銀行對公賬戶管理培訓(xùn)-閱讀頁
2025-01-30 15:53本頁面
【正文】 年檢標(biāo)志在副本則要收副本復(fù)印件） 、機(jī)構(gòu)信用代碼證、臨時存款賬戶的開戶許可證正本（原件）法定代表人身份證、若為代辦則應(yīng)留存代辦人身份證、客戶留存的印鑒卡片、未使用的重要空白憑證。 ? 前臺柜員填寫：一張核準(zhǔn)意見表、兩張交接清單、 單位銀行賬戶業(yè)務(wù)受理流程單。 ? 將剩余的憑證和印鑒卡片剪角，印鑒卡片加蓋銷戶戳記，剩余的憑證加蓋作廢戳記。（順序：一核兩清、撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書，開戶許可證正副本） ? 需入檔保管的資料整理無誤后于兩個工作日內(nèi)交賬戶管理崗，審核無誤后進(jìn)行交接。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶： ? （一）基本建設(shè)資金。 ? （三）財政預(yù)算外資金。 ? （五）證券交易結(jié)算資金。 ? （七）信托基金。 ? （九）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。 ? （十一）住房基金。 ? （十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。 ? （十五）其他需要專項管理和使用的資金。 （一）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 （二）財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明 （三）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文 ? 以我行隆豐鎮(zhèn)人民政府為例：相應(yīng)的證明文件有中共彭州市委組織部關(guān)于各鎮(zhèn)人大主席、副主席人民政府鎮(zhèn)長、副鎮(zhèn)長選舉結(jié)果的通知、關(guān)于開立專戶的該筆資金的批文、成立該鄉(xiāng)鎮(zhèn)的相關(guān)批文。 ? 柜員填寫：一張核準(zhǔn)意見表、兩張交接清單、行政事業(yè)單位銀行賬戶申報表、若該賬戶要取現(xiàn)則應(yīng)填寫專用存款賬戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)審批單、 單位銀行賬戶業(yè)務(wù)受理流程單。 操作流程： ? 客戶提供資料齊全后，交會計經(jīng)理審核蓋章，審核通過后，用 0101+4001生成專用存款賬戶賬號，通知基本存款賬戶開戶行該單位在我行開立專用存款賬戶，將賬號告知客戶經(jīng)理 ? 賬號生成后，開立單位生成政府專用文件關(guān)于相關(guān)項目專戶的請示，客戶持該專用文件和行政事業(yè)單位銀行賬戶申報表到財政局申請財政批復(fù)。 ? 上述完成后，于 當(dāng)日 在人行賬戶管理系統(tǒng)中備案，將賬戶資料連同財政批復(fù)及專用存款賬戶現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)審批單交人行核準(zhǔn)。 （二）專用存款賬戶的撤銷 所需資料： ? 客戶提交：行政事業(yè)單位銀行賬戶批復(fù)表、機(jī)構(gòu)信用代碼證、專用存款賬戶的開戶許可證正本（原件）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證、若為代辦則應(yīng)留存代辦人身份證、客戶留存的印鑒卡片、未使用的重要空白憑證。 ? 前臺柜員填寫：一張核準(zhǔn)意見表、兩張交接清單、單位銀行賬戶業(yè)務(wù)受理流程單。 ? 將剩余的憑證和印鑒卡片剪角，印鑒卡片加蓋銷戶戳記，剩余的憑證加蓋作廢戳記。 ? 需入檔保管的資料整理無誤后于 兩個工作日內(nèi) 交賬戶管理崗，審核無誤后進(jìn)行交接。 ? 各支行、各網(wǎng)點不再進(jìn)行賬戶的啟用（驗資及增資除外），賬戶的啟用統(tǒng)一由賬戶管理崗啟用。 ? 賬戶銷戶后，各支行需將驗印系統(tǒng)中的印章進(jìn)行銷戶處理。 謝謝大家！
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1