某農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度-文庫(kù)吧資料
2024-09-20 08:26本頁(yè)面
【正文】 程序和方法，對(duì)經(jīng)營(yíng) 管理中面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行主動(dòng)的識(shí)別，分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，確定風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍。 第五章風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序 第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估 。 (十三）風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員職責(zé) 、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，以及風(fēng)險(xiǎn)政 策、制度在本部門、機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)，協(xié)助編制本部門、條線的風(fēng)險(xiǎn)管 理制度、操作流程； ； 、分支機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)審查，并為本部門、分支 機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線在市場(chǎng)拓展、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理、 風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)與信息方面的專業(yè)咨詢服務(wù)； 、條線、分支機(jī)構(gòu)日常各項(xiàng)工作活動(dòng)中的各類 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)收集、識(shí)別和上報(bào)各種違規(guī)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱 患等信息； ，并對(duì)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)情況 進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 、條線、分支機(jī)構(gòu)各崗位員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查。 。 。 。 (八）財(cái)務(wù)管理部職責(zé) 、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行條線管理； 、操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 、操作風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、匯總、識(shí)別、評(píng)估、 監(jiān)測(cè)和報(bào)告； 下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施并跟蹤實(shí)施。 (七）業(yè)務(wù)管理部職責(zé) ； ； 、匯總、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 。 (六）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé) ； ； 、制度和流程的執(zhí)行效果進(jìn)行檢查評(píng)估； 、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)控和緩釋方法； ，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度進(jìn)行報(bào)告 。 (四）經(jīng)營(yíng) 管理層職責(zé) ，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定覆蓋 全部業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序； 、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和機(jī)制，釆取 適當(dāng)?shù)囊?guī)避風(fēng)險(xiǎn)、緩釋風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)和分散風(fēng)險(xiǎn)的方法和措施； ，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的 各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行； 、評(píng)估和改進(jìn)； 、釆取 的管理措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)短期規(guī)劃等情況。 (二）監(jiān)事會(huì)職責(zé) 、經(jīng)營(yíng)管理層是否履行了建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系 職責(zé)； 、經(jīng)營(yíng)管理層是否履行了風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)； ； 的行為并監(jiān)督執(zhí)行。 (八）本行各部門、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員，負(fù)責(zé)對(duì)本部門、 分支機(jī)構(gòu)和條線日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 (七）各分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線， 負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)和本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的曰常工作，對(duì)本機(jī)構(gòu)和本部門的風(fēng) 險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)。具體分工如下：業(yè)務(wù)管理部為 信用風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng) 險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；資金業(yè)務(wù)部門為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理 部門；綜合辦公部門為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；信息科技部 門為信息科技風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門；合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門為戰(zhàn) 略風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)的條線風(fēng)險(xiǎn)管理部門。 (五）本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門是本行各類風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理部 門，負(fù)責(zé)組織建立和實(shí)施本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并與業(yè)務(wù)部門保持 獨(dú)立。經(jīng)營(yíng)管理層下設(shè)風(fēng) 險(xiǎn)管理委員會(huì)，在其職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)協(xié)助經(jīng)營(yíng)管理層管理、控制和 監(jiān)督本行風(fēng)險(xiǎn)。 (二）本行監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督 董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的履 行情況；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)制度的實(shí)施，督促被認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)得到及 時(shí)整改。風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)，協(xié)助董事會(huì)審 定本行的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策，以及關(guān)聯(lián)交易的管理。 第十四條法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因
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