銀行對(duì)公賬戶管理培訓(xùn)-在線瀏覽
2025-03-04 15:53本頁面
【正文】 崗。 二、一般存款賬戶 ? 定義：一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。 ? 客戶填寫：開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、單位結(jié)算賬戶管理協(xié)議、印鑒卡片、一般結(jié)算賬戶開立申請(qǐng)、客戶開戶盡職調(diào)查表、若為代辦則要出示授權(quán)委托書 ? 前臺(tái)柜員填寫： 單位銀行賬戶業(yè)務(wù)受理流程單 。 ? 客戶經(jīng)理提供：雙人上門核實(shí)開戶單位的影像資料。 ? 開立賬戶后的 當(dāng)日 前臺(tái)柜員在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行一般賬戶備案、通過機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)核查機(jī)構(gòu)信用代碼證信息，用 8923給基本存款賬戶開戶銀行發(fā)自由格式書告知該單位在我行開立一般存款賬戶，并將以上三步全部截屏打印入檔保管。 （二）一般存款賬戶的撤銷 所需資料： ? 客戶提交：營業(yè)執(zhí)照（若年檢標(biāo)志在副本則要收副本復(fù)印件） 、開戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證、法人身份證、若為代辦則應(yīng)留存代辦人身份證、客戶留存的印鑒卡片、未使用的重要空白憑證。 ? 柜員填寫： 單位銀行賬戶業(yè)務(wù)受理流程單 操作流程： ? 待資料齊全后，交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核蓋章，審核通過后，先給銷戶單位結(jié)息，然后用用轉(zhuǎn)賬支票或電匯憑證將余額轉(zhuǎn)到該單位基本戶開戶行。 ? 將需要入檔保管的檔案整理好后， 于兩個(gè)工作日內(nèi) 交賬戶管理崗。 哪些情況存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶？ ? 設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) ? 異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) ? 注冊(cè)驗(yàn)資 （ 一）臨時(shí)存款賬戶的開立所需資料： ? 客戶提交：① 臨時(shí)機(jī)構(gòu) ，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。③ 異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位 ，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，其基本存款賬戶開戶許可證。 ? 客戶填寫：開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、單位結(jié)算賬戶管理協(xié)議、印鑒卡片、客戶開戶盡職調(diào)查表（除驗(yàn)資賬戶）、開立臨時(shí)存款賬戶授權(quán)書、若為代辦則要出示授權(quán)委托書，驗(yàn)資戶若只有一個(gè)出資人的印章，則應(yīng)出具印章授權(quán)委托書。 操作流程： ? 資料齊全后，前臺(tái)柜員交網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)經(jīng)理審核并蓋章，審核通過后柜員用 0101+4001開立臨時(shí)存款賬戶。 ? 前臺(tái)柜員于 三個(gè)工作日內(nèi) 將需要交人行的賬戶資料交予賬戶管理崗審核，無誤后賬戶管理崗將資料交接給人行交換員。 ? 核準(zhǔn)通過后，人行會(huì)頒發(fā)臨時(shí)存款賬戶開戶許可證，根據(jù)核準(zhǔn)日期于三個(gè)工作日后啟用賬戶。 ? 注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。存款人在賬戶使用中需要延長期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng)，并由開戶行報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后展期。 ? 未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。 （二）臨時(shí)存款賬戶的撤銷 所需資料： ? 客戶提交：異地建筑施工及安裝單位營業(yè)執(zhí)照（若
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