銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案-wenkub.com
2024-10-14 09:20 本頁(yè)面
【正文】 （三）明確重點(diǎn)，抓出實(shí)效 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，要在全面保障的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，要緊扣銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件排查工作的要求，重點(diǎn)對(duì)大額、超大額和異動(dòng)賬戶(hù)的隨時(shí)跟蹤和監(jiān)控核查，對(duì)大額票據(jù)貼現(xiàn)、頻繁貼現(xiàn)客戶(hù)重點(diǎn)檢查。 四、有關(guān)要求 （一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任 轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要成立工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并建立工作機(jī)制，切實(shí)抓好落實(shí)。 （四）分析評(píng)價(jià) 總結(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作經(jīng)驗(yàn)，鞏固成 果，形成循環(huán)、持續(xù)的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。 （三）通報(bào)整改 報(bào)告，匯總?cè)犌闆r，整理形成通報(bào)材料，報(bào)辦公室。 （ 3）各監(jiān)管部門(mén)和 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在 排 查 期 間 ， 一定要加強(qiáng)輿情監(jiān)控和注意保密，有關(guān)檢查情況一律不得對(duì)媒體泄露，如違反本通知要求擅自對(duì)外泄露，一經(jīng)查實(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅處理。 （ 1） 排查工作要按照 “大額、異動(dòng)賬戶(hù)優(yōu)先 ”的原則進(jìn)行。 （ 4）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)預(yù)留印鑒卡的管理情況。六是賬戶(hù)開(kāi)立后，有大額資金收付，但長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬、不領(lǐng)取回單的賬戶(hù)。二是未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)，企業(yè)自然 — 5 — 開(kāi)立的賬戶(hù)。 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)排查的主要內(nèi)容如下： （ 1） 大額存款。 （ 2）監(jiān)管部門(mén)抽查。整體排查工作在每季后 1 個(gè)月內(nèi)完成。 按照銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，排查對(duì)象為轄內(nèi)政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、城市商業(yè)銀行和城市信用社，重點(diǎn)是基層支行網(wǎng)點(diǎn)。 3． ⅩⅩ 銀監(jiān)局成立“ ⅩⅩ 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和各個(gè)專(zhuān)業(yè)組。 三、總體安排及實(shí)施步驟 此項(xiàng)工作自 2020 年 4 月開(kāi)始，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的自查和監(jiān)管部門(mén)的抽查以后每 3 個(gè)月滾動(dòng)開(kāi)展一次，作為常態(tài)化工作， 建立滾 — 3 — 動(dòng)式常 態(tài)化檢查機(jī)制 。第 5 組：現(xiàn)場(chǎng) 檢查五處，負(fù)責(zé)轄內(nèi)郵政儲(chǔ)蓄銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的檢查）， 3個(gè)非現(xiàn)場(chǎng)處配合，被抽查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)派員參加，協(xié)助檢查。 現(xiàn)場(chǎng)抽查組：設(shè) 5 個(gè)小組，分別由 ⅩⅩ 銀監(jiān)
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