一、基金托管人情況名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號(hào)辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號(hào)法定代表人：洪崎成立時(shí)間：年月日基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［］號(hào)組織形式：其他股份有限公司（上市）注冊(cè)資本：元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營電話： 聯(lián)系人：羅菲菲中國民生銀行于年月日在北京正式成立，是我國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時(shí)又是嚴(yán)格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。 年月日，中國民生銀行億可轉(zhuǎn)換公司債券在上交所正式掛牌交易。中國民生銀行自上市以來，按照“團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，開拓創(chuàng)新，培育人才；嚴(yán)格管理，規(guī)范行為，敬業(yè)守法；講究質(zhì)量，提高效益，健康發(fā)展”的經(jīng)營發(fā)展方針，在改革發(fā)展與管理等方面進(jìn)行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平臺(tái)、“兩率”考核機(jī)制、“三卡”工程、獨(dú)立評(píng)審制度、八大基礎(chǔ)管理系統(tǒng)、集中處理商業(yè)模式及事業(yè)部改革等制度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了低風(fēng)險(xiǎn)、快增長、高效益的戰(zhàn)略目標(biāo)，樹立了充滿生機(jī)與活力的嶄新的商業(yè)銀行形象。年月日，在第四屆“世紀(jì)亞洲金融年會(huì)”上，民生銀行被評(píng)為“年?亞洲最佳風(fēng)險(xiǎn)管理銀行”。這一獎(jiǎng)項(xiàng)是評(píng)委會(huì)為表彰在公司治理、激勵(lì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理架構(gòu)、商業(yè)模式六個(gè)方面創(chuàng)新表現(xiàn)卓著的銀行而特別設(shè)立的。這也是民生銀行繼年榮獲英國《金融時(shí)報(bào)》“中國銀行業(yè)成就獎(jiǎng)—最佳貿(mào)易金融銀行獎(jiǎng)”之后第三次獲此殊榮。在第八屆“世紀(jì)亞洲金融年會(huì)”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務(wù)銀行”大獎(jiǎng)。 年還獲得年度品牌金博獎(jiǎng)“品牌貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎(jiǎng)”，獲得《世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎(jiǎng)，獲評(píng)《經(jīng)濟(jì)觀察》報(bào)“年度卓越私人銀行”等。年度，民生銀行在《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦的年度中國卓越金融獎(jiǎng)評(píng)選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。歷任中國投資銀行總行業(yè)務(wù)經(jīng)理，意大利聯(lián)合信貸銀行北京代表處代表，中國民生銀行金融市場部處長、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，以上員工具有碩士以上文憑。中國民生銀行于年推出“托付民生？安享財(cái)富”托管業(yè)務(wù)品牌，塑造產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)專業(yè)、效益優(yōu)異、流程先進(jìn)、踐行社會(huì)責(zé)任的托管行形象，贏得了業(yè)界的高度認(rèn)可和客戶的廣泛好評(píng)，深化了與客戶的戰(zhàn)略合作。總行審計(jì)部對(duì)各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。、獨(dú)立性原則：資產(chǎn)托管部設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督中心，該中心保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（四）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并簽訂承諾書。托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)處室和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽