理財綜合分析ppt課件-文庫吧資料
2025-05-18 12:36本頁面
【正文】 26 理財綜合分析 16 客戶財務狀況的比率分析 ? B、客戶財務比率分析 2022/5/26 理財綜合分析 17 （ 4）客戶財務狀況預測（ 3分） 2022/5/26 理財綜合分析 18 （ 5）客戶財務狀況總體評價（ 3分） 2022/5/26 理財綜合分析 19 理財規(guī)劃目標（ 5分） 2022/5/26 理財綜合分析 20 分項理財規(guī)劃方案（ 25分） 2022/5/26 理財綜合分析 21 理財方案總結（ 4分） 2022/5/26 理財綜合分析 22 綜合案例分析 2022年 9月 2022/5/26 理財綜合分析 23 一、財產分配與傳承規(guī)劃 ? 陳旺（男）和梁娥（女）夫婦生育有三個兒子，陳強、陳達、陳勝。 ? 能夠對現(xiàn)金等流動性資產進行有效管理。 ? 趙先生雖然公司有車，但是為了提高生活質量，也為了生活的方便，準備近期購買一輛 200 000元左右的轎車。 2022/5/26 理財綜合分析 10 趙先生聘理財規(guī)劃師需解決的問題： ? 二人生活已經基本穩(wěn)定，準備給家里舔個“奧運”娃娃，可是，聽說生養(yǎng)小孩的費用非常高，所以二人又有點擔心，因此想請理財規(guī)劃師為他們設計一下高等教育資金籌備方案，目標金額為500 000元。日常生活開支約 5 000元 /月，交通費 3 000元 /月，空閑時間它們經常會參加一些娛樂活動，每月花銷在 1 000元左右。 2022/5/26 理財綜合分析 9 綜合理財規(guī)劃 ? 夫婦倆有 5年定期存款 100 000元，還有半年到期，活期存款 50 000元，另外還擁有趙太太公司的股票 100 000元， 2022年起三年內不能轉讓，年平均收益在 8%左右。趙先生每月稅前收入 20 000元，趙太太每月稅前收入 8 000元，均每月按照稅前工資的 15%繳納“三險一金”。沈先生在退休前采取較為積極的投資策略，假定年回報率為 9%，退休后采取較為保守的投資策略，假定年回報率為 3%。 ? 如果你是周梅的理財規(guī)劃師，你會按照什么程序為其制定財產傳承規(guī)劃？（請將你對周梅財產傳承規(guī)劃提出的建議列入其中） 2022/5/26 理財綜合分析 6 二、退休養(yǎng)老規(guī)劃 ? 沈先生今年剛到 40歲，打算 60歲退休，考慮到通貨膨脹，退休后每年年初需要拿出 8萬元供一年的生活支出。 2022年 9月，她無意中聽到有理財規(guī)劃師在為客戶指定財產傳承規(guī)劃，便來到一家理財規(guī)劃專業(yè)機構，就自己的財產傳承事宜向專業(yè)的理財規(guī)劃師咨詢。2022/5/26 理財綜合分析 1 第十二章 理財綜合分析 我可以準確地計算出天體的運動規(guī)律，但我卻無法計算出股票市場的變化趨勢。 —— 牛頓 2022/5/26 理財綜合分析 2 考試及安排 等級 科目 考試時間 鑒定內容 題型 題量 答題方式 原始成績 配分比例 CFP 二級 或 三級 時間 5月 或 11月 理 論 知 識 8： 30 10： 00 職業(yè)道德 選擇 單選 17題多選 8題 答題卡 — 10％ 專業(yè)知識 單選 多選 判斷 單選 60題 多選 30題判斷 10題 100分 90％ 專 業(yè)
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