【正文】 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進(jìn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。 第二十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。 第六章 附則 第二十二條 各有關(guān)單位不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯(cuò)登相應(yīng)臺 賬。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。 第十九條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報(bào)告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材 料，統(tǒng)一存檔。 第十七條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即在臺賬中登記撤銷。 (四 )后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評價(jià)情況等。 (二 )案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。 案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名 稱、事發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、事件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。 第四章 案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息臺賬 第十四條 銀監(jiān)局在首次接到案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會案件稽查部門報(bào)告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報(bào)告后也應(yīng)當(dāng)建立臺賬。 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況；已經(jīng)或 可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后 24 小時(shí)之內(nèi)。 第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。 第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息后，應(yīng)當(dāng)立即對報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查和確認(rèn)。 第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。 對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度 要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。 第二章 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程 第六條 案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件信息 和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告工作。 第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。 案件信息是指《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記辦法 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記管理，規(guī)范案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記程序，提高案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記質(zhì)量和時(shí)效，制定本辦法。 第六章 附則 第二十五條 本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。 第二十三條 銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評價(jià)，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。 第二十一條 銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和 有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評價(jià)。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。銀 監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進(jìn)行整理。 第十七條 銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見報(bào)送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。 第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存 檔備查。禁止以非法手段獲取證據(jù)。 第十四條 案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。 (三 )銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同 時(shí)抄送其他有關(guān)部門。 第十二條 案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是： (一 )銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 (三 )上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。 督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)： (一 )指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。 (五 )總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。 (三 )查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。 專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以 下職責(zé)： (一 )啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。 第二章 案件信息報(bào)送及登記 第九條 案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。 (二 )涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān) 會案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。 銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組 (以下簡稱“督查組” )，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。 銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議 (以下簡稱聯(lián)席會議 )的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機(jī)制。 第七條 銀監(jiān)會機(jī)關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。 第四條 本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。 第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會 (以下簡稱銀監(jiān)會 )機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機(jī)構(gòu) (以下簡稱銀監(jiān)局 )和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。其他有關(guān)規(guī)定與三項(xiàng)制度不一致的，以三項(xiàng)制度為準(zhǔn)。 中國銀監(jiān)會辦公廳2022年１１月１３日印發(fā) 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知 （銀監(jiān)發(fā) [2022]111 號） 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司： 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第 102 次主席會議通過。 第十八條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可 以將年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。 第十七條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。 第四章評估指標(biāo) 第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與 問責(zé)１３％。 第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價(jià)初評結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價(jià)結(jié)果。 第十一條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評價(jià)工作。 第三章監(jiān)管評價(jià) 第九條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評價(jià)，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評價(jià)，屬地監(jiān)管的法人 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價(jià)。 第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級機(jī)構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。 第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。 第四條案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)相結(jié)合的原則。自我評估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對其年度案防工作 整體開展情況進(jìn)行評估。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。 第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法 第一章總則 第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。 第五章 排查情況報(bào)告 第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定 期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送包括基本情況、取得成效、發(fā)現(xiàn)問題、采取措施和工作建議等內(nèi)容的案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告，報(bào)告應(yīng)由行長（總經(jīng)理、主任）簽發(fā)。 第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本機(jī)構(gòu)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對于涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案。 （四）責(zé)任追究到位。 （三）風(fēng)險(xiǎn)控制到位。 （二）制度完善到位。 第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于： （一）行為糾正到位。 第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂和完善案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。 第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核評價(jià)機(jī)制，定期對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行評價(jià)，并作為本機(jī)構(gòu)案防考核的重要內(nèi)容。 第十四條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索，不得交由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的頻率和時(shí)間。 第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和案防形勢以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。 專項(xiàng)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門、條線和分支機(jī)構(gòu)按照機(jī)構(gòu)年度排查計(jì)劃組織的監(jiān)督檢查。 第三章 排查方式和重點(diǎn) 第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。 第八條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部 門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括： （一）根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案； （二）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查基本控制標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作； （三）組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查培訓(xùn)，協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)提高案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作水平，履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理的各項(xiàng)職責(zé)；