銀行對(duì)公賬戶管理培訓(xùn)(參考版)
2025-01-18 15:53本頁面
【正文】 ? 前臺(tái)柜員將資料交賬戶管理崗后，若還存在以上問題，則退回整改，整改資料于三個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊，同時(shí)賬戶管理崗會(huì)將差錯(cuò)報(bào)事后監(jiān)督崗，納入會(huì)計(jì)經(jīng)理與前臺(tái)柜員的年度考評(píng)。 ? 前臺(tái)柜員收齊資料后需交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核無誤蓋章后方可辦理，前臺(tái)柜員及會(huì)計(jì)經(jīng)理都應(yīng)審查賬戶資料的三性（真實(shí)性、完整性、一致性），會(huì)計(jì)經(jīng)理必須盡到自己的義務(wù)審核賬戶資料。 審核重點(diǎn)提示： ? 賬戶開立于三個(gè)工作日內(nèi)將交人行及入檔資料交賬戶管理崗；賬戶撤銷于兩個(gè)工作日內(nèi)交賬戶管理崗；賬戶開立及撤銷的備案是在開立及撤銷當(dāng)日進(jìn)行。 ? 于兩個(gè)工作日內(nèi) 將交人行待核準(zhǔn)的資料交賬戶管理崗。 操作流程： ? 資料齊全后，交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核蓋章后，前臺(tái)柜員用 4103為該賬戶結(jié)息，當(dāng)天該單位填寫現(xiàn)金支票將賬戶內(nèi)的余額取為 0元。 ? 客戶填寫：撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)表、若為代辦則應(yīng)出具授權(quán)委托書，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應(yīng)出具遺失申明。 ? 于三個(gè)工作日內(nèi) 將完整無誤的資料交賬戶管理崗。 ? 財(cái)政部門批復(fù)成功后會(huì)出具行政事業(yè)單位銀行賬戶批復(fù)表和相關(guān)此項(xiàng)目專戶的批復(fù)。 ? 4：客戶經(jīng)理提供：雙人上門核實(shí)開戶單位的影像資料。 ? 客戶填寫：開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議、印鑒卡片、客戶開戶盡職調(diào)查表、若為代辦則要出示授權(quán)委托書。 （一）專用存款賬戶的開立 所需資料： ? 客戶提交：存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)出具其基本存款賬戶的開戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證、法人身份證組織機(jī)構(gòu)代碼證、聯(lián)系人身份證、若為代辦則應(yīng)留存代辦人身份證和以下相應(yīng)的證明文件。 ? （十四）黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。 ? （十二）社會(huì)保障基金。 ? （十）單位銀行卡備用金。 ? （八）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金。 ? （六）期貨交易保證金。 ? （四）糧、棉、油收購(gòu)資金。 ? （二）更新改造資金。 四、專用存款賬戶 ? 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。 ? 于 兩個(gè)工作日內(nèi) 將交人行待核準(zhǔn)的資料交賬戶管理崗。 操作流程： ? 資料齊全后，交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核蓋章后，前臺(tái)柜員用 4103為該賬戶結(jié)息，當(dāng)天該單位填寫現(xiàn)金支票將賬戶內(nèi)的余額取為 0元。 ? 客戶填寫：撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)表、若為代辦則應(yīng)出具授權(quán)委托書，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應(yīng)出具遺失申明。注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。 ? 臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過 2年。 ? 臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。 需注意： ? 不得為異地存款人開立驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶。 ? 需入檔保管的資料和印鑒卡片柜員應(yīng)寫好檔案袋 于三個(gè)工作日內(nèi) 交賬戶管理崗，賬戶管理崗審核賬戶資
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