【正文】 本細(xì)則所指海南銀監(jiān)局案件稽查牽頭部門(mén)，是指承擔(dān)案件管理職責(zé)的相關(guān)處室。 第四十二條 海南銀監(jiān)局督查組及銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況 ,進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。 第三十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件在法院判決后，應(yīng)填報(bào)“案件司法結(jié)論報(bào)告”（見(jiàn)附件四），并按照“案件信息確認(rèn)報(bào)告”途徑報(bào)送海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)。 第三十七條 銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)將其主辦的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)上報(bào)海南銀監(jiān)局。禁止以非法手段獲取證據(jù)。 2．銀監(jiān)分局案件調(diào)查、督查的情況 ,應(yīng)及時(shí)上報(bào)省局案件稽查牽頭部門(mén) ,同時(shí)抄送相關(guān)監(jiān)管處室 。 2．督促銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案 ,或者按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件 ,開(kāi)展相應(yīng)工作。 4．查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題 ,厘清案件有關(guān)責(zé)任。 第三章 案件調(diào)查 第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》的同時(shí) ,應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第八條的規(guī)定成立專(zhuān)案組 ,負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。 第二十七條 臺(tái)賬登記應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成 ,登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整 ,且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。 3．案件審結(jié)情況 :銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn) ,采取的監(jiān)管措施 ,案件審結(jié)報(bào)告等。 第二十四條 案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。其他需要說(shuō)明的情況。涉及人員及情況 。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 。 第十九條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判 。 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息 ,應(yīng)當(dāng)按照制度要求的方式報(bào)送。 第十五條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息實(shí)行雙向、同步報(bào)告制。 第二章 案件信息報(bào)送及登記 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。涉及單類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，與相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)溝通；涉及多類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，與銀監(jiān)會(huì)案件稽查牽頭部門(mén)溝通。 銀監(jiān)分局參照海南銀監(jiān)局督查組組成方式，成立督查組。 第九條 海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成督查組，開(kāi)展督查工作。海南銀監(jiān)局相關(guān)監(jiān)管處室、案件稽查（牽頭）部門(mén)按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則 ,指導(dǎo)和督促銀監(jiān)分局開(kāi)展案件處置工作。 案件信息是指本細(xì)則第三條所規(guī)定的三類(lèi)案件的信息。媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 。 第五條 本細(xì)則所指案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息和案件信息。 根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違 規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)： 1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。 承辦部門(mén)： 主辦人： 聯(lián)系電話： 年 月 日 附件三： 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告 撤銷(xiāo)報(bào)告號(hào)：年期 簽發(fā)人： 單位名稱(chēng)(蓋章 ) _____________________________________________________________________________________ (據(jù)以判斷不構(gòu) 成案件的理由及依據(jù) ) 據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)。 四、已經(jīng)或可能造成的影響。 六、其他需要說(shuō)明的情況。 二、涉及人員及情況。 第九條 聯(lián)席會(huì)議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門(mén)發(fā)表意見(jiàn)。聯(lián)席會(huì)議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門(mén)與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)；案件稽查部門(mén)與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)；案件稽查部門(mén)與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會(huì)議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。 第五條 召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開(kāi)前三個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出并 書(shū)面提交會(huì)議議題。 第二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì)議 )由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) (以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì) )辦公廳、法律部門(mén)、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、案件稽查部門(mén)及銀監(jiān)會(huì)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu) (以下稱(chēng)銀監(jiān)局 )組成，必要時(shí)可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。違反本辦法的，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。 第五章 案件統(tǒng)計(jì) 第二十條 案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。 第十六條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報(bào)告》確認(rèn)為案件后，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺(tái)賬。 案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括： (一 )案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門(mén)和主辦人員等。 第十三條 案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。 第三章 案件信息報(bào)送流程 第十一條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部 未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》 (附件二 )。 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后 24 小時(shí)以?xún)?nèi)。 第四條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu) (以下稱(chēng)銀監(jiān)局 )負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告工作。 第二條 本辦法所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息分為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)案件風(fēng)險(xiǎn)信息 )和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息 (以下簡(jiǎn)稱(chēng)案件信息 )。 第二十四條 司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最 終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。 第五章 案件后續(xù)處置 第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)或銀監(jiān)局報(bào)告。 第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。 第十三條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。 (四 )對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn)，根據(jù)案件反映的問(wèn)題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。 第十一條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng) 按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。 (二 )調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門(mén)做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。案件稽查部門(mén)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)各司其職。 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。 第八條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門(mén)和主辦人員。 第六條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。 第三條 本規(guī)程所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录，F(xiàn)將三項(xiàng)制度印發(fā)給你們，自 2022 年 1 月 1 日起施行。評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。 第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。 第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)價(jià)。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指 標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。 第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。 第二十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管權(quán)限，監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)未按本辦法開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的機(jī)構(gòu)，采取監(jiān)管措施督促落實(shí)。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已采取措施，消除或能夠有效控 制問(wèn)題所造成的不良影響。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已糾正或終止錯(cuò)誤行為，采取了旨在防范同類(lèi)問(wèn)題再次發(fā)生的措施。 第四章 排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改 第十六條 對(duì)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，排查牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)逐一進(jìn)行分類(lèi)梳理，按照管理權(quán)限和職責(zé)分工，由相關(guān)主管部門(mén)制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任，逐一落實(shí)整改措施，在規(guī)定期限內(nèi)向排查牽頭部門(mén)反饋整改情況。 第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作質(zhì)量控制，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、處置和報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)。 日常排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門(mén)和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照內(nèi)部制度規(guī)定，定期進(jìn)行的監(jiān)督檢查。 第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審稽核部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開(kāi)展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的重要內(nèi)容。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。2022年四季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告作為年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告上報(bào)，應(yīng)對(duì)本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況進(jìn)行總結(jié)，有關(guān)報(bào)告附表填報(bào)2022年全年匯總數(shù)。 第三十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 第三十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。 第二十七條 銀行業(yè)