銀行對公賬戶管理培訓-文庫吧資料
2025-01-21 15:53本頁面
【正文】 料完整無誤后方可進行交接。 ? 開立賬戶后的 當日 前臺柜員在人行賬戶管理系統(tǒng)中進行臨時機構(gòu)臨時存款賬戶備案、通過機構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)核查機構(gòu)信用代碼證信息、通知其基本存款賬戶開戶行該單位在我行開立臨時存款賬戶。 ? 前臺柜員填寫：一張核準意見表、兩張交接清單、單位銀行賬戶業(yè)務受理流程單。④ 注冊驗資資金 ，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書，出資人身份證，出資人需到場；組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證、機構(gòu)信用代碼證、法人身份證、聯(lián)系人身份證、若為代辦則應留存代辦人身份證。② 異地建筑施工及安裝單位 ，應出具其營業(yè)執(zhí)照或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照，以及施工安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，基本存款賬戶開戶許可證。 三、臨時存款賬戶 ? 臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。 ? 辦理銷戶完畢后，柜員于 當日 將人行賬戶管理系統(tǒng)進行一般存款賬戶的撤銷備案。 ? 客戶填寫：撤銷銀行結(jié)算賬戶申請表、若為代辦則應出具授權委托書，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應出具遺失聲明。 ? 完成后，將入檔保管的資料和印鑒卡片整理好，裝檔案袋，在檔案袋右上角注明已備案，于 三個工作日內(nèi) 將賬戶資料交賬戶管理崗。 操作流程： ? 資料齊全后，前臺柜員交網(wǎng)點會計經(jīng)理審核并蓋章，審核通過后柜員用 0101+4001開立一般存款賬戶。 ? 會計經(jīng)理：通過“四川信用網(wǎng)”“成都信用網(wǎng)”“全國組織機構(gòu)代碼管理中心”核查開戶單位營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證。 （一）一般存款賬戶的開立 ? 客戶提交：營業(yè)執(zhí)照（若年檢標志在副本則出示副本） 、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證、開戶許可證、機構(gòu)信用代碼證、法人身份證、聯(lián)系人身份證、若為代辦則應留存代辦人身份證。一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。（順序：一核兩清、撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書，開戶許可證正副本） ? 需入檔保管的資料整理無誤后于 兩個工作日內(nèi) 交賬戶管理崗，審核無誤后進行交接。 ? 將剩余的憑證和印鑒卡片剪角，印鑒卡片加蓋銷戶戳記，剩余的憑證加蓋作廢戳記。 ? 前臺柜員：在人行賬戶管理系統(tǒng)中核查該單位是否在他行存在一般存款賬戶未銷戶的情況（除轉(zhuǎn)戶的情況）。 ? 客戶填寫：撤銷銀行結(jié)算賬戶申請表、若為代辦則應出具授權委托書，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應出具遺失申明。 ? 人民銀行核準通過之日起 三個工作日后 由賬戶管理崗進行賬戶啟用。 ? 前臺柜員于 三個工作日內(nèi) 將需要交人行的賬戶資料交予賬戶管理崗審核，無誤后賬戶管理崗將資料交接給人行交換員。 操作流程： ? 資料齊全后，前臺柜員交網(wǎng)點會計經(jīng)理審核蓋章，通過后柜員用 0101+4001開立賬戶。 ? 會計經(jīng)理：通過“四川信用網(wǎng)”“成都信用網(wǎng)”“全國組織機構(gòu)代碼管理中心”核查開戶單位營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證。（需兩份資料） ?
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