【正文】 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模在業(yè)內(nèi)排名第二，收益率在券商同類(lèi)產(chǎn)品中排名前三位。 20xx 年，我們與工商銀行深圳市分行合作發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃，投 資收益率 %，同期上證 A 股指數(shù)漲幅為 %（超過(guò)大盤(pán)指數(shù) %），同期股票型基金平均凈值增長(zhǎng)率為 %（超過(guò)股票型基金 %）。 鐘宇先生： ★ 中國(guó)人民銀行研究生部金融學(xué)碩士， 10年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)； ★ 1999年至 20xx年就職南方證券有限公司； ★ 20xx年至 20xx年就職南方基金管理有限公司； ★ 20xx 年 3 月加盟國(guó)信證券資產(chǎn)管理總部，歷任行業(yè)研究員、國(guó)信“金理財(cái)”價(jià)值增長(zhǎng)股票精選集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資助理、專(zhuān)戶(hù)投資經(jīng)理。 程繼東先生： ★ 中國(guó)人民銀行研究生部金融學(xué)碩士，香港 CFA協(xié)會(huì)會(huì)員， 9年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)； ★ 20xx年 4月至 20xx年 8月就職于博時(shí)基金管理有限公司，歷任行業(yè)研究員，基金裕澤、基金裕元和博時(shí)第三產(chǎn)業(yè)基金的基金經(jīng)理助理； 20xx年 9月加盟國(guó)信證券資產(chǎn)管理總部，任總經(jīng)理助理； ★ 20xx年 11月起擔(dān)任國(guó)信“金理財(cái)” 4號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資主辦。 ★ 20xx年 5月起主持國(guó)信證券資產(chǎn)管理工作，旗下管理的產(chǎn)品規(guī)模和業(yè)績(jī)均位列同業(yè)前茅。作為主要負(fù)責(zé)人之一，先后籌建國(guó)內(nèi)最大的兩家非政府創(chuàng)業(yè)投資公司； ★ 曾在《金融研究》、《證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào)》等國(guó)內(nèi)核心經(jīng)濟(jì)類(lèi)刊物發(fā)表論文 10多篇，出版專(zhuān)著《人民幣 自由兌換與國(guó)際化》； ★ 主持國(guó)信證券研究所工作期間，一年內(nèi)將國(guó)信研究所綜合實(shí)力提升至國(guó)內(nèi)前三甲，并準(zhǔn)確駕馭和把握了市場(chǎng)演繹的脈搏。 孫煜揚(yáng)博士： ★ 經(jīng)濟(jì)學(xué)博士； ★ 18 年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn) ,曾先后就職于深圳證券登記結(jié)算公司（常務(wù)副總）、深圳證券交易所（行政總監(jiān)）、在香港從事風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù) 4年、鵬華基金管理有限公司（總裁）； ★ 現(xiàn)任國(guó)信證券股份有限公司副總裁。 8. 本計(jì)劃投資管理團(tuán)隊(duì)的組成？ 本計(jì)劃的投資管理團(tuán)隊(duì)是國(guó)信證券資產(chǎn)管理總部的核心團(tuán)隊(duì)，由國(guó)信證券副總裁孫煜揚(yáng)博士及國(guó)信證券總裁助理、資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理蔣國(guó)云博士直接領(lǐng)導(dǎo)，胡慧珍女士和鐘宇先生為本計(jì)劃的投資主辦。 ? 規(guī)范誠(chéng)信運(yùn)作 公司建立了比較健全的內(nèi)部控制體系，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、制度體系、決策機(jī)制、評(píng)價(jià)與監(jiān)控機(jī)制、應(yīng)急處理機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制等。20xx年資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模逆市增長(zhǎng)，排名行業(yè)前列； 8只理財(cái)產(chǎn)品中的主要 6只投資業(yè)績(jī)與基金相比均排名前 1/4，其中“金理財(cái)” 3 號(hào)在券商同類(lèi)產(chǎn)品中排名第一；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)行業(yè)排名第一。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 20xx年 — 20xx 年股票基金交易總額排名穩(wěn)居第四， 20xx年進(jìn)入前三甲；市場(chǎng)占有率一路攀升，單個(gè)營(yíng)業(yè)部的盈利能力在行業(yè)內(nèi)始終排名前兩位。投資銀行業(yè)務(wù)20xx年 — 20xx年股票發(fā)行家數(shù)連續(xù)三年排名第一位， 20xx年，國(guó)信證券保薦發(fā)行的中小企業(yè)板 IPO項(xiàng)目排名行業(yè)第一位。 ? 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)秀 20xx年至 20xx年 ,中國(guó)證券市場(chǎng)步入漫長(zhǎng)熊市 ,先后有 30余家證券公司被關(guān)閉、托管或 重組 ,國(guó)信證券穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) ,渡過(guò)了行業(yè)低谷 ,并擴(kuò)大了優(yōu)勢(shì)。 7. 國(guó)信證券股份有限公司的優(yōu)勢(shì)是什 么？ ? 市場(chǎng)地位突出 國(guó)信證券各項(xiàng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)地位和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)突出， 20xx 年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易額排名行業(yè)第三，投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)行家數(shù)排名第一，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模和實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)排名行業(yè)前列。 20xx 年 12月 1 日，國(guó)信證券獲得創(chuàng)新試點(diǎn)券商資格。截止20xx 年 12 月 31 日，公司總資產(chǎn) 億元，凈資產(chǎn) 億元，凈資本 億元，現(xiàn)有營(yíng)業(yè)部 49 個(gè)。 5. 本計(jì)劃能否承諾保本、保底？ 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不得向投資者承諾保本、保底。管理人將根 據(jù)對(duì)利率變化趨勢(shì)和流動(dòng)性需求的預(yù)測(cè)，進(jìn)行前瞻性的組合久期結(jié)構(gòu)調(diào)整。 對(duì)債券投資來(lái)說(shuō)，控制久期結(jié)構(gòu)是規(guī)避債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。 調(diào)整資產(chǎn)配置比例，特別是控制股票投資比例是規(guī)避股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的最好 措施。這個(gè)特點(diǎn)使本計(jì)劃在投資運(yùn)作過(guò)程中會(huì)更為靈活主動(dòng)。 ? 本計(jì)劃在投資比例限制上比較靈活 。 ? 本計(jì)劃從多方面保障了投資者的利益。同時(shí)本計(jì)劃獨(dú)創(chuàng)了分紅相互轉(zhuǎn)換份額的分紅方式， 將兩個(gè)子計(jì)劃巧妙地聯(lián)系起來(lái)。 3. 為什么要選擇本計(jì)劃？ ? 投資本計(jì)劃可以一舉兩得。本計(jì)劃管理人的收入主要來(lái)自于投資業(yè)績(jī)達(dá)到一定水平的條件下，從投資收益中提取的業(yè)績(jī)報(bào)酬。 ? 合理的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。本計(jì)劃規(guī)定，當(dāng)多策略集合計(jì)劃單位凈值增加額在連續(xù)十個(gè)工作日內(nèi)的平均值達(dá)到或超過(guò) 元 /份（不含以前分紅后剩余部分），或者當(dāng)收益增強(qiáng)集合計(jì)劃單位凈值增加額在連續(xù)十個(gè)工作日的平均值達(dá)到或超過(guò) 元 /份（不含以前分紅后剩余部分）時(shí)，管理人必須進(jìn)行分紅，且分紅比例不少于分紅權(quán)益登記日該子計(jì)劃單位凈值增加額的 80%。在市場(chǎng)上漲時(shí)，本計(jì)劃可以高比例持有股票及股票型基金，充分分享投資收益。在市場(chǎng)走熊時(shí)，本計(jì)劃可以輕倉(cāng)持有股票，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)持有債券等固定 收益品種，獲取穩(wěn)定收益。本計(jì)劃的股票型子計(jì)劃 —— 多策略集合計(jì)劃在投資范圍和最低股票持有比例上 與普通的股票型基金有較大不同。但本計(jì)劃的兩個(gè)子計(jì)劃之間通過(guò)收益轉(zhuǎn)換份額的方式進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，使投資者能動(dòng)態(tài)調(diào)整股票和債券的投資比例，同時(shí)分享股、債兩個(gè)市場(chǎng)的投資成果，這是普通的傘形基金所不具備的功能。 2. 本計(jì)劃與基金相比有什么不同？ ? 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置調(diào)整。 ? 相對(duì)私募機(jī)構(gòu)而言，優(yōu)質(zhì)券商的理財(cái)產(chǎn)品制定了更嚴(yán)格的業(yè)績(jī)報(bào)酬提取標(biāo)準(zhǔn)，最大程度地保護(hù)投資者的利益。如本計(jì)劃在熊市中可以靈活調(diào)整股票倉(cāng)位，規(guī)避股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；在牛市中能夠把握股票市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益，取得理想的絕對(duì)收益。優(yōu)質(zhì)券商作為市場(chǎng)投資主導(dǎo)力量的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，不論是資產(chǎn)管理規(guī)模、投研團(tuán)隊(duì)、人才構(gòu)成，還是團(tuán)隊(duì)分工協(xié)作都有明顯優(yōu)勢(shì)，是投資者理財(cái)?shù)纳霞堰x擇。 目 錄 常 見(jiàn)問(wèn)題 ............................................................................................. 5 1. 投資者為什么要委托優(yōu)質(zhì)券商進(jìn)行理財(cái)？ ............................................................................... 5 2. 本計(jì)劃與基金相比有什么不同？ ................................................................................................ 5 3. 為什么要選擇本計(jì)劃？ .................................................................................................................. 5 4. 本計(jì)劃的投資管理團(tuán)隊(duì)怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制以保護(hù)投資者的利益？ ................................... 6 5. 本計(jì)劃能否承諾保本、保底？ ..................................................................................................... 6 關(guān)于公司及投資管理 團(tuán)隊(duì) ..................................................................... 7 6. 國(guó)信證券股份有限公司是一家什么樣的證券公司？ ............................................................. 7 7. 國(guó)信證券股份有限公司的優(yōu)勢(shì)是什么？ ................................................................................... 7 8. 本計(jì)劃投資 管理團(tuán)隊(duì)的組成？ ..................................................................................................... 8 9. 本計(jì)劃投資管理團(tuán)隊(duì)的過(guò)往業(yè)績(jī)?nèi)绾危? ................................................................................. 10 10. 本計(jì)劃與國(guó)信以往的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相比有什么不同？ .............................................. 10 關(guān)于產(chǎn)品 ........................................................................................... 10 基本概念 ................................................................................................................................ 11 11. 本計(jì)劃屬于什么類(lèi)型的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃？?jī)蓚€(gè)子計(jì)劃有什么聯(lián)系和區(qū)別？ ........... 11 12. 本計(jì)劃每份額面值是多少？ ....................................................................................................... 11 13. 本計(jì)劃的存續(xù)期是多久？ ........................................................................................................... 11 14. 本計(jì)劃的目標(biāo)規(guī)模是多少？ ....................................................................................................... 11 15. 本計(jì)劃的 推廣期、開(kāi)放期是如何安排的？ ............................................................................. 11 16. 本計(jì)劃的相關(guān)當(dāng)事人？ ................................................................................................................ 11 認(rèn)購(gòu)安排 ................................................................................................................................ 12 17. 本計(jì)劃為什么采用電子合同？ ................................................................................................... 12 18. 為什么在簽署電子合同前要進(jìn)行《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)》和簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》及《電子簽名約定書(shū)》？ ................................................................................................................ 12 19. 本計(jì)劃電子合同如何簽署？ ....................................................................................................... 12 20. 在國(guó)信證券推廣網(wǎng)點(diǎn)參與本計(jì)劃的流程是怎樣的？ ........................................................... 14 21. 在招商銀行推廣網(wǎng)點(diǎn)參與本計(jì)劃的流程是怎樣的？ ........................................................... 14 22. 本計(jì)劃的推廣對(duì)象包括哪些 ？ ................................................................................................... 12 23. 個(gè)人投資者參與本計(jì)劃須提供什么資料？ ............................................................................. 15 24. 機(jī)構(gòu)投資者參與本計(jì)劃須提供什么資料？ ............................................................................. 15 25. 本計(jì)劃 的最低參與金額是多