【正文】 服務要明確服務商資質要求、服務等級、服務流程、責任義務和服務質量標準。（《證券公司內部控制指引》第一百一十八條、《證券 期貨經(jīng)營機構信息技術治理工作指引 (試行 )》第四十七條、《上海證券交易所會員交易及相關系統(tǒng)技術管理實施細則》第二十九條等） 12 公司應建立系統(tǒng)安全和病毒防范制度，實時監(jiān)控信息系統(tǒng)的安全，嚴防黑客或病毒入侵系統(tǒng)，應通過管理機制和技術手段確保公司的 IT 系統(tǒng)安全與信息安全，保障業(yè)務活動 16 的連續(xù)性，保證重要信息的保密、完整及可用，確保信息內容符合法律法規(guī)的要求。（《證券公司內部控制指引》第一百一十七條） 12 公司應建立有效的災難備份系統(tǒng)和應急預案，明確應急預案的激活條件、緊急事件處理流程、報告流程、撤銷流程、恢復流程以及人員責任等。用戶權限設置應當遵循權限最小化原則 。信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員必須相互分離，信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作。（《證券公司內部控制指引》第一百一 十四條 、《證券期貨經(jīng)營機構信息技術治理工作指引 (試行 )》、《證券公司信息技術管理規(guī)范》 、 《證券營業(yè)部信息技術指引》、《證券公司集中交易安全管理技術指引》、《證券公司網(wǎng)上證券信息系統(tǒng)技術指引》 、 《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》、《上海證券交易所會員交易及相關系統(tǒng)技術管理實施細則》 、《 證券期貨業(yè)網(wǎng)絡與信息安全信息通報暫行辦法 》等 ） 12 公司與交易結算相關的技術系統(tǒng)應符合中國證監(jiān)會、證券交易所及登記結算公司相關技術規(guī)范的要求。公司與合作方簽訂合同應包含保密和誠信協(xié)議，明確各自承擔的安全義務和責任，并要求合作方在提供產品或服務的同時承諾產品不存在惡意代碼或未授權的連接功能（軟件后門），不提供違反法律法規(guī)的操作模塊、功能和手段。（《證券期貨經(jīng)營機構信息技術治理工作指引 (試行 )》第五十二條） 12 公司應充分重視客戶資料等公司商業(yè)信息安全問題，制定相關制度、采取相應措施確保在開放的市場環(huán)境中公司的商業(yè)機密和投資者信息安全。（《證券期貨經(jīng)營機構信息技術治理工 作指引 (試行 )》第五十一條） 1 公司應建立內部 IT 審計制度，至少每兩年進行一次 IT 審計。公司應在確保營業(yè)部信息系統(tǒng)穩(wěn)定運營的前提下，在每個營業(yè)部至少配備一名專職和一名兼職技術人員，技術人員應具有計算機及相關專業(yè)學歷，并具有 1 年以上技術崗位從業(yè)經(jīng)驗。（《證券公司內部控制指引》第一百一十五條） 11 公司 應根據(jù)實際情況配備足夠的 IT 工作人員，并滿足安全和崗位設置的有關要求。 IT 治理委員會向公司管理層負責，公司管理層應為 IT 治理委員會履行職責和行使職權提供必要的制度和機制保障。 （《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》 第二十二條 、 第二十三條 ） 14 六 、 信息技術 11 公司總經(jīng)理對 IT 治理的有效性及 IT 安全負有最終責任，公司應指定具有 IT 專業(yè)工作經(jīng)驗的高級管理人員作為公司 IT 治理的直接責任人，并設立 IT 總監(jiān)或其它類似職位的IT 專職負責人。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》 第二十一條 ） 11 建立健全證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕。 （《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》 第十八條 、 第十九條 ） 11 公司將證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為納入合規(guī)管理范圍，建立證券經(jīng)紀人績效考核制度，將證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍。 （《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》 第十六條 、 第十七條 ） 11 建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，對證券經(jīng)紀人所招攬和服務客戶的賬戶進行有效監(jiān)控。按月或者按季將證券經(jīng)紀人信息提供給客戶。 （《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第 十 三條） 10 公司組織對證券經(jīng)紀人的后續(xù)職業(yè)培訓 ， 建立健全證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關資料和信息。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第九條） 10 取得證券經(jīng)紀人證書后，證券經(jīng) 紀人方可執(zhí)業(yè) 并 在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示，明示其與證券公司的委托代理關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從 13 事客戶招攬和客戶服務等活動。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十六條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第二十二條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第二十三條） 10 證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，從事客戶招攬、客戶服務等活動。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第七條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十四條） 10 證券經(jīng)紀人應在授權的范圍內執(zhí)業(yè)。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第五條） 10 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應當與其服務的公司的管理能力及營業(yè)部的客 戶管理水平和客戶服務的合理區(qū)域相適應。（《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十八條） 9 證券經(jīng)紀人應當通過證券從業(yè)人員資格考試 或證券經(jīng)紀人專項考試 ，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。（《證券法》第一百四十五條、《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》第二條） 9 建立統(tǒng)一的證券資訊及咨詢信息的后臺支持系統(tǒng)，提供統(tǒng)一資訊和咨詢信息服務，為實施證券經(jīng)紀人制度做好技術準備。（《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》） 9 在銷售基金過程中，不得從事私自泄漏基金買賣信息、利用基金的相關信息為本人或者他人謀取私 利、挪用基金投資者的交易資金和基金份額等損害客戶利益的行為。（《關于督促證券經(jīng)營機構規(guī)范轉戶銷房行為提高客戶服務質量的通知》） 9 從事經(jīng)紀業(yè)務營銷活動必須具備證券從業(yè)資格，不得違反規(guī)定設立非法網(wǎng)點或者通過網(wǎng)絡公司、網(wǎng)吧等機構進行客戶招攬、客戶服務、產品銷售活動。（《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條） 9 基金代銷機構選擇代銷基金產品，應當對基金管理人進行審慎調查并做出評價，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。 （ 《證券公司監(jiān)督管理條例》 第三十八條 ） 8 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提 示和警示性文字。（《關于證券公司信息公示有關事項的通知》第五條） 8 對交易所發(fā)布的緊急通知、風險揭示、盤中臨時停牌公告等重要文件，應在營業(yè)場所或通過其他有效方式及時發(fā)布、提示。（《證券法》第一百四十三條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十四條） 8 交易所提供的證券交易信息不得提供給客戶以外的其他機構和個人，也不得提供給客戶從事自身證券交易以外的其他活動。 （ 《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十四條 ） 8 不得以任何方式發(fā)布、提供、刊載、傳播虛假信息、內幕信息、未公開信息、市場傳言，或其他可能誤導投資者的信息及不利于社會穩(wěn)定 的言論。（《證券公司內部控制指引》第四十五條、《 證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定 》 第十七條 、《關于證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動有關事項的通知》第四條） 8 應建立投資者教育與信息溝通機制，向投資者充分 揭 示投資風險，對相關交易規(guī)則及通知及時予以發(fā)布、提示。 （《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十二條） 7 建立健全客戶投訴制度， 指定專門部門負責處理客戶投訴 ，切實抓好客戶服務和客戶管理。不得自行規(guī)定，人為限制、拖延客戶的轉、銷戶申請。 （《 關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知 》、 《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細則》第十八條 、《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條） 7 按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。（《證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》第二條） 7 應 在自己的合法營業(yè)網(wǎng)點審核投資者開戶資料、與投資者簽訂證券交易協(xié)議，以自己獨立的交易系統(tǒng)為投資者提供完整的申報服務，履行資金清算交收、資料保管等責任， 不得未經(jīng)過其依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。（《關于督促證券經(jīng)營機構規(guī)范轉戶銷戶行為提高客戶服務質量 9 的通知》） 7 妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料 ， 保存期限不 得少于二十年。（《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》第二條） 70、 制定標準化的開戶文本格式，制定統(tǒng)一的開戶程序；置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書。（《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十七條、《 上海證券交易所會員交易及相關系統(tǒng)技術管理實施細則 》第二十一條） 6 大力加強自有資金和客戶資金的風險控制，真實、全面、及時地記載各項業(yè)務，建立完備的業(yè)務臺賬系統(tǒng)，防止出現(xiàn)賬外經(jīng)營、賬目不清等問題。（《證券公司內部控制指引》第一百零五條） 6 將客戶債券和自有債券分開管理，嚴格控制自有債券回購業(yè) 務規(guī)模，嚴防挪用客戶債券從事回購業(yè)務。（《證券公司內部控制指引》第九十九條） 6 制定并嚴格執(zhí)行費用管理辦法，嚴格備用金借款管理和費用報銷審批程序。（《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細則》第二十六條、第二十七條、第二 8 十八條） 6 在柜臺系統(tǒng)采取有效措施，對持有解除限售股份比例超過上市公司總股本 1%的客戶、特別是被交易所提醒重點關注的客戶的交易委托實施嚴密監(jiān)控。（《證券公司內部控制指引》第二十五條、《關于維護穩(wěn)定、保障運營安全，進一步做好投資者服務工作有關事項的通知》第四條） 60、 切實履行客戶交易行為管理職責，建立、完善有效的證券交易和資金監(jiān)控系統(tǒng)，并制定相關的管理制度，結合公司客戶具體情況，在監(jiān)控系統(tǒng)中設置相關預警指標，關注各種異常情形，及時發(fā)現(xiàn)、 制止可能存在的異常交易行為。（《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第四十二條 ） 5 必須依法為客戶開立的賬戶 資料 保密。（《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三條） 5 營業(yè)部負責人不得在其他營利性機構兼職或者從事其他經(jīng)營性活動，不得兼任其他營業(yè)部負責人。營業(yè)部應當建立由客戶服務、客戶營銷、合規(guī)管理、信息技術、財務管理等業(yè)務負責人組成的營業(yè)部投資者教育工作領導小組；客戶服務和客戶營銷業(yè)務的負責人具體負責營業(yè)部投資者教育工作的推廣和落實。（《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》） 5 建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，并定期進行內部審計。（《證券法》第七十九條、《關于對證券經(jīng)營機構及其營業(yè)部從事證券咨詢及證券信息傳播業(yè)務加強管理的通知》第三條） 5 除 客戶交易、結算、客戶提款等情形外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金 ，不得代理客戶辦理資金存取 。各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實、客觀，禁止誤導。（《證券公司治理準則》第七十條） 4 向客戶提供產品或服務，不得有虛假陳述、誤導及其他欺詐客戶的行為。 公司及 從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當利益。（《證券 6 法》第七十九條、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十一條、第十二條） 4 不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。（《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第九條） 4 禁止任何人 員 以下列手段操縱證券市場：單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或 者證券交易量。（《證券法》第四 十三條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條） 4 不得利用內幕信息從事證券交易活動。（《證券公司內部控制指引》第一百三十四條） 3 對跨隔離墻的人員、業(yè)務應有完整記錄，并采取靜默期等措施；對跨越隔離墻的業(yè)務、人員應實行重點監(jiān)控。（《證券公司治 理準則》第六十六條） 3 高級管理人員不得以客戶資產為本公司、公司股東或者其他機構、個人債務提供擔保。（《 證券公司高級管理人員管理辦法 》第三十一條、第三十二條） 3 高級管理人員不得經(jīng)營與所任職公司相競爭的業(yè)務，也不得直接或間接投資于與所任職公司競爭的企業(yè)；除公司章程規(guī)定或股東會同意外， 高管人員 不得同所任職公司進行關聯(lián)交易。董事長、總經(jīng) 理的離任審計和因違法 5 違規(guī)行為被解除職務的高管人員的離任審 應當由 監(jiān)事會委托具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所辦理。代為履行職責的時間不得超過 90 日，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 （《 證券公司高級管理人員管理辦法 》 第二十一條 ） 3 董事長不能履行職責或者缺位時，應當依照《公司法》和公司章程規(guī)定，決定由副董事長、其他具有高管任職資格的董事履行董事長職權。 （《 證券公司高級管理人員管理辦法 》 第十八條、 第十九條 ） 3 高管人員應當拒絕執(zhí)行任何機構、個人侵害公司利益或者客戶合法權益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害客戶合法權益的違法違規(guī)行為的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告。 （《 證券公司高級管理人員管理辦法 》 第三條 ） 2 董事會應當與聘任的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人和合規(guī)負責人簽訂聘任協(xié)議，就任期、績效考核、解聘事由、