【正文】 機構(gòu)因行部設(shè)置限制無法設(shè)置分行受理崗柜員的，要由建庫支行（或二級分行）以郵件方式向上級分行發(fā)起建庫的結(jié)果（ 事先約定聯(lián)系郵箱） ，分行受理崗柜員根據(jù)被代理支行上報的建庫結(jié)果，進入流程銀行中的“ 分行集中建庫、驗印 ”進行建庫結(jié)果的登記操作。待客戶補回且建庫通過后，賬戶開立三天后，賬戶方可正常使用。由分行建庫人員確認上述日期后填寫； （ 5） 在印鑒卡正面加蓋經(jīng)辦柜員個人名章 ； 進入分行集中建庫、驗印頁面 （ 1） 在 ABC 終端里必須簽到核心系統(tǒng)，否則提示“柜員未簽到” 。系統(tǒng)印鑒建庫規(guī)范：可通過系統(tǒng)建庫印鑒最大長度：；最大高度： ； （ 2） 印鑒卡上的單位預留印鑒由單位財務專用章或單位公章加單位法定代表人（負責人）或其授權(quán)的指定人員的個人名章組成，單位公章需加蓋在印鑒卡背面的指定位置，并填寫加蓋的日期 ； （ 3） 卡面潔凈，印章清晰、無折痕，各印章之間的間隔分明、無交叉、不壓線或壓字 ； （ 4） 審核印鑒卡片填寫的信息：如客戶已在印鑒卡上填寫了相關(guān)信息，經(jīng)辦柜員需對客戶填寫的內(nèi)容進行審核，如客戶未填寫相關(guān)信息，可由經(jīng)辦柜員嚴格根據(jù)客戶已填報的賬戶信息，在印鑒卡正面正確填寫戶名、賬號、幣種、賬戶性質(zhì)、聯(lián)系電話、地址等信息，并與客戶確認，發(fā)現(xiàn)問題及時 與客戶溝通。 。 庫、驗印（此流程不納入到單位開戶的工作流里） 1. 分行收到開戶資料原件，審核印鑒卡要素，需審核支行經(jīng)辦與支 行主管是否有雙人手工折角驗印并簽章，通過系統(tǒng)外集中建庫。 常見問題提示： 流程跟蹤可以通過以下操作“對公賬戶 ——綜合查詢 ——審核狀態(tài)查詢 ——輸入受理號 ——輸入開始時間 ——點擊對應的交易名稱 ——查詢 ——點擊任務號 ——點擊工作流歷史查詢”，就能查詢到整個工作流過程。 （ 1） 用 A5紙打 印開戶申請受理回執(zhí)； （ 2）在紙張右下角有個“業(yè)務受理章”需要網(wǎng)點加蓋業(yè)務受理章交回客戶。 進入支行初審頁面 （ 1） 在 ABC 終端里必須簽到核心系統(tǒng)，否則提示“柜員未簽到” 。點擊此條任務的 “處理 ”按鈕，進入此任務的 審核 頁面。 支行初審 頁面 輸入 6位數(shù)的 ID用戶名、密碼、指紋登錄 ，進入 ABC終端里的 “流程銀行系統(tǒng) ”， 柜員簽到 選擇 “公共 ”——“獲取任務 ”，進入任務抓取頁面。 常見問題提示： 流程跟蹤可以通過以下操作“對公賬戶 ——綜合查詢 ——審核狀態(tài)查詢 ——輸入受理號 ——輸入開始時間 ——點擊對應的交易名稱 ——查詢 ——點擊任務號 ——點擊工作流歷史查詢”，就能查詢到整個工作流過程。 （ 2） 依據(jù) 附件一 ，對 審核頁面顯示的申請 資料清單影像是否齊全。點擊此條任務的 “處理 ”按鈕，進入此任務的 授權(quán) 頁面。 （ 2）獲取任務后查看“業(yè)務主鍵”是否為對應該筆業(yè)務的受理號。 （如果總行審核崗與 DES錄入的信息一致，則無需 總行授權(quán) 頁面 輸入 6位數(shù)的 ID用戶名、密碼、指紋登錄 ，進入 ABC終端里的 “流程銀行系統(tǒng) ”， 柜員簽到 選擇 “公共 ”——“獲取任務 ”，進入任務抓取頁面。 流程跟蹤可以通過以下操作“對公賬戶 ——綜合查詢 ——審核狀態(tài)查詢 ——輸入受理號 ——輸入開始時間 ——點擊對應的交易名稱 ——查詢 ——點擊任務號 ——點擊工作流歷史查詢”，就能查詢到整個工作流過程。無，退支行補掃描。無， 退支行 補掃描 ； 需按要求核驗印的是否有核驗印人員章，無。 復印的客戶資料是否有加蓋 “ 已核原件章 ” 及經(jīng)辦員章。否， 退支行 補掃描 ； 客戶提供的證 件復印件 、賬戶申請書、賬戶管理協(xié) 議、授權(quán)書等資料是否按相關(guān)資總行審核崗 14 料要求有加蓋單位公章、單位財務章、法人章等。 具體規(guī)則如下： 審核頁 面會否顯示影像，影像是否清晰。 審核錄入信息 是否正確 ，針對支行經(jīng)辦錄入和 DES 錄入的開戶信息是否與影像一致。 （ 1）查看審核頁面會否顯示影像。 進入總行審核頁面 （ 1） 在 ABC 終端里必須簽到核心系統(tǒng)，否則提示“柜員未簽到” 。在“對公賬管 ——總行審核 ”欄右上角點擊 “抓取任務 ”按鈕，欄位下方顯示一條任務。 DES數(shù)據(jù) 要點： DES 的錄入規(guī)則和時效性。 常見問題提示： 流程跟蹤可以通過以下操作“對公賬戶 ——綜合查詢 ——審核狀態(tài)查詢 ——輸入受理號 ——輸入開始時間 ——點擊對應的交易名稱 ——查詢 ——點擊任務號 ——點擊工作流歷 史查詢”，就能查詢到整個工作流過程。 經(jīng)辦 錄入信息與申請資料是否一致 （ 1）檢查 復審頁面 客戶信息是否與開戶申請書 和開戶資料上的內(nèi)容相符； （ 2）重點 審核復審頁面的“復審原因”信息。 （ 1）查看復審頁面會否顯示影像。 進入復審頁面 （ 1） 在 ABC 終端里必須簽到核心系統(tǒng)，否則提示“柜員未簽到” 。 “審核結(jié)果 ”（如有要說明的內(nèi)容或?qū)徍私Y(jié)果為 “不通過 ”，需填寫原因備注），點擊 “提交 ”。 。點擊此條任務的 “處理 ”按鈕，進入此任務的復審頁面。 信息 輸入 6位數(shù)的 ID用戶名、密碼、指紋登錄 ，進入 ABC終端里的 “流程銀行系統(tǒng) ”， 柜員簽到 選擇 “公共 ”——“獲取任務 ”，進入任務抓取頁面。 確認掃描是否成功 （ 1）勾選 “交易名稱 ”，點擊 “查詢 ”，頁面顯示查詢結(jié)果。 ，查看影像信息 （ 1）可通過掃描畫面的右邊查看頁碼對應的影像信息是否清晰、顛倒，如有誤，可點擊掃描畫面的左上角的“ X”鍵進行刪除，重新掃描； （ 2）總頁碼是否完整，如不完整，可再次點擊“掃描”按鈕，重新掃描。 （ 2）每張紙張均需要采用 A4格式。 產(chǎn)生的受理號和影像條形碼規(guī)則 （ 1）受理號： CA0000000000000XXXXX； （ 2）影像條形碼： KH01000000XXXX。 。 ，便于 DES錄入信息。 常見問題提示： 銀行人員不得代理開戶 ， 對于由銀行人員或離職人員陪同辦理的開戶業(yè)務，運營人員需保持高度關(guān)注 ； 11 結(jié)果為 “不通過 ”，需填寫原因備注），點擊 “提交 ”后， 對于初審通過的 ，流程推到支行復審崗；初審不通過，流程結(jié)束。對身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不符的，應暫停為該客戶辦理業(yè)務，同時將核查結(jié)果明確告知客戶 ，并采取疑義處理方法或其它措施及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。 （ 3） 聯(lián)網(wǎng)核查身份信息： 根據(jù)《 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定（ 版， 2020 年） 》執(zhí)行。點擊“否”，流程也能繼續(xù)。 （ 4）開戶聯(lián)系查證信息錄入 ，進入初審頁面。 （ 2）輸入開戶申請書 上的存款人名稱、存款類型 TT碼、證件種類及號碼、賬戶性質(zhì)、貨幣及業(yè)務種類信息； （ 3）聯(lián)網(wǎng)核查身份信息； 目前流程銀行 有兩種核查辦法： 1）針對一代和臨時 身份證，手工輸入法人 \單位負責人和經(jīng)辦人的身份證號碼和名稱，自動反現(xiàn) ABC終端及錄入開戶信息輸出說明 （ 1）在 ABC終端里必須簽到核心系統(tǒng)，否則提示“柜員未簽到”。 （ 1）輸入 6位數(shù)的 ID用戶名、密碼、指紋登錄 ，進入 ABC終端里的 “流程銀行系統(tǒng) ”的頁面點擊柜員簽到 。 其中“ 印章已 雙人折角核印”和“ 與原件已驗 ” 要分別 加蓋 簽章 /簽字確認。原則上批注意見與審核資料原件的主管應為同一人，如不一致，須在意見欄增加批注“主管 /經(jīng)理 **(私章 )審核原件 ”， 并加蓋業(yè)務公章； （ 2） 驗?。簭陀〖袉稳蓑炗。砀耦悾ㄔ悾┯芍须p人驗印。 支行經(jīng)辦人員、復核人員是否按要求在申請書和復印件上簽章。 證明文件復印件上是否加蓋單位公章 客戶在開戶申請書、開戶資料復印件和印鑒卡上的簽章是否一致。 營業(yè)執(zhí)照、登記證、法人授權(quán)委托證明書 、 企業(yè)名稱預先核準通知書 等開戶證明文件是否真實、完整，是否在有效期內(nèi)。 資料 客戶遞交的開戶申請資料。 賬戶資料簽章、填寫不規(guī)范 ,包括開戶申請書填寫不規(guī)范 ,代簽法人姓名 ,賬戶資料印章重疊 ,協(xié)議漏簽字 ,資料涂改 ； 預留的法人章為原子章；預留印鑒字體不符合要求 ； 為列入人行空頭支票黑名單系統(tǒng)的客戶開立結(jié)算賬戶 。 常見問題提示： 賬戶法人授權(quán)委托書的授權(quán)范圍與業(yè)務辦理范圍是否一致 ； 賬戶的授權(quán)書填寫 是否 規(guī)范， 如 對不授權(quán)項目未打 X或授權(quán)事項不完整 ； 法人授權(quán)書簽署日期遲于授權(quán)開始日期 ； 授權(quán)書涂改或更正后未由單位簽章 ； 非法人或預留非法人印章未出具法人授權(quán)書 ； 授權(quán)期限時間