快遞公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案-文庫(kù)吧資料
2025-01-28 00:39本頁(yè)面
【正文】 字 確認(rèn)到崗時(shí)間，嚴(yán)禁代他人簽名。 員工管理手冊(cè) 工作守則 ? 銷售顧問應(yīng)遵守深發(fā)展和沃爾瑪?shù)南嚓P(guān)制度， ? 不得向客戶收取任何辦卡費(fèi)用； ? 不得代替客戶簽名或唆使他人代簽。 ? 5. 最終，反欺詐小組將最終的認(rèn)定結(jié)果，發(fā)送給銷售部，抄送新卡部。 ? 廣州運(yùn)營(yíng)郵寄室同事收到該郵包，將申請(qǐng)表資料與郵件清單進(jìn)行核對(duì)（若有差異通過郵件知會(huì)），無誤后立即轉(zhuǎn)至反欺詐同事做相應(yīng)的疑似欺詐的調(diào)查，欺詐同事將調(diào)查情況填寫入 《 銷售疑似欺詐申請(qǐng)郵件清單 》 ，并做出欺詐認(rèn)定。 銷售發(fā)現(xiàn)疑似欺詐進(jìn)件的處理流程 ? 銷售發(fā)現(xiàn)疑似欺詐申請(qǐng)，填寫專用 《 銷售疑似欺詐申請(qǐng)郵件清單 》 ，并選擇出“疑似欺詐情況”類別，重點(diǎn)描述“銷售判定欺詐疑點(diǎn)”，同時(shí)在申請(qǐng)表上蓋上“ SF” 章。 ? 疑點(diǎn) : ? 強(qiáng)烈要求由他人代替補(bǔ)交資料，并且以不辦理相威脅。 ? 疑點(diǎn) : ? 證件偽造、辦卡心情急切、氣質(zhì)字體與本科身份不符。 ? 疑點(diǎn) : ? 年齡、畢業(yè)時(shí)間與收入不匹配 ? 事業(yè)單位有工作證一般不會(huì)蓋章開證明用于個(gè)人事務(wù) ? 對(duì)策 : ? 打電話至所填寫事業(yè)單位確認(rèn)是否有此人，將收取的進(jìn)件資料郵寄至廣州審核中心，并注明“疑似欺詐，請(qǐng)嚴(yán)格審核！” 七：冒名親屬關(guān)系親屬身份申請(qǐng)信用卡 ? 現(xiàn)象 : ? 某女士自稱其男朋友想辦信用卡，但是工作比較忙沒有時(shí)間本人親自申請(qǐng)，由其全權(quán)代辦理，并帶來齊全的申請(qǐng)資料。 ? 疑點(diǎn) : ? 經(jīng)修改的資料有印記，身份證照片與申請(qǐng)人不同。 四：黑中介誘導(dǎo)銷售員外出展業(yè) ? 現(xiàn)象 : ? 某黑中介人員以客戶辦卡后與銷售人員拉關(guān)系，使得銷售人員放松警惕，誘導(dǎo)銷售人員至其所偽造的工作場(chǎng)所收取虛假資料 ? 疑點(diǎn) : ? 天下沒有白吃的午餐 ? 對(duì)策 : ? 抵制糖衣炮彈，任何時(shí)候都應(yīng)該辨別申請(qǐng)資料的真實(shí)性。 ? 疑點(diǎn) : ? 事先準(zhǔn)備好的寫有個(gè)人信息的資料； ? 多次申請(qǐng)但名字不同 ? 每次申請(qǐng)皆由他人代補(bǔ)交資料 三：黑中介組織多人以同一公司名義申請(qǐng)信用卡 現(xiàn)象 : ? 某非周末下午，同一公司多人來辦卡，職位都是部門經(jīng)理以上級(jí)別，填表時(shí)相互之間表情嚴(yán)肅不互相聊天，然后匆匆離開。 信用卡詐騙的四種情形 ? 使用偽造的信用卡，或使用以虛假的身份證騙取的信用卡 ? 使用作廢的信用卡 ? 冒用他人信用卡 ? 惡意透支 法律懲罰 ? 數(shù)額較大－ 5千元以上 5萬(wàn)元以下 5年以下有期徒刑或者拘役 ? 數(shù)額巨大－ 5萬(wàn)元以上 20萬(wàn)元以下 10年以下有期徒刑 ? 數(shù)額特別巨大－ 20萬(wàn)元以上， 10年以上有期徒刑或者無期徒刑大 信用卡詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn) ?數(shù)額較大 － 5千元以上 5萬(wàn)元以下 ?數(shù)額巨大 － 5萬(wàn)元以上 20萬(wàn)元以下 ?數(shù)額特別巨大－即 20萬(wàn)元以上 詐騙案例 北京信用卡詐騙團(tuán)伙非法辦理了十六張信用卡 詐騙團(tuán)伙被嚴(yán)懲 主犯被判刑 11年 如何識(shí)別欺詐案件 一： 黑中介人經(jīng)常帶不同的人至銷售亭辦卡 ? 現(xiàn)象 : ? 工作人員以外的其他人常介紹不同單位客戶來申請(qǐng)辦理信用卡，并幫助填寫申請(qǐng)資料。 未經(jīng)卡中心允許，銷售團(tuán)隊(duì)及銷售經(jīng)理不得擅自制作宣傳海報(bào)、公開張貼內(nèi)部規(guī)定等。 我行對(duì)客戶信息保管規(guī)定 其它需要遵守的團(tuán)隊(duì)紀(jì)律 未經(jīng)卡中心授權(quán)，不得接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如工商、銀監(jiān)、稅務(wù)等）的查詢或調(diào)查，不得接受媒體采訪。超過規(guī)定時(shí)效無法補(bǔ)齊的客戶資料，即作無效進(jìn)件處理，不能私自銷毀或作其它處理，必須按審批部的要求錄入交接登記表后及時(shí)郵寄審批部，由審批部統(tǒng)一造冊(cè)銷毀； （ 3）業(yè)務(wù)員不能通過復(fù)印、抄寫等方式拷貝或私自截留客戶資料，并妥善 保管客戶信息資料，防止被盜、遺失或被無權(quán)限的人員獲得和翻閱； 復(fù)印或接收客戶傳真資料，相關(guān)人員不能離開機(jī)具，并及時(shí)取走客戶資料，不能將客戶資料遺留在機(jī)具上。 我行對(duì)客戶信息保管規(guī)定 一般卡直銷團(tuán)隊(duì)的傳遞與保管 紙質(zhì)版客戶信息資料的傳遞與保管 （ 1）客戶完整填寫深圳發(fā)展銀行信用卡申請(qǐng)表和提供完整的客戶資料后，銷售人員必須在兩個(gè)工作日內(nèi)將申請(qǐng)資料交給所屬組業(yè)務(wù)主任；業(yè)務(wù)主任審核銷售人員交來的客戶申請(qǐng)資料后，須在當(dāng)天移交給后臺(tái)資料處理人員； （ 2）客戶的申請(qǐng)資料不完整時(shí)，原則上須在 3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊。不接受非法中介、他行業(yè)務(wù)員等來歷不明的客戶資料及他人轉(zhuǎn)交件； 不得從其他單位和個(gè)人買入客戶信息資料，或與他人交換客戶信息資料； 不得通過偽造、變?cè)斓氖侄潍@取客戶信息資料。紙質(zhì)版表現(xiàn)為申請(qǐng)表、相關(guān)證明等紙質(zhì)資料原件、復(fù)印件、打印件、傳真件等形式；電子版表現(xiàn)為計(jì)算機(jī)硬盤、移動(dòng)硬盤、 U盤、網(wǎng)絡(luò)郵箱等存儲(chǔ)介質(zhì)上存儲(chǔ)的客戶信息以及數(shù)碼相機(jī)、手機(jī)等拍攝后存儲(chǔ)的客戶信息等。 第二條：本辦法所指的客戶信息資料，是指在受理客戶申請(qǐng)深發(fā)展信用卡或我行其它產(chǎn)品時(shí)，所收集到的涉及客戶個(gè)人的姓名、手機(jī)號(hào)碼、家庭電話、身份證號(hào)碼、單位名稱、通訊地址、財(cái)產(chǎn)狀況、婚姻狀況等的信息資料。 我行對(duì)客戶信息保管規(guī)定 深發(fā)合 [2022]40號(hào)： 《 關(guān)于審慎利用并妥善保管客戶信息的風(fēng)險(xiǎn)提示 》
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