如何用銀行資源降低企業(yè)成本-文庫吧資料
2025-05-22 03:42本頁面
【正文】 FT）銀行承兌匯票質(zhì)押開立銀行承兌匯票 ? 業(yè)務(wù)概述：以客戶持有的銀行承兌匯票作為質(zhì)押，銀行重新開立新的銀行承兌匯票，保證客戶結(jié)算需要的一種票據(jù)業(yè)務(wù)操作形式。超級網(wǎng)銀具有的特點(diǎn)與功能：? 統(tǒng)一身份驗(yàn)證? 跨行賬戶管理? 跨行資金匯劃? 跨行資金歸集? 統(tǒng)一直聯(lián)平臺? 統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理流程? 統(tǒng)一數(shù)據(jù)格式（2）第三方支付一種是第三方支付平臺在具備與銀行相連完成支付功能的同時(shí)，充當(dāng)信用中介，為客戶提供帳號，進(jìn)行交易資金代管，由其完成客戶與商家的支付后，定期統(tǒng)一與銀行結(jié)算。通過構(gòu)建“一點(diǎn)接入、多點(diǎn)對接”的系統(tǒng)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)“一站式”網(wǎng)上跨銀行財(cái)務(wù)管理。 資金可視化解決的問題? 通過統(tǒng)一的信息化平臺，對分散在各家銀行賬戶的資金，進(jìn)行集中監(jiān)控與管理；? 及時(shí)獲取各銀行賬戶的資金余額及交易信息，全面掌握集團(tuán)資金動態(tài)和賬務(wù)狀況；? 通過唯一的電子化渠道，辦理各銀行賬戶的收付款結(jié)算業(yè)務(wù)，提升日常交易處理效率；? 借助利率、匯率管理和系統(tǒng)智能化支持，通過資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)，建立集團(tuán)內(nèi)資金價(jià)格體系，實(shí)現(xiàn)資金資源共享；? 加強(qiáng)對成員機(jī)構(gòu)的資金預(yù)算管理和資金用途控制，在企業(yè)內(nèi)推行精細(xì)化資金管理模式；? 依據(jù)完備的賬戶及交易數(shù)據(jù)信息，對企業(yè)的現(xiàn)金管理作出科學(xué)合理的分析、預(yù)測和決策。 削減轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)作用216。 削減利息的作用216。（2）CMS管理216。216。 改善流動性管理，增加收益。在現(xiàn)金池安排中，通過集團(tuán)現(xiàn)金的二次分配，賬戶資金盈余的成員單位的現(xiàn)金自動轉(zhuǎn)移給現(xiàn)金不足的其他成員單位，這樣可以減少現(xiàn)金不足成員單位外部融資的需求，對整個(gè)集團(tuán)而言降低利息費(fèi)用。企業(yè)建立普通現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)的好處：216。（1）普通現(xiàn)金池 在現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)安排中，屬于同一家集團(tuán)企業(yè)的一個(gè)或多個(gè)成員單位的銀行賬戶現(xiàn)金余額實(shí)際轉(zhuǎn)移到一個(gè)真實(shí)的主賬戶（現(xiàn)金池賬戶）中，主賬戶通常由集團(tuán)總部控制，成員單位用款時(shí)需從主賬戶獲取資金對外支付。主要體現(xiàn)四方面 集中管理 現(xiàn)金集中管理的目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)的“三高”變“三低”（高存款、高貸款、高費(fèi)用變?yōu)榈痛婵睢⒌唾J款、低費(fèi)用）， 實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部現(xiàn)金頭寸共享，減少集團(tuán)內(nèi)耗，降低財(cái)務(wù)成本，同時(shí)增強(qiáng)集團(tuán)整體現(xiàn)金的流動性和收益。（二）現(xiàn)金管理企業(yè)現(xiàn)金管理的目標(biāo)，就是要在現(xiàn)金的流動性和盈利能力之間做出抉擇，以使利潤最大化或企業(yè)價(jià)值最大化 。、下?lián)?主要是額度撥付)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金結(jié)算功能。通過與銀行系統(tǒng)直聯(lián)來集中資金信息，加強(qiáng)對資金流入、流出規(guī)律分析、運(yùn)營資本效率分析、收入回現(xiàn)分析、流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。實(shí)現(xiàn)省公司對地
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