商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識培訓(xùn)-文庫吧資料
2024-10-21 15:03本頁面
【正文】 向?qū)Ψ姐y行發(fā)出承兌電 ,并按期在承兌到期日對外付款 . 34 進口押匯 ? 一、業(yè)務(wù)介紹 ? 當(dāng)貴公司在信用證或代收項下需要對外付匯時 ，為解決資金周轉(zhuǎn)問題 ， 工商銀行能為您提供進口押匯融資 ， 以及時對外付匯 ， 并獲得貨運單據(jù) ， 盡早提取貨物安排加工或銷售 。 30 進口開證辦理條件與流程 ? （一）基本條件 ? 具有進出口經(jīng)營權(quán)，在當(dāng)?shù)赝鈪R管理局頒布的 《 對外付匯進口單位名錄 》 內(nèi)（或提供 《 進口付匯備案表 》 ）； ? 有真實貿(mào)易背景； ? 在我行辦理各類貸款及融資業(yè)務(wù)無逾期、欠息及墊款； ? 按我行要求落實保證金和擔(dān)保。 ? ，能以最合理、快捷的方式保證客戶及時收匯。 ? ，而且審查開證行資信及來證內(nèi)容，為出口商是否接受來證提供決策依據(jù)。 ? 。轉(zhuǎn)出的信用證除金額、單價、裝效期、交單期、投保額等項目外，不能變動原信用證條款。信用證項下，出口商必須嚴格按照信用證規(guī)定的格式與要求繕制、提交各種單據(jù)，對發(fā)票、提單等部分重要單據(jù)要求與信用證規(guī)定內(nèi)容完全一致。信用證項下所要求的單據(jù)與單據(jù)之間在表面上必須互相一致，即使部分單據(jù)與信用證條款相符，但若單據(jù)之間不一致，也構(gòu)成不符點。銀行審單標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 （ UCP600）及 《 關(guān)于審核跟單信用證項下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù) 》 （ ISBP）為依據(jù)，按照單單一致，單證相符原則。我行辦理信用證通知業(yè)務(wù)時，須謹慎審核信用證表面真實性，如果不能確定信用證表面真實或不予以通知，應(yīng)毫無延遲地通知開證行，或通知受益人時聲明我行無法辨認該證真?zhèn)?。收到境外來證應(yīng)注意審查信用證是否適用國際商會《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 （ UCP600）并符合我國法律及有關(guān)外管規(guī)定，若來證含有不符合我國政策、帶有歧視性條款、軟條款，或開證行資信不佳、索匯路線不暢等問題的，可在通知受益人時作出提示，并根據(jù)受益人要求與開證行交涉。 ? 4月 1日，新加坡銀行將 980萬美元支付給印度出口商，剩余 20萬美元成為中間商的利潤。 3月 10日我行收到單據(jù)，審核無誤后，我行于收到單據(jù)后的第五個工作日 3月 16日支付 1000萬美元給新加坡中間商。 ? 3月 2日，新加坡銀行通知中間商替換發(fā)票，中間商以 1000萬美元的發(fā)票替換印度出口商的發(fā)票。 ? 印度出口商收到子證，根據(jù)信用證的要求發(fā)貨，并與 3月 1日將價值 980美元的單據(jù)提交新加坡銀行。 26 信用證 ? (3)、背對背信用證 ? 案例： ? 國內(nèi)進口商與新加坡中間商簽訂礦石進口合同，我行根據(jù)進口商的申請開出信用證（母證），金額 1000萬美元，付款期限為即期，受益人為新加坡中間商。 25 信用證 ? (3)、背對背信用證 ? 中間商收到進口商開來的信用證后，以這個信用證為擔(dān)保，要求銀行依據(jù)這個信用證的條款，開出以實際供貨人為受益人信用證 。 ? 3月 17日，中間商收到 1000萬美元。 3月 5日，新加坡銀行將中間商的單據(jù)郵寄我行。 ? 印度出口商收到轉(zhuǎn)讓信用證，根據(jù)信用證的要求發(fā)貨，并與 3月 1日將價值 980美元的單據(jù)提交新加坡銀行。 24 信用證 (2)、可轉(zhuǎn)讓信用證 ? 案例： ? 國內(nèi)進口商與新加坡中間商簽訂礦石進口合同，我行根據(jù)進口商的申請開出可轉(zhuǎn)讓信用證，金額 1000萬美元，受益人為新加坡中間商（第一受益人）。 ? 可轉(zhuǎn)讓信用證中，轉(zhuǎn)讓銀行并不對第二受益人承擔(dān)付款責(zé)任，只有在開證行付款后，才對第二受益人付款。 21 信用證 ? ? 信用證號 ? 信用證有效期 ? 申請人 ? 受益人 ? 信用證金額 ? 付款期限 ? 裝貨港 /卸貨港 ? 是否可以分批 /轉(zhuǎn)船 ? 最遲裝船期 ? 貨物描述 ? 單據(jù) ? 其他要求 ? 費用 ? 交單期限 22 信用證 ? ? (1)、按照付款期限 ? 即期付款 /遠期付款 23 信用證 (2)、可轉(zhuǎn)讓信用證 ? 中 間商為了賺取差價，又不用墊付貨款，由買方開立信用證給中間商（第一受益人），由轉(zhuǎn)讓銀行將信用證部分轉(zhuǎn)讓給實際供貨商（第二受益人）。 ? （ 2）由于香港與大陸近在咫尺，并且當(dāng)?shù)赜性S多中國公司和一些中國的銀行，買方完全可以委托一家中國公司于裝載貨物之前或期間當(dāng)場對貨物進行檢驗。按照 《 統(tǒng)一慣例 》 ，銀行所處理的是單據(jù)，而不是貨物，他們只是按照信用證規(guī)定審核單據(jù)。中國銀行無奈作了償付。 4月 14日，我方提出，香港議付銀行可以行使追索權(quán)，向出口商索回貨款。但中國銀行收到一份香港銀行打來的電傳，說已根據(jù)提示匯票和單據(jù)支付了貨款。但啟封以后，發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)只有充滿臟水的鐵桶，沒有鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板。 3月 24日承運人簽發(fā)了 已裝船 清潔提單， 3月 25日，香港方寄單至中國銀行，并且香港的中國船運公司 海星 號輪到達黃埔。不久，中國銀行廣州分行很快開出了信用證，規(guī)定了商品的名稱和規(guī)格、數(shù)量、重量和裝運期等。 19 案例 ? 例 1：某外貿(mào)公司與香港公司達成了一筆 1019公噸鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板，金額約 20萬美元的交易。銀行對單據(jù)所代表的貨物在下述方面不負責(zé)任：貨品、數(shù)量、重量、狀況、包裝、交貨、存在與否。若出口商以次充好，以假冒真，只要出口商提供的單據(jù)與 L/C相符，出口商照樣可得到貨款，而深受其害的則是進口商。信用證當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)完全以L/C條款為依據(jù)。后來經(jīng)調(diào)查，該開證申請人名稱中有AGENTIES字樣，這是一家代理商公司，開證申請人是一家實際資本僅有 3元（新加坡元）的皮包公司。所謂 軟條款 是指可能導(dǎo)致開證行解除不可撤銷信用證項下付款責(zé)任的條款，最典型和最多的形式是該信用證所規(guī)定的某些單據(jù)被開證申請人所控制。 15 案例 ? 例 2：某市中國銀行分行收到新加坡某銀行電開信用證一份， 金額為100萬美元，購花崗巖石塊，目的港為巴基斯坦卡拉奇，證中有下述條款： ? （ 1）檢驗證書于貨物裝運前開立并由開證申請人授權(quán)的簽字人簽字，該簽字必須由開證行檢驗； ? （ 2）貨物只能待開證申請人指定船只并由開證行給通知行加押電通知后裝運，而該加押電必須隨同正本單據(jù)提交議付。稍 后，卻收到署名 美州銀行 的確認電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)： 該行從未發(fā)出確認電，且與開證行無任何往來 。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點： ? (1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明 本證將由 行來電證實； ? (2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期； ? (3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請人；
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