個人理財管理知識分析試卷-文庫吧資料
2025-07-03 12:01本頁面
【正文】 利潤+所得稅費用+利息費用)247。【解析】直接標(biāo)價法是指以一定單位外國貨幣作為標(biāo)準，折算成一定數(shù)額本國貨幣，即以本國貨幣來表示外國貨幣的價格。【解析】20世紀80年代末到90年代是中國個人理財業(yè)務(wù)的萌芽階段，當(dāng)時商業(yè)銀行開始向客戶提供專業(yè)化投資顧問和個人外匯理財服務(wù)，大多數(shù)的居民還沒有理財意識和概念?？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，D項錯誤?！窘馕觥咳纛A(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)而不是看漲期權(quán)，故A選項的說法錯誤。金融期權(quán)實際上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定時間內(nèi)按買賣雙方約定的價格，購進或出售一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)利，故選B。故選C?！窘馕觥窟h期利率協(xié)議的買方是名義借款人。故選A?！窘馕觥繌慕鹑诋a(chǎn)品的幾大類來看，儲蓄和債權(quán)類產(chǎn)品的風(fēng)險通常較低。故選A。故選A。故選C。故選B?！窘馕觥控泿攀袌鲇址Q短期資金市場，是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場，故B選項正確。故選A。故選C?！窘馕觥扛鶕?jù)資本資產(chǎn)定價模型，證券的期望收益率與該種證券的貝塔系數(shù)線性相關(guān)。【解析】在短期股價和公司基本面情況的關(guān)系極其復(fù)雜時，股價呈現(xiàn)“隨機游走”狀態(tài)，故選B。故選D。【解析】當(dāng)市場利率下降時(而非市場利率上升)，由于債券的價格上升，通?？哨H回債券的發(fā)行人會按照事先約定的贖回價格行使贖回權(quán)，故選C。(1+10％)3］=。(1+10％)］10％247。【解析】債券市場和股票市場都屬于資本市場，其產(chǎn)品的買賣不屬于短期資金交易業(yè)務(wù)，故選A。D選項中資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，長期國債屬于長期金融工具。A選項中國債屬于直接融資工具?！窘馕觥拷鹑谑袌鰶Q定的是金融商品的價格，而不是商品價格，故選A。項目貸款承諾是貸款承諾業(yè)務(wù)的一種?！窘馕觥糠讲钍墙鹑谫Y產(chǎn)的收益與其平均收益的離差的平方和的平均數(shù)，故選C?！窘馕觥恳话銇碚f，國債的違約風(fēng)險最低，公司債券的違約風(fēng)險相對較高，故選D。故選D。【解析】投資型保險產(chǎn)品的收益水平取決于投資賬戶中投資單位價值總額的高低，這部分的保障水平通常無法事先確定，具有不確定性，故選A。引起股票價格變動的直接原因是供求關(guān)系，在供求關(guān)系變化的背后還有一系列更深層次的原因，包括公司自身因素和宏觀經(jīng)濟因素。故選D。房地產(chǎn)、建材、汽車、家電、商貿(mào)等行業(yè)對經(jīng)濟周期很敏感，而電力、公用事業(yè)等行業(yè)對經(jīng)濟周期的反應(yīng)就小得多。故選D?！窘馕觥抗_披露的過去一年財務(wù)報表是公開信息，可以對外披露，故選B。個人理財業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體是商業(yè)銀行和客戶?！窘馕觥扛鶕?jù)《信托法》第37條的規(guī)定，受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對第三人所負債務(wù)或者自己所受到的損失，以其固有財產(chǎn)承擔(dān)，故選B。( )，可以很好地轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險，因此購買的保險越多越好。( )、復(fù)雜性和全面性的特點。( )，商業(yè)銀行需要將負責(zé)理財計劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員與負責(zé)本行自營交易的人員分離，并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況。( )、資產(chǎn)與負債、房產(chǎn)資料、社會保障、遺產(chǎn)管理等。( )，即使投資者贖回基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額，基金管理人也無權(quán)將余額部分購回。( )，如要求租金收入的投資者與要求增值收入的投資者會在不同的交易市場選擇不同類型的房地產(chǎn)進行投資。( )，并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。，客戶可以自有外匯或人民幣購買代客境外理財產(chǎn)品，而不用自己全部換成外匯購買。，美國商業(yè)票據(jù)的特點表現(xiàn)在( )。，市場利率上升會拉動債券等固定收益產(chǎn)品價格上升，股票價格會上升，房地產(chǎn)市場走高，投資機會成本的變化對投資決策往往也會產(chǎn)生非常重要的影響，從而影響其消費支出和投資意愿，下列說法中正確的有( )。( )。，我國理財市場上的非保證收益型理財計劃以保本浮動收益理財計劃為主，比較典型的有( )。，還包括替客戶進行個人理財?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標(biāo)，實際是混業(yè)業(yè)務(wù)( )。，計算其方差涉及的項目則有n2個，組合收益的方差等于各對金融資產(chǎn)的平均協(xié)方差，正確的是( )?！逗贤ā?，下列關(guān)于格式條款合同的說法，正確的有( )。( )。( )要進行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局核準的有( )。( )。、期貨、期權(quán)、互換、金額、杠桿比例和風(fēng)險等級等(計劃)的名稱應(yīng)( )。，市場風(fēng)險的限額可以采用( )等。，正確的有( )。( )。( )。：( )。( )。，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，權(quán)證可以分為( )。，潛在盈利有可能無限大的是( )。 二、多項選擇題（共40題，每小題1分，共40分）以下各小題所給出的四個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。 ，不正確的是( )。，值得表揚《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的是( )。% % % %，銀行不需要考慮的因素有( )。甲、乙保險公司各自應(yīng)承擔(dān)的賠款額分別是（ ）。，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8年( )。、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險較低，較適合年輕的風(fēng)險規(guī)避者投資的金融產(chǎn)品是( )。( )。，需要采取的必要措施是( )。，同時在三個外匯市場上買賣外匯的行為稱為（ ）。其中，一級市場又稱為發(fā)行市場，二級市場又稱為交易市場，金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。，下列描述錯誤的是（ ）。，投資組合應(yīng)以( )為主。，所以一定能應(yīng)對通貨膨脹的負面影響( )。，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，這是( )。，錯誤的是( )。，年初應(yīng)收賬款為5萬元，年
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