【正文】 第四十六條 本細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。 第六章 附 則 第四十五條 本細則由海南銀監(jiān)局負責解釋與修訂。 第四十三條 海南銀監(jiān)局相關監(jiān)管處室及銀監(jiān)分局應當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構監(jiān)管評級、市場準入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。 第五章 案件后續(xù)處置 第四十一條 銀行業(yè)金融 機構在確定相關人員責任和整改方案后 ,應當盡快進行責任追究和整改 ,并將進展情況及時向海南銀監(jiān)局及屬地派出機構報告。 第四十條 銀行業(yè)金融機構案件處置堅持專案專檔制度。海南銀監(jiān)局負責向銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門報送有關案例材料。海南銀監(jiān)局應當將銀行業(yè)金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見上報銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門。 第四章 案件審結 第三十六條 銀行業(yè)金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后 ,向海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局提交案件審結報告。 銀行業(yè)金融機構案件調查，海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局案件督查應當嚴格遵守保密原則 ,不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。收集的證據(jù)材料應當合法、客觀 ,并與所證明的事項相關聯(lián)。 第三十三條 案件調查工作結束后 ,銀行業(yè)金融機構專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告 ,報送海南銀監(jiān)局及派出機構。 第三十二條 案件調查、督查報告的路徑是 : 1．海南銀監(jiān)局督查組向分管局領導報告案件調查情況，并抄送本局案件稽查牽頭部門。 3．上報案件調查和督查報告。 督查組在案件調查階段應當履行以下職責 : 1．指導、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構做好案件應急處置與調查工作 ,及時掌握案件調查和偵辦情況 ,協(xié)調做好跨行資金核查 ,必要時可以直接介入調查或延伸調查。 5．總結發(fā)案原因和教訓 ,提出整改措施和有關責任人處理意見。 3．查清基本案情 ,確定案件性質 ,及時向海南銀監(jiān)局屬地派出機構書面報告。 專案組在案件調查過程中應當履行以下職責 : 1．啟動應急預案 ,清查賬目 ,及時采取風險化解措施 ,保全資產。違反本細 則的 ,按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關規(guī)定給予處罰。 第二十八條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分 ,應當與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀要、報告和分析資料等 ,作為案件處置工作檔案材料 ,統(tǒng)一存檔。 第二十六條 案件風險信息經(jīng)《案件風險信息撤銷報告》撤銷后 ,海南銀監(jiān)局及派出機構應當在臺賬中登記撤銷。 4．后續(xù)整改情況 :后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。 2．案件調查情況 :案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。 案件風險信息臺賬應當包括 :事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情 況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。 銀行業(yè)金融機構和海南銀監(jiān)局及派出機構在報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，銀行業(yè)金融機構要及時報送后續(xù)報告進行調整，海南銀監(jiān)局及派出機構要及時向上一級案件稽查牽頭部門及時報送后續(xù)報告進行調整。 第二十二條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。本機構或公安、司法機關已采取的措施 。涉案金額及風險情況 。 第二十一條 銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內容，應當包括 :發(fā)案銀行業(yè)金融機構名稱、案發(fā)時間及案情概況 。海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的 。 案件的確認標準為 :公安、 司法機關立案偵查的 。 第二十條 案件風險信息經(jīng)調查確認為案件的 ,或者銀行業(yè)金融機構未經(jīng)報送案件風險信息直接確認為案件的，應當按照本細則的規(guī)定向海南銀監(jiān)局及派出機構報送《案件信息確認報告》 (附件二 )。 第十八條 如經(jīng)調查確認案件風險信息不構成案件 ,銀行業(yè)金融機構應當立即向海南銀監(jiān)局及派出機構報送《案件風險信息撤銷報告》（見附件三）。 成功堵截的案件或事件，以《案件風險信息（成功堵截）》格式上報，不納入案件統(tǒng)計。其他需要說明的情況。已經(jīng)或可能造成的影響 。涉及人員及情況 。 對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制 度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息 ,應當以《案件風險信息快報》形式 (見附件一 )報送。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后24 小時以內。案件風險事件發(fā)生后 ,案（事）發(fā)銀行業(yè)金融機構應當同時向屬地監(jiān)管部門及系統(tǒng)內上級管理機構報送案件（風險）信息。 第十四條 海南銀監(jiān)局及派出機構應當對銀行業(yè)金融機構發(fā)生的案件（風險）事件 ,指定專人全程負責案件 (風險 )信息的收集、整理和報告工作。 第十三條 海南銀監(jiān)局及派出機構負責其監(jiān)管轄區(qū)的銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報告工作。海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門負責協(xié)調指導，并根據(jù)督查組報送的相關 案件材料及時上報銀監(jiān)會案件稽查牽頭部門，上報材料由案件稽查牽頭部門的分管局領導負責簽發(fā)。 第十一條 督查組主要負責案件信息登記和報送、案件調查、案件審結、案件后續(xù)處置和建立案件信息臺帳等工作。 海南銀監(jiān)局在開展督查前應與銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門溝通。 第十條 對符合下列銀監(jiān)會掛牌督辦案件條件之一的案件： 1．銀監(jiān)會領導批示的案件； 2．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件； 3．在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件； 4．發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質惡劣的案件； 5．銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。案件稽查（牽頭）部門負責組織協(xié)調 ,相關監(jiān)管處室各司其職負責具體督查工作。 1．涉及單類銀行業(yè)金融機構的案件（風險） ,由海南銀監(jiān)局相關監(jiān)管處室牽頭，案件稽查（牽頭）部門參與，組成督查組。對符合本細則第十條規(guī)定的案件，銀行業(yè)金融機構應成立至少由省級機構主管領導任組長的專案組。 第八條 銀行業(yè)金融機構案件的調查實行專案負責制。 第七條 海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局負責有關案件（風險）信息的采集和處理 ,指導、督促或直接參與銀行業(yè)金融機構案件的處置工作 ,督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構對責任人實施問責 ,督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況 ,對轄內的案件處置工作負監(jiān)管責任。 第六條 銀行業(yè)金融機構對案件處置工作 負直接責任。其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金 (資產 )風險或損失的情況。大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 。收到重大案件舉報線索 。 案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn) ,可能演化為案件 ,但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息 ,主要包括 :銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被采取強制措施（被拘禁或被雙規(guī)等） 。 第四條 本細則所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括案件 (風險 )信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續(xù)處置。 2．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。 第三條 本細則所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的 ,或外部人員實施的 ,侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產權益的 ,涉嫌觸犯刑法 ,已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。 承辦部門： 主辦人： 聯(lián)系電話： 年 月 日 海南銀行業(yè)金融機構案件處置工作實施細則 第一章 總 則 第一條 為有效組織實施海南銀行業(yè)金融機構案件處置工作 ,形成協(xié)調有序、責任明確的工作機制 , 規(guī)范海南銀行業(yè)金融機構案件處置工作 ,依據(jù)銀監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔 2022〕 111 號）等規(guī)定，制定本細則。 ) 據(jù)此情況，我單位認為此事件已構成案件，特此報告進行案件信息確認。 五、本機構或公安司法機關已采取的措施。 三、涉案金額及風險情況。 ) 承辦部門： 主辦人： 聯(lián)系電話： 年 月 日 附件二： 案件信息確認報告 確認報告號：年期 簽發(fā)人： 單位名稱 (蓋章 ) _____________________________________________________________________________________ (案件信息應含以下內容： 一、案發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、案發(fā)時間及案情概況。 五、本機構或公安司法機關已采取的措施。 三、風險情況、金額損失預判。 附件一： 案件風險信息快報 年期 簽發(fā)人： 單位名稱 (蓋章 ) _____________________________________________________________________________________ (快報應含以下內容： 一、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件 (風險 )事件概況。 第十條 聯(lián)席會議的決議或決定以會議紀要的形式發(fā)送各參會單位，聯(lián)席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務。這些信息包括： (一 )涉及銀行業(yè)金融機構案件防控工作的會議情況及相關文件資料； (二 )銀行業(yè)金融機構案件防控工作的規(guī)劃和安排； (三 )銀行業(yè)案件統(tǒng)計與分析資料； (四 )銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報； (五 )重大案件案情調查報告及案例分析； (六 )與銀行業(yè)金融機構案件防控相關的專項現(xiàn)場檢查報告； (七 )其他應當通報的信息。 第七條 聯(lián)席會議的主要職責是： (一 )通報 案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； (二 )剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； (三 )組織辦案隊伍，部署案件調查，確定案件性質，組織案件處置； (四 )確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； (五 )評估案防工作，總結工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。 第六條 根據(jù)會議議題，聯(lián)席會議由召集人召集相關組成單位共同舉行。 接到國務院或銀監(jiān)會領導批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項時，可以臨時召開聯(lián)席會議。 第四條 聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。 第三條 銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。 銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度 第一條 為加強