產(chǎn)品解讀及銷(xiāo)售指引課程ppt講義-文庫(kù)吧資料
2025-06-04 03:31本頁(yè)面
【正文】 lients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /20 ?由于永泰 A與永泰 03版有很多相似性，產(chǎn)品替代性很強(qiáng)，而且條款設(shè)計(jì)更靈活，為加強(qiáng)產(chǎn)品管理，省公司決定：在永泰 A下發(fā)以后，永泰03版條款停止新單銷(xiāo)售，只允許已承?？蛻?hù)的續(xù)期交費(fèi)。 二 、 被保險(xiǎn)人于本合同生效的第二個(gè)會(huì)計(jì)年度及以后 ， 至被保險(xiǎn)人約定的年金領(lǐng)取起始日前 ， 經(jīng)投保人同意 ， 可以書(shū)面通知本公司要求提取其個(gè)人賬戶(hù) “ 個(gè)人交費(fèi) ” 部分的資金 ， 但提取的金額不得超過(guò)相應(yīng)賬戶(hù)資金余額的 15%， 本公司將提取的資金退還該被保險(xiǎn)人 。證明資料增加了其它保險(xiǎn)憑證，更具可操作性 19 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /19 一 、 投保人于本合同生效的第二個(gè)會(huì)計(jì)年度及以后 ， 可以書(shū)面通知本公司要求提取投保人公共賬戶(hù)資金或個(gè)人賬戶(hù) “ 單位交費(fèi) ” 部分的資金 ， 但提取的金額不得超過(guò)相應(yīng)賬戶(hù)資金余額的 10%， 本公司將提取的資金以轉(zhuǎn)賬方式退還投保人 。 三、被保險(xiǎn)人或受益人對(duì)本公司請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的權(quán)利自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起五年不行使而消滅。 ? 按會(huì)計(jì)年度打印、寄送 《 分紅保險(xiǎn)紅利通知書(shū) 》 和 《 個(gè)人賬戶(hù)年度對(duì)賬單 》 ? 申請(qǐng)退保，合同終止費(fèi)用及計(jì)算年度按原保單執(zhí)行 七、留存賬戶(hù) 18 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /18 一、在本合同保險(xiǎn)期間內(nèi)被保險(xiǎn)人身故的，由身故保險(xiǎn)金受益人作為申請(qǐng)人，填寫(xiě)保險(xiǎn)金給付申請(qǐng)書(shū)，并憑下列證明和資料向本公司申請(qǐng)給付保險(xiǎn)金： （一）投保人證明 或其他保險(xiǎn)憑證； （二）受益人戶(hù)籍證明與身份證件； （三）公安部門(mén)或 二級(jí)以上（含二級(jí)）醫(yī)院 出具的被保險(xiǎn)人身故證明書(shū)； （四）被保險(xiǎn)人戶(hù)籍注銷(xiāo)證明； （五）受益人所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因等有關(guān)的其他證明和資料。 ? 對(duì)申請(qǐng)留存的個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行不定期結(jié)算，生成新的個(gè)人憑證號(hào)，重新明確個(gè)人的權(quán)利義務(wù) ? 續(xù)期交費(fèi)，原則上不得低于一定限額，總部確定的參考限額為 2,000元 ，該金額為參數(shù)形式 ? 紅利分配比例統(tǒng)一為 70% ? 管理費(fèi)提取方式與原保險(xiǎn)合同一致 ? 管理費(fèi)提取比例，原則上不得低于一定限額。 留存賬戶(hù)設(shè)立后，被保險(xiǎn)人仍可繼續(xù)向該賬戶(hù)交納保險(xiǎn)費(fèi)，本公司按與被保險(xiǎn)人協(xié)商確定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取相關(guān)費(fèi)用，本公司對(duì)該被保險(xiǎn)人承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任和該被保險(xiǎn)人的權(quán)益繼續(xù)有效 七、 留存賬戶(hù) ?留存賬戶(hù)是永泰 A首創(chuàng)的， 20xx版條款中沒(méi)有明確規(guī)定。 六、保險(xiǎn)責(zé)任 16 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /16 被保險(xiǎn)人離職時(shí)，若個(gè)人賬戶(hù) “ 個(gè)人交費(fèi) ” 部分資金余額和個(gè)人賬戶(hù) “ 單位交費(fèi) ” 部分資金余額中權(quán)益歸屬于被保險(xiǎn)人的部分超過(guò)本公司當(dāng)時(shí)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面申請(qǐng)，本公司審核同意，本公司可以將前述金額留存，記入本公司為該被保險(xiǎn)人建立的留存賬戶(hù)。 ?分次領(lǐng)?。合硎鼙ＷC收益和紅利 ， 分紅比例為 70%， 每年可提取一次 ， 按平均資金余額的 %收取管理費(fèi) ?轉(zhuǎn)換為年金的領(lǐng)取方式：轉(zhuǎn)換表沒(méi)有確定 ,而是按照公司轉(zhuǎn)換年金當(dāng)時(shí)的年金類(lèi)型和對(duì)應(yīng)的費(fèi)率來(lái)確定 . 15 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /15 ?永泰 A沒(méi)有確定的年金轉(zhuǎn)換表，目前可與 《 國(guó)壽年金轉(zhuǎn)換條款 》 配套使用，如年金轉(zhuǎn)換條款發(fā)生變化，則相應(yīng)年金類(lèi)型和費(fèi)率會(huì)發(fā)生變化。 低于以上標(biāo)準(zhǔn)須向省公司團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部請(qǐng)示。 團(tuán)體保單按前提不低于 1%，后提不低于 %。 13 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\presentation\RFP Jan 20xx\Reanization Jan 09 20xx 12:26 /13 ? 永泰 A管理費(fèi)的提取方式有利于提升團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品的持續(xù)創(chuàng)費(fèi)能力，提高銷(xiāo)售人員的收入，希望分公司在宣傳新產(chǎn)品時(shí)對(duì)產(chǎn)品的管理費(fèi)提取方式和費(fèi)率進(jìn)行引導(dǎo)。 ?二、本公司于每個(gè)會(huì)計(jì)年度末，分別從公共賬戶(hù)和尚未開(kāi)始領(lǐng)取年金的被保險(xiǎn)人個(gè)人賬戶(hù)中，按相應(yīng)賬戶(hù)平均資金余額的一定比例提取管理費(fèi)，管理費(fèi)提取比例由投保人在投保時(shí)與本公司協(xié)商確定。 四、 賬戶(hù)紅利 ?對(duì)紅利的處理與 20xx版不同 ,將紅利劃入相應(yīng)賬戶(hù) ,沒(méi)有現(xiàn)金領(lǐng)取和復(fù)利累積的選項(xiàng) . 12 \\shkg14201\ibdshare$\Structure\Clients\Financial Institutions\Asia FIG\Clients\China\China Life\p
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