銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案-文庫(kù)吧資料
2024-10-26 09:20本頁(yè)面
【正文】 按照 “大額優(yōu)先 ”的原則全面檢查。 每輪排查內(nèi)容在此基礎(chǔ)上，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求和前一輪排查情況，結(jié)合實(shí)際做適度調(diào)整。 （ 5）監(jiān)管部門對(duì)增殖稅發(fā)票進(jìn)行核查。重點(diǎn)檢查保證金繳存管理情況、貿(mào)易背景真實(shí)性和資金流向合規(guī)性。 同時(shí)，要對(duì)銀企對(duì)賬執(zhí)行情況開展檢查。五是賬戶開立后一直 未 發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶。三是有大筆資金進(jìn)入并在短期內(nèi)流出（多發(fā)生在對(duì)賬期內(nèi)）的賬戶。 要針對(duì)以下六類情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查： 一是非長(zhǎng)期合作企業(yè)開立 的臨時(shí)結(jié)算賬戶。 排查中要對(duì) 大額存款 的進(jìn)出情況重點(diǎn)檢查，大額存款 標(biāo)準(zhǔn)由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身的有關(guān)規(guī)定確定，如無(wú)規(guī)定，可考慮按照單筆 50 萬(wàn)元以上掌握 。 （ 4）增殖稅發(fā)票核查工作由辦公室牽頭負(fù)責(zé)，現(xiàn)場(chǎng)抽查組具體實(shí)施，有關(guān)事項(xiàng)另行發(fā)文。 ⅩⅩ 銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)抽查組和各銀監(jiān)分局進(jìn)點(diǎn)開展排查，被 抽查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)派員參加，協(xié)助檢查。 原則要求上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，由上級(jí)機(jī)構(gòu)派人核對(duì)賬目并與客戶對(duì)賬，不能由經(jīng)辦人自行檢查核對(duì)，也不能由經(jīng)辦人之間進(jìn)行交叉檢查核對(duì)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)季后 10 日內(nèi)完成自查， 12 日內(nèi)向 ⅩⅩ 銀監(jiān)局對(duì)口現(xiàn)場(chǎng)抽查組和屬地銀監(jiān)分局報(bào)自查報(bào)告； ⅩⅩ 銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)抽查組和各銀監(jiān)分局季后 13 日至 25 日進(jìn)點(diǎn)抽查；各銀監(jiān)分局于季后 25 日內(nèi)向 ⅩⅩ銀監(jiān)局對(duì)口現(xiàn)場(chǎng)抽查組上報(bào) 檢查 報(bào)告 。 — 4 — 。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查面原則上力求全覆蓋；監(jiān)管部門抽查面原則上不低于 30%，具體對(duì)象由現(xiàn)場(chǎng)抽查組根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定。 （二）自查抽查 。 4．建立領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制、聯(lián)合排查機(jī)制、分析報(bào)告機(jī)制、定期通報(bào)機(jī)制、案件問責(zé)評(píng)價(jià)機(jī)制、年度總結(jié)機(jī)制等 6 項(xiàng)工作機(jī)制。 2．督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，建立相應(yīng)工作機(jī)制。具體實(shí)施步驟分為：安排部署、自查抽查、通報(bào)整改、分析評(píng)價(jià)、年度總結(jié)。負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)處理結(jié)果進(jìn)行評(píng)估。由牽頭的現(xiàn)場(chǎng)抽查小組根據(jù)每輪工作任務(wù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查情況，
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