資金管理系統(tǒng)在財(cái)務(wù)中的應(yīng)用-文庫吧資料
2025-04-14 04:55本頁面
【正文】 結(jié)算成本。通過資金管理系統(tǒng)的賬戶信息查詢功能，可以實(shí)時(shí)了解到所屬各分子公司的資金狀況，在此基礎(chǔ)上由集團(tuán)總部對資金進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度，實(shí)現(xiàn)充分滿足內(nèi)部需求的同時(shí)，嚴(yán)格控制資金流向，使集團(tuán)對分子公司的監(jiān)控變得簡單易行，增強(qiáng)了公司總部對下屬公司的控制能力，有效杜絕了資金的體外循環(huán)，大大降低了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及投資風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了資金的安全性。通過資金管系統(tǒng)的資金歸集功能以及集團(tuán)統(tǒng)一支付功能，輕松實(shí)現(xiàn)集團(tuán)范圍內(nèi)全面的資金集中統(tǒng)一管理，平衡了集團(tuán)內(nèi)各分子公司的資金余缺，提高資金的流動(dòng)性和收益性，確保了經(jīng)營活動(dòng)資金的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，優(yōu)化了集團(tuán)資金的使用效率，可以實(shí)現(xiàn)將集團(tuán)有限的資金資源用到最利于企業(yè)發(fā)展壯大的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中，真正發(fā)揮集團(tuán)財(cái)務(wù)資源的聚合效應(yīng)。(二) 搭建平臺，加大資金管理系統(tǒng)在財(cái)務(wù)管理中應(yīng)用的力度通過資金管理系統(tǒng)提供的安全、高效的現(xiàn)金管理平臺，幫助集團(tuán)完成流程合理、內(nèi)控嚴(yán)密的全盤財(cái)務(wù)掌控，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一、靈活的資金集中與調(diào)度。其次，借助ERP系統(tǒng)的優(yōu)勢，提升企業(yè)資金管理效率。隨著計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的發(fā)展，企業(yè)在實(shí)施資金的集中管理和監(jiān)控中可以大力應(yīng)用計(jì)算機(jī)技術(shù)。目前，一旦企業(yè)進(jìn)行資金集中管理，企業(yè)可以按照自身需求對各個(gè)子賬戶的資金進(jìn)行相應(yīng)地歸集，加強(qiáng)內(nèi)部資金的整合和統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的相互平衡，提高資金的使用效益。實(shí)施企業(yè)資金集中管理，對于企業(yè)的生存與發(fā)展具有重要作用。全面提升企業(yè)資金管理水平。要加強(qiáng)現(xiàn)金流量的控制和分析，嚴(yán)格控制現(xiàn)金流入和流出，保證企業(yè)始終具備支付能力和償債能力。首先，企業(yè)應(yīng)樹立資金進(jìn)行統(tǒng)一管理的觀念，不管是單一企業(yè)還是集團(tuán)企業(yè)，在當(dāng)前形勢下，要對資金進(jìn)行統(tǒng)一管理，規(guī)劃使用。這些問題嚴(yán)重制約了企業(yè)的健康發(fā)展，在當(dāng)前這種形勢下，甚至有可能威脅到企業(yè)的生存。尤其是大型集團(tuán)公司由于成員企業(yè)眾多，地域分布廣泛，資金管理失控，監(jiān)控缺乏手段，資金使用率低。(三) 資金管理手段及使用效益低下隨著企業(yè)的迅速發(fā)展和規(guī)模擴(kuò)大，跨區(qū)域經(jīng)營的企業(yè)越來越多，這就出現(xiàn)如何對企業(yè)資金進(jìn)行控制管理的問題。分散式的資金管理，有利于調(diào)動(dòng)成員企業(yè)或分公司的積極性，但又難以避免資金分散、資金使用率低、沉淀資金比例大、資金使用成本高等固有缺點(diǎn)。一般來說集中式的資金管理對資金的集中控制和統(tǒng)一調(diào)配有利，但不利于發(fā)揮成員企業(yè)或分公司的積極性。而企業(yè)一般分為單一企業(yè)和集團(tuán)式企業(yè)。(二) 資金管理模式不適宜企業(yè)實(shí)際目前很多企業(yè)沒有建立完善的資金管理制度及模式，有的雖然建立了，但卻與企業(yè)自身實(shí)際情況相背離。面對日益激烈的市場競爭，企業(yè)面臨的生存環(huán)境復(fù)雜多變，只有通過提升企業(yè)現(xiàn)金流的管理水平，才可以合理的控制營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)整體資金的利用效率，從而不斷加快企業(yè)自身的發(fā)展。一、 資金管理系統(tǒng)存在的問題“現(xiàn)金為王”一直以來都被視
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