【正文】 所需賬戶同前）。網(wǎng)上發(fā)售時投資者以組合證券認購基金份額也可以現(xiàn)金認購基金份額。T日申報基金申購、贖回，T+2日起，申購份額可用，T+N日（N為合同約定贖回資金交收周期，2≤N≤6）上市開放式基金在交易所交易規(guī)則同封閉式基金。實際凈申購金額=9611*=。申購手續(xù)費==。例如：某投資場內投資1萬元申購，%。基金合同生效后進入封閉期，封閉期一般不超過3個月，封閉期內，基金不受理贖回。LOF基金的認購、申購、贖回投資者在場內認購應持深圳賬戶或證券投資基金賬戶，場外認購通過深圳開放式基金賬戶。投資者可以將基金份額在上交所場內不同會員營業(yè)部之間進行轉指定，也可在場內系統(tǒng)和場外系統(tǒng)之間進行跨市場轉托管。辦理上海開放式基金場內認購等應使用上海證券賬戶（包括上海A股賬戶或證券投資基金賬戶），辦理場外認購等使用上海開放式基金賬戶。一般而言，開放式基金的申購與贖回是在場外進行的。第一步網(wǎng)上注冊，第二部營業(yè)部柜臺激活。其他同上海。（6）一家公司A、B股分別投票。采用累計投票制的議案，選舉票數(shù)超過1億票的，應通過現(xiàn)場進行表決。（3）申報價格代表議案，1元代表議案一，2代表議案二，以此類推，99代表所有議案，以此類推。上海系統(tǒng)投票：（1）設置專用的投票代碼。若涉及重大消息，公司還應在股權登記日后3日內再次公告股東大會通知。股東大會網(wǎng)絡投票。公司股票在R+1日R+6日期間停牌。（2）配股認購期5個工作日（R+1R+5日）。在配股繳款過程中，證券公司不得向客戶收取傭金、過戶費等交易費用。配股權證的派發(fā)程序與紅股的派發(fā)流程（上述“上海證券交易所A股送股流程”）基本一致。配股權證是上市公司給予老股東的一種認購該公司股份的權利證明?！?上海B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排（多了一個最后交易日）：（14）T日前四項流程都一樣（5）最后交易日為T+3日（6）權益登記日為T+6日（7）現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T+11日（權益登記日后5個交易日）。（6）T+4日為除息日。（4）T日為公告刊登日。（3）T1日前，向交易所提交公告申請。（1）T5日前（注意這里的T日為公告刊登日），申請材料送交中國結算公司。形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。分紅派息。網(wǎng)下發(fā)行結束后，中國結算公司2個交易日完成登記。發(fā)行人應在網(wǎng)上發(fā)行申購日一個交易日之前刊登網(wǎng)上發(fā)行公告。T+3日，申購資金解凍。（2）當大于發(fā)行量時，搖號抽簽。T+1日，申購資金凍結、驗資及配號。要有足額的資金用于申購的資金交收。同一賬戶多次申購的，除第一次申購外，其余均視為無效申購，新股申購一經(jīng)確認不得撤銷。股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購程序?！踉儍r分為初步詢價和累計投標詢價兩階段，初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，累計投標詢價確定發(fā)行價格?！酰勺龆噙x）2000年后，我國新股發(fā)行出現(xiàn)過上網(wǎng)定價發(fā)行、網(wǎng)上累計投標詢價發(fā)行、對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結合方式、向二級市場投資者市場配售等。二是認購成功者的確定方式不同：定價發(fā)行按抽簽決定。□網(wǎng)上定價發(fā)行與競價發(fā)行不同之處：一是發(fā)行價格的確定方式不同：定價發(fā)行方式事先確定。（多選）網(wǎng)上定價發(fā)行。（2）連續(xù)性（發(fā)行市場與交易市場價格的連續(xù)性）。在我國，是發(fā)行人確定底價，投資者以不低于底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購。網(wǎng)上競價發(fā)行。□網(wǎng)上發(fā)行優(yōu)勢：（1）經(jīng)濟性。包括：網(wǎng)上競價發(fā)行和網(wǎng)上定價發(fā)行。知識點304（P109110）：網(wǎng)上發(fā)行。深證證券托管制度：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限。辦理的指定交易確認，其與指定交易證券公司的托管關系即建立。存管后的證券實行非流動性制度，通過賬面劃轉。證券托管是投資者將證券委托給證券公司保管處理的行為。股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理。非交易過戶登記是指因股份協(xié)議轉讓、司法扣劃、行政劃撥、繼承、捐贈、財產(chǎn)分割、公司購并、公司回購股份和公司實施股權激勵計劃等原因（不通過交易所集中交易），發(fā)生的記名證券變更登記。（1）證券過戶登記。第二，交易不斷進行中。以賬戶劃轉的形式進行轉移，并相應更改持有人名冊。變更登記。（4）權證發(fā)行登記。（2）基金募集登記。③配股登記。公積金轉增是將公積金的一部分按每股一定比例轉增為股本。②送股及公積金轉增股本登記。包括：①股份首次公開發(fā)行和增發(fā)登記。初始登記是前提。初始登記。中國結算公司設立了電子化證券登記系統(tǒng)，□按證券種類可以分為股份登記、基金登記、債券登記、權證登記、交易型開放式指數(shù)基金登記等。證券登記。賬戶的查詢可在辦理指定或轉托管后的次日起憑證件（身份證和賬戶卡）到柜臺辦理。賬戶可以掛失與補辦，補辦原號碼的上?？ǎ稍頇C構受理。深證當天開立當日可用。自然人和一般機構可通過開戶代理機構辦理。目前證券交易采用實名制。對于同一類別的證券賬戶，原則上一個自然人、一般法人只能開立一個。對于不準許開戶的對象，不得予以開戶。簡稱“基金賬戶”，可以買賣上市基金，在深圳還可買賣上市國債，上海可買賣上市國債、公司債、企業(yè)債和可轉債。簡稱“B股賬戶”，分為境內投資者證券賬戶（只限境內自然人，機構不行）和境外投資者證券賬戶?！酰删幊啥噙x題）A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種證券賬戶，可買賣A股，債券、上市基金、權證（不能買B股）。人民幣普通股票賬戶。按交易場所劃分，證券賬戶分為上海的和深圳的。第三章證券賬戶管理。證券公司應當每一會計年度結束之日起4個月內，向證監(jiān)會報送年報。（3）證券交易所的監(jiān)督。□還需建立一套內外結合的業(yè)務監(jiān)督與檢查制度：（1）證券公司的內部控制。（5）建立客戶投訴處理及責任追究機制。（3）建立營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)風險?！豕芾盹L險防范：（1）加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。（3）對風險項目實行集中統(tǒng)一管理，實時復核、分級審批?！鹾弦?guī)風險防范：（1）加強合規(guī)教育。由于設備導致的風險。（6）全權委托（7）內幕交易（8）不正當競爭等。（4）誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。（2）違規(guī)為客戶證券交易提供融資融券等信用交易。指經(jīng)營中由于管理不健全、內部控制不嚴或工作人員違規(guī)操作等而導致的風險。□主要有下列情形：（只要是違規(guī)的事情都是，答案一目了然）。（不包括市場風險或運營風險）合規(guī)風險。知識點209（P8896）：證券經(jīng)紀業(yè)務的風險及防范。證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。（3）在公共場合進行股評報告會等須先取的批準?！鯙榭蛻籼峁┳稍兎盏娜藛T應注意：（1）預測走勢時不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見?！踝稍兎盏闹饕獌热荩海?）調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。目的是提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。經(jīng)紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理（包括證券賬戶的開立、掛失補辦、注冊資料變更、合并與注銷、非交易過戶等）、資金賬戶管理（包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等）、證券委托買賣（包括柜臺委托、非柜臺委托和撤單）、清算交割（為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等）等。營業(yè)部應按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務檔案（客戶資料20年內不得銷毀）。重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理。建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系?！鮾炔靠刂浦饕獌热莘矫?，只要是對證券公司有利的都是?？蛻糇C券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入銀行賬戶然后再取出。證券公司核對后制作資金劃付指令發(fā)送存管銀行。并將結果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。中國結算公司根據(jù)交易所數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并發(fā)給證券公司?？蛻敉ㄟ^資金賬戶及密碼進行交易。證券公司與客戶之間的清算交收由證券公司自行負責完成。A B 股才交，其他不收證券公司與客戶結算。按成交金額的一定比例收取?；鸩皇者^戶費。B股該費用成為結算費。屬于中國結算公司的收入。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。2002年起，交易傭金實行最高上限向下浮動制度。按成交金額一定比例支付?！踅灰踪M用包括：傭金、過戶費和印花稅?！醺們r結果為：全部成交、部分成交、不成交。（2）債券集合競價為發(fā)行價格的上下30%，其余情況均為10%。（4）無成交的，前收盤價視為最新成交價格。（2）無買入申報的，最低賣出價、最新成交價低者視為前項最高買入價格。（3）債券回購交易無價格限制?！跎虾ＹI賣無漲跌幅限制的證券，集合競價階段規(guī)定：（1）股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并不低于50%。（2）暫停上市后恢復上市的股票。但深證中小板股票有效競價范圍為最近成交價的上下3%（多選題）超出該范圍申報暫時不參加競價，存交易主機，等價格波動到該范圍內，申報參加競價。開盤集合競價階段未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價。連續(xù)競價是對申報逐筆連續(xù)撮合成交。（多選）如果兩個申報價格同時符合上述條件，深證取距離前一收盤價最近的價格為成交價。（2）高于該價格的買單與低于該價的賣單都按這個價成交。集合競價是在一段時間內接受的申報一次性集中撮合。上海9：159：25為開盤集合競價，9：3011：13：0015：00為連續(xù)競價。那么順序為：丁、乙、甲、丙。時間13：25。案例：有甲、乙、丙、丁四人：，時間13：35。來知識點205（P4854）：競價。深圳申報時間為9：1511：30（其中9：209：25不接受撤單申請，9：259：30繼續(xù)接受申報，但不做處理）、13：0015：00（14：5715：00，為深圳收市集合競價，不接受撤單申請）?！跎陥髸r間（注意不要同交易時間的內容搞混）：交易日為周一到周五，節(jié)假日休市?！跎陥蠓绞接校河行蜗簧陥螅t馬甲）和無形席位申報（電腦）。委托申報原則：“時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先原則”（不要同交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”搞混）。主要是審查委托單的合法性及一致性。主要對委托的合法性（投資主體的合法性審查）和同一性（委托人、證件和委托單之間一致性審查）進行審核。證券營業(yè)部收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審核。我國現(xiàn)為當日有效。申報價格最小單位：A股、基金、。債券交易計息原則是算頭不算尾，即起息日當天計息，到期日當天不計息?！鯌嬂㈩~=債券面值*票面利率/365（天）*已計息天數(shù)?！鮽灰子袃煞N：全價交易：以含有應計利息的價格成交 凈價交易：以不含有應計利息的價格成交。債券質押式回購：每百元資金到期年收益。權證：每份權證價格。計價單位：股票：每股價格。即時成交剩余撤銷申報：對手方所有檔價格成交，如還有剩余，剩余部分自動撤銷。市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間。最優(yōu)5檔即時成交剩余轉限價申報?！跎辖凰邮芟铝惺袃r申報（不要選入深圳的項目）：最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報?！跸迌r委托的優(yōu)點：證券可以客戶預期的價格或更有利的價格成交。限價委托?！鮾?yōu)點是：沒有價格上的限制，執(zhí)行指令容易，成交迅速且成交率高。市價委托。表23（P38）中，股票、基金、權證單筆申報最大數(shù)量不超過100萬股或份，債券交易和債券質押式回購不超過1萬手（10萬張），債券買斷式回購不超過5萬手。債券質押式回購交易，上海是100手整數(shù)倍，深圳是10張。表22（P38）中記住買賣股票、基金、權證均為1手的整數(shù)倍買入，零數(shù)部分應一次性申報賣出。整數(shù)委托是1手或1手的整數(shù)倍?！踝C券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種。委托指令是客戶要求證券經(jīng)紀商代理買賣證券的指示。其他一目了然?！蹙哂邪ǎ海?）堅持了解客戶原則。為客戶負責，但不代替客戶進行決策。比如，堅持信譽為本，客戶至上?！踝C券經(jīng)紀商的義務。□證券經(jīng)紀商的權利。（2）接受交易結果，履行交割清算義務?！跷腥说牧x務?！跷腥说臋嗬?。當客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括柜臺委托或自助委托（包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托）及證券經(jīng)紀商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀商之間就建立了委托關系。委托人和經(jīng)紀商的權利義務。指定銀行保證客戶隨時能查詢?？蛻?、證券公司和存管銀行簽訂合同?！踝兓饕w現(xiàn)在：證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的存管銀行。客戶開立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理，□應同時自行設置交易密碼和資金密碼（統(tǒng)稱密碼，注意書中無通訊密碼）目前按規(guī)定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理?！蹲C券交易委托代理協(xié)議書》是保障雙方權益的基本法律文書。這一環(huán)節(jié)起投資者教育的作用。投資者首先要開立證券賬戶（股東代碼卡）?！醣Ｃ苜Y料包括：（只要是客戶信息都是）。即使情況發(fā)生了變化，為了維護委托人的權益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意，無故違反委托人的指示使委托人遭受損失，經(jīng)紀商應當承擔賠償責任?？蛻糁噶畹臋嗤浴Ｆ錁I(yè)務對象還具有價格變動性特點。第二，提供信息服務?！酰沙龆噙x題）由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定投資者不能直接進入交易所買賣證券，而只能通過經(jīng)紀商進入。證券經(jīng)紀商即券商（證券公司），是接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人，與客戶是委托代理關系?！踝C券經(jīng)紀業(yè)務可分為：柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種，主要是證券交易所代理買賣。第二章證券經(jīng)紀業(yè)務介紹證券經(jīng)紀業(yè)務是證券公司通過證券營業(yè)部，代理客戶買賣證券的業(yè)務。會員通過網(wǎng)關與交易所交易系統(tǒng)連接，可通過多個網(wǎng)關進行一個交易單元的交易申報，也可以通過一個網(wǎng)關進行多個交易單元的交易申報，但不得通過其他會員的網(wǎng)關進行交易申報。（5）獲取其他服務權限。（3）獲取交易信息及新聞公告。□交易所可為交易單元提供如下服務（09年新增加內容）：（1